Finansal danışmanlar ne yapar? Temel gereksinim, uyguladıkları finans alanlarındaki teknik bilgidir, ancak gerçek profesyonel yeterlilik çok daha fazlasını gerektirir. Aslında finansal danışmanlar, işlerini etkili bir şekilde yapmak için birçok şapka giymeli ve bu alanı bir kariyer olarak değerlendirenler, günlük danışmanların gündelik hayatlarının gerçekten neye benzediğini incelemelidir.

Finans sektöründe çalışan herkes, başarılı bir danışman haline gelmenin ilk adımının, çalışmayı planladığınız finans unsurunun mekanizmasında sağlam bir eğitim almak olduğunu söyleyebilir. Bu, bazı durumlarda bir lisans veya yüksek lisans, Sertifikalı Mali Planlayıcı atama gibi mesleki bir sertifika veya belirli bir finansal ürün türüne odaklanmak isteyenler için sadece bir veya iki lisans olabilir. Ancak, bu alandaki gerçek eğitiminiz, bu adımları tamamlayana kadar başlamaz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Planlama için En İyi Okullar .

Hayatta Bir Gün

Ortalama mali danışman gün genellikle erkenden başlar ve özellikle akşamları saatler halinde, özellikle de endüstride yeni olanlar için geçerlidir. Tipik bir danışmanın günlük programında genellikle şunlar bulunur:

• Prospeksiyon - Bunun metodu ve miktarı danışmanın koşullarına büyük ölçüde bağlıdır. Hiçbir işletme kitabı olmayan yeni bir gazeteci, her gün en azından yarısını, tavsiye ağını geliştirerek veya şahsen potansiyel müşterilerle ziyaret ederek, kaldırımın bir şekilde ya da başka bir yere vurmasını bekleyebilir. Olasılıkla sıcak bir pazarla başlayanlar, bu insanlarla etkileşime girmeleri için oldukça zaman harcayacak; Örneğin, başka bir şirkette uzun süre çalışan yeni bir danışman, şirket çalışanları için iş üretmek için sponsorluk etkinliklerine odaklanabilir. Diğer modern yöntemler arasında güçlü bir dijital varlığın kurulması ve bir blog yazılması bulunmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Danışmana Zaten Başvuran Bir Şahsa Ulaşın .)
• Mevcut müşterilere hizmet verilmesi - Danışmanlar iş kitaplarını oluşturdıkça, odağı aşamalı olarak değişmeye başlayacaktır yeni iş alanından mevcut müşterilere hizmet vermekten. Pek çok danışman, günümüze müşteri portföylerini gözden geçirerek, müşteri sorgularını yanıtlayarak ve bekleyen konularda yeni işlere geçmeden önce başlayacak. En köklü danışmanlar, bu yaklaşımın yeni iş yaratmanın en iyi yolunun olduğunu söyleyecektir. Çünkü mükemmel hizmet alan müşteriler mutlaka müşteriye (tavsiyede bulunacaklardır) sahiptir. İdari İşler
• - Bu sıklıkla hizmet veren müşterilerin kategorisine girse de, muhtemel danışmanlar harcama yapmaya hazır olmalıdırlar (daha fazla bilgi için, bkz. Müşteriler İyi ve Kötü Zamanlar Yoluyla .) uyumluluk raporları, müşteri kayıtlarının güncellenmesi, ticaret biletlerinin işlenmesi ve diğer kayıt tutma usulleriyle uğraşmak gibi bürokratik görevlerle uğraşan iş günlerinin bir maddi parçası.Muhtemelen, burada başarılı danışmanların çoğunluğunun kafalarında sürekli olarak büyük miktarda bilgi bulundurabildikleri söylenebilir. Mali planlama
• . Finansal planlama - Bu açık görünse de temel mal ve hizmetlerinizi müşterinize sunmak için zaman ayırmanız gerekecek (Daha fazla bilgi için bkz. Mali Müşavirler Müşterileri Nasıl - ve zaman zaman programınıza sığması zor olabilir. Mali planlama veya vergi programlarına veri girmek uzun ve sıkıcı bir süreç olabilir ve detaylara mükemmel bir dikkat gerektirir. Bunun veri girişi kısmını yapmak için başkalarına para ödeyenler bile bu süreci yakından izlemek zorunda kalacaklar.
• Sürekli eğitim - Finansal planlamanın bu kaçınılmaz unsuru, yalnızca endüstrinin veya eğitim bilgisi gereksinimlerinin karşılanmasının ötesine geçebilir (Daha fazla bilgi için, bakınız: Finansal Planlama: Para Üzerinden Daha Fazla yatırım ve ürün araştırma dahil etmek. Birçok menkul kıymet ve sigorta aracı, satıcının danışmanı satması için satıcı onaylamadan önce özel eğitim gerektirir. Bazı danışmanlar, uzmanlık konularını kapsayan veya müşterilerinin ihtiyaç duyduğu hizmet düzeyini sağlamak için yeni atamalara devam eden haftalık seminerlere sık sık katılırlar. Bu sadece zaman alıcı olmakla kalmaz aynı zamanda bazı durumlarda pahalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Sürekli Eğitiminizle

