Finansal analistler, şirketler, kamu ve özel kuruluşlar ve bireyler tarafından yatırım kararlarında kullanılmak üzere finansal planlar, projeksiyonlar ve analitik raporlar üretir. Analist işinin türüne bağlı olarak, görevler biraz değişebilir.

Bazı finansal analistler, menkul kıymetler endüstrisinde, bankalar, aracılar, para yönetimi şirketleri ve diğer kuruluşlar için hisse senedi, tahvil ve diğer menkul kıymetler analiz etmek için çalışırlar. Bu finansal analistler, örneğin, Kanada şirket tahvilleri veya teknoloji stokları gibi dar bir kategorideki hisse senedi veya tahvillerde uzmanlık geliştirir. Diğer finansal analistler, büyük şirketler için çalışmakta, iç finansal verileri analiz etmekte ve finansal planlar, gelir ve gider projeksiyonları üretmekte ve şirket yöneticileri tarafından bütçe ve yatırım kararlarını bildiren tavsiyeler üretmektedir. Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar ve hükümet organları da bu tür işlerde mali analistleri istihdam etmektedir.

Kariyer Yolları

Yakın zamanda lisans düzeyinde mezun olan bir finansal analist olabilmek için kıdemli bir analistin rehberliğinde yeni bir pozisyona başlamak beklenebilir. Birkaç yıl tecrübelerinden sonra, birçok junior finansal analist, ileri dereceler için yüksek lisans okuluna geri dönmeyi düşünüyor. Genç analistler ilerlemeye engel değilken, daha fazla sorumluluğu olan pozisyonlara ilerlemenin devam etmesi genellikle okula geri dönmeyi gerektirir. Yüksek lisans derecesine sahip bir mezun, kıdemli bir finansal analist olarak çalışmaya başlayabilir veya pozisyona çok hızlı bir şekilde yükselebilir.

Daha fazla deneyime ve uzmanlığa sahip olan kıdemli bir finansal analist, denetleme pozisyonuna devam edebilir. Menkul kıymet sektöründe kıdemli bir analist genellikle portföy yöneticisi ya da kıdemli analistlerden oluşan bir ekibi denetleyen bir fon yöneticisi olmak için harekete geçer. Üst düzey yönetici rolüne girme fırsatı da olabilir. Şirket dünyasında kıdemli analistler kendi departmanlarındaki çalışma gruplarını denetleyen hazine yöneticileri olabilirler. Üstün performans gösteren bir oyuncu, şirketin finansal faaliyetlerinin tamamından sorumlu bir şef mali sorumlusu (CFO) olmak için saflarına yükselebilir.

Eğitim Gereklilikleri

ABD Lisanslı İşgücü İstatistikleri Bürosu (BLS) tarafından toplanan veriler, lisans düzeyinde bir mali analizci pozisyonunun asgari şartı olmakla birlikte, yüksek lisans derecesi alanında sürekli ve ileri pozisyonlar için gereklidir. Çeşitli lisans konuları genellikle finans, muhasebe ve ekonomi gibi alanlarda işverenler tarafından kabul görür. Bu alanda ileri nicelik becerilerinin önemi nedeniyle, istatistik, matematik, mühendislik ve fizik lisans dereceleri finansal analistler arasında nadir değildir.Bununla birlikte, bu dereceye sahip adaylar, özellikle muhasebe ve finans alanındaki iş kurslarından yararlanabilirler. Gelişmiş finansal analist pozisyonu, genellikle, uygun bir konu odaklı veya finans alanında yüksek lisans derecesine sahip bir MBA derecesi gerektirir.

Diğer Nitelikler ve Beceriler

Bazı finansal analistler, ABD'de faaliyet gösteren menkul kıymet firmaları ve brokerleri için kurallar yazmaktan ve uygulamaktan sorumlu olan Finansal Sektör Regülasyon Otoritesinden (FINRA) uygun bir lisans almalıdır. Ödünç verme, genellikle istihdam firmasından sponsorluk gerektirir, bu nedenle finansal analistlerin çoğu işe başladıktan sonra yalnızca bir lisans alır. Bununla birlikte, uzun süreli istihdam, başarılı bir lisans verilmesi şartına bağlı olabilir.

Birçok işveren, mali analistlerin sahada belgelendirme çalışmalarına devam etmesini beklemektedir. Alanındaki önde gelen sertifikalar, CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) atamasıdır. Finansal analistler için en az dört tam yıl hak kazanmış iş deneyimi bulunmaktadır. Bu nedenle, genelde daha üst düzey finansal analist pozisyonlarına ilerleme için bir yeterlilik olarak kabul edilir. Belirleme için yeterlilik de bir lisans ve CFA Enstitüsü tarafından yönetilen üç sınav bir dizi geçme puanı gerektirir.

Finansal analistlerin çoğu zaman çalışmalarını müşterilere ve üstlerine sunmaları ve açıklamaları beklenmektedir, bu nedenle güçlü iletişim ve sunum becerileri çok önemlidir. Analitik ve eleştirel düşünme becerileri, alternatifleri değerlendirirken nihai bir tavsiyede bulunur. İstatistik, matematik ve finans bilgisine ek olarak, bu disiplinlerle bağlantılı yazılım araçlarını kullanma deneyimi de değerlidir. İşverenlerin, firmanın dışında bulunmayan yüksek derecede uzmanlaşmış teknoloji ve özel araçları kullanmaları ender değildir ancak karmaşık niceliksel yazılım öğrenmek ve bunlara güvenmek, diğer sistemlere iyi çeviri becerileri sağlar.