Bağlıdır. IRS, varlıkların 403 (b) sağlayıcı arasında devrine izin verir; Ancak, işverenler ve 403 (b) sağlayıcıların bu tür transferlere izin vermeleri gerekmemektedir.
Genellikle, aktarmaya yalnızca, (varlıkların aktarılmakta olduğu) yeni 403 (b) hesabı, kuruluşun verildiği 403 (b) hesabı için geçerli olan aynı (veya daha sıkı) dağıtım kurallarına tabi olursa, izin verilir. Varlıklar aktarılıyor. Bu nedenle ve diğer nedenlerle, bazı işverenler ve 403 (b) sağlayıcılar diğer 403 (b) sağlayıcılara transferleri kısıtlayabilir. TIAA-CREF ile yeniden iletişime geçmek ve size transfer yapılmasına izin vermemeleri için size özel bir sebep sunmalarını rica etmek sizin için en iyisidir. Onları, işvereniniz veya 403 (b) plan sağlayıcısı tarafından transfer kısıtlamaları olmamışsa, varlıkları 403b hesaplar arasında transfer etmenizi sağlayan, IRS tarafından yayınlanan 90-24 IRS Hükümlü Kararına yönlendirin.
Bu soru Denise Appleby tarafından
(Temasla İletişime Geçin)
Ben bir devlet okul sisteminde bir öğretmenim, Şu anda 403 (b) planım var, ancak bir Roth IRA'da ve ayrıca kendi kendini yöneten bir IRA'da biraz param var. Okulun 403 (b) planına göre 403 (b) hesap açarsanız, şu anda okul sy
Tarafından istihdam edildiğimden beri, IRA fonlarımı yeni açılan bir 403 (b) planına yatırabilir miyim? Geleneksel IRA varlıklarını 403 (b) hesabına alabilir. Bildiğiniz gibi Geleneksel IRA'dan 403'e (b) geçiş, vergi sonrası tutarları veya gerekli minimum dağılımları temsil eden tutarı ekleyemez.
ŞIrketimin üç ortağı var ancak bu yıl daha fazla işe almayı planlıyor. Bir SBO-401 (k) veya basit bir IRA ile daha iyi olur muydu?
Bağlıdır. SBO-401 (k) planı plan, yalnızca işletme sahiplerini kapsıyorsa uygundur - bu durumda, ortaklıktaki ortakları. İşletmenin sahibi olmayan diğer çalışanlar uygunluk şartlarını karşılıyorsa, küçük işverenler (SIMPLE), basitleştirilmiş çalışan emekliliği (SEP) veya kâr paylaşım planı çalışanları için bir tasarruf teşvik maç planı iş için daha uygun olabilir. Örneğin: Uygunluk gereksinimlerinin aşağıdaki gibi olduğunu varsayalım: çalışanlar 21 yaşına ulaşmalıdır ve çalışanlar en az bir yıl
Ben eski bir işverenden 403 (b) sahibim. 401 (k) olarak değiştirmek istiyorum. Bunu nasıl yapabilirim?
IRS, 401 (k) plan sunan bir işveren için çalışıyorsanız 403 (b) planı 401 (k) planına alabileceğinizi söylüyor. Kendi hesabına çalışıyorsanız, 403 (b) planını kendi hesabına 401 (k) plana dönüştürebilirsiniz. Bununla birlikte, 401 (k) planı olmayan bir işveren için çalışıyorsanız, 403 (b) planı herhangi bir 401 (k) planına dahil edemezsiniz.