Uyumu.)

İnsan Elemanı Beklediğiniz gibi, herhangi bir finansal danışmanın mesleğinin diğer ve en önemli unsuru, müşteri ilişkileri kurmak ve yönetmektir. Bu, araştırma aşamasında profesyonel bir izlenim yaratarak, planlama aşamasında söz verdiklerinizi ve onlarla devamlı bir temasta devam etmeyle başlar. Ve elbette, bu bazen gerçek bir meydan okumadır - örneğin, ebeveynleri tarafından miras alınmayan bir müşteri, sizi daha dava açamamış olsanız bile, onun yüzünden sizi dava edeceklerini çığlık attığında çığlık attığında . Müşterileri eğitme ve bunları doğru olanı yapmaya ikna etme yeteneğiniz, bu işte genel başarınızı ve potansiyel sorumluluğunuzu önemli ölçüde etkiler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Bu Firmalar Mali Danışman Müşteriler arasından Üstünlüktür.

Ve yanınızda kalmak zorunda kalmanız gereken tek kişi müşteri değil. İhtiyacınız olduğunda size yardım etmek veya sizinle birlikte çalışmak isteyen veya bulamayacağınız toptancılar, uyum görevlileri, düzenleyici görevliler ve müşteri hizmetleri temsilcileri ile nasıl konuşacağınızı ve pazarlık yapmak zorunda kalacağınızı öğrenmek zorundasınız. İyi niyetini yerine getirme kabiliyeti, büyük sıkıntı ve kayıp iş arasındaki farkı ve pürüzsüz bir şekilde çalışan pratik anlamına gelebilir. Nasıl Hazırlanır?

Yukarıda açıklanan unsurların bir kısmına hazırlanırken biraz yardım alabileceğinizi düşünüyorsanız, bu konuda daha fazla bilgi için bkz. davranışsal finans veya psikoloji, dinleme ve iletişim becerileri ve halka açık konuşma konularında birkaç ek ders veya ders almayı düşünmek istemektedir.Kendiniz için bağımsız bir danışman olarak işinize başlıyorsanız, girişimcinin nasıl olması konusunda bazı eğitimler de incitemez. Başlamak için iyi bir yer, bunu yapmak ve başarmak için aynı yaklaşımı benimseyen bazı danışmanlarla konuşmaktır. Günlük çalışmalarında ne tür daha az somut beceriler kullandıklarını ve bunları nasıl öğrendiklerini onlara sorun. Öğrenmek isteyenlere akla gelebilecek her konuyu kapsayan hızla büyüyen ücretsiz çevrimiçi ders havuzları var ve bu, eğitiminizin alternatif bölümünü başlatmak için ucuz ve kullanışlı bir yer olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Davranışsal Finansman Öncü Göstergeleri Bottom Line Finansal bir danışman olarak göreviniz, yatırım portföylerini yönetmekten veya satışları kapatmaktan çok daha fazlasını kapsayacaktır. Arama, pazarlama, müşteri hizmetleri, uyumluluk, yönetim ve eğitim de günlük rutinin bir parçası olacaktır ve bu şeyleri programınıza etkili bir şekilde entegre etme yeteneğiniz sonuçta işinizdeki başarı düzeyinizi belirleyebilir. Mali bir danışman olma hakkında daha fazla bilgi ve kaynaklar için, www.philips.com adresindeki Finansal Planlama Birliği web sitesini ziyaret edin. fpanet. org, Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Derneği www. napfa. org veya CFP Board web sitesinde bulabilirsiniz. cfp. ağ. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışman Olmak İsteyen Kadınlar için Kariyer İpuçları

.