Büyük yatırım brokerliklerinin çoğu, robo-danışman bölümünü oluşturuyor veya ediniyor; TD Ameritrade Institutional, müşterisine robo-danışman çözümleri geliştiren farklı bir yol izliyor. Şirketin açık kaynak hesap yönetimi ve ticaret platformu olan TD VEO, danışmanlar için bir teknoloji merkezi ve müşterilere özelleştirilmiş bir robo-danışmanlık çözümü sağlamaya çalışıyor.

Aslında, danışmanlar bu platformda robo-danışman çözümlerinin puanları arasından seçim yapabilirler. İşte yeni hizmet paketindeki dipnot. Günümüzün Robo-Danışman Peyzajı TD Ameritrade'ın rakipleri, işleri farklı kılıyorlar (İlgili okumalar için bkz:

Robo-Danışmanlar: Sizin İçin En İyiyi Seçme

). Schwab'ın Kurumsal Akıllı Portföyleri, ürünlerini kullanmak için 100 milyon dolardan daha az aktif varlık (AUM) 10 baz puan ile danışman talep etmektedir. Büyük danışmanlar, platformu ücretsiz alıyor. Düşük ücretli ETF'lerle doldurulan Schwab modeli, bir yatırımcının risk toleransına uygun olarak pasif yatırım portföyleri oluşturur.

Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri, bebek boomers'lerini doğrudan-toptan modelinde hedeflemektedir. Bu hibrid robo-danışman, en az 50 $ minimum gerektirir. Vanguard'ın roposu ücreti AUM'nin% 0,30'ından azdır ve en çok kan ve etten danışmanlara üstünlük sağlar.

Diğer danışmanlar Invesco'nun Jemstep gibi beyaz etiketli bir ürünle robo-danışman trendine atlıyorlar. Blackrock geçenlerde FutureAdvisor'u satın aldı ve finans danışmanlarına rober atıyor. Mevcut Blackrock müşterileri ek ücret ödemeden servise erişebilirler. Robo-danışmanlık alanı yıldırım hızıyla hareket ettiği için, insan danışmanlarının bu yeni teknolojiyle rekabet etmelerine yardımcı olmak için diğer beyaz etiket roboları ortaya çıkıyor. (İlgili okumaya bakınız: Wells Fargo, Robo-Advisor'ı 2017'de Başlattı. )

TD Ameritrade'ın Robo-Offering

TD Ameritrade'yi müşterinin saklama sorumlusu olarak kullanan danışmanlar, "Veo Open Access, TD açık mimari sisteminden 100'üncüsü ile entegre olan roof platformları seçebilirler. -party vendors "," InvestNews'a göre. com. Bu üçüncü parti rop-danışmanı satıcıları arasında Enside'ın Rahatsızlığının