a:

Mali müşavirler ve planlamacılar, yatırımcılarına emanet sorumlulukları taşırlar. Güven ve güven konumunda oldukları için yatırımcılarına yüksek bir sadakat borçludurlar. Bir siparişin uygulanması, verilen siparişin türüne ve yatırımın likiditesine bağlıdır. Mali müşavir / planlamacınızdan, geniş çapta işlem gören bir şirketin belli sayıda payını piyasa fiyatından satmasını rica ettiyseniz, pazar siparişinizin 24 saat içinde makul bir şekilde çalışmasını bekleyebilirsiniz. Fiyat gibi sipariş üzerine sınır koyan siparişlerin uygulanması genelde daha uzun sürer. Çoğu finans kuruluşu, kolayca cevapsız olabilecekleri için e-postaları veya sesli posta ticaret taleplerini kabul etmez; Firmalar şimdi danışmanınızla doğrudan görüşmenizi veya talebinizi yazılı olarak yapmanızı önerir. Her durumda, ticaretin sizin adınıza gerçekleştirildiğinden emin olmak için on-line veya satış fiyatına pazar kapanmadan önce danışmanınızla bir görüşme yapmalısınız.

Danışmanlar ve planlamacılar, müşterilerini işlem ve yatırım riskleri konusunda bilgilendirmekle yükümlüdürler. Onlar haksız yere oldukları ve bu güven ve güvenine ihanet ettiklerinde, zararlardan sorumlu tutulabilirler. Bir komisyoncu, bir yatırım veya işlemle ilgili yanlış bilgi veriyorsa veya sunmazsa, kayıplarınızı telafi etmek için bu aracı kuruma karşı potansiyel bir talep edebilirsiniz.

Yatırımcıların aracı kurumları, aracı kurumlar, emeklilik planı sponsorları, finansal planlamacılar, fon yöneticileri ve yatırım danışmanlarına karşı getirebileceği birçok iddia var. En yaygın talep şunları içerir:

• Çalkantılı - komisyon oluşturmak için bir hesapta aşırı alım satım;
  

• Yatırımcının yatırımlarıyla ilgili talimatlarını yerine getirmek veya yerine getirmek için başarısızlık;
  

• Teminat şikayetleri - yatırımcıyı önceden bildirimde bulunmadan, bir son başvuru tarihinden önce veya bir marj çağrısı yapmaksızın satmak gibi menkul kıymetleri tasfiye etmek;
  

• Kötüye kullanma - yatırımcı fonlarını kötüye kullanma;
  

• Yanlış beyanlar veya ihmaller - kasıtlı veya rasgele yanıltıcı veya yatırımla ilgili önemli hususları ifşa etmemek;
  

• İhmalkarlık - Danışman dikkatsizlik ve / veya mantıklı ve tedbirli bir danışman olarak davranmamakta başarısız;
  

• Önerilerin veya yatırımların uygun olmaması - danışmanların, yatırımcının / müşterinin yatırım deneyiminin, riskten kaçınma ve diğer faktörlerin bir değerlendirmesine dayanarak bir yatırımın uygunluğunu belirlemesi gerekir.

Bu iddiaların her biri vaka-vaka bazında değerlendirilmelidir.Çoğu durumda, bu iddiaların birçoğu, dava konusu olmadan finansal firma ile müşteri arasında yapılabilir. İyi bir çözüm kararı alınamazsa hakem tarafından tahkim kararı alınması için davanızı tırmandırıp hakem karar verebilir ve daha sonra sorumluluğu ve zararı tayin eder.

İlgili okumalar için Birinci Broker'ı Seçme ve Finansal Bir Danışman İçin Alışveriş.

Bu soruya Steven Merkel tarafından cevap geldi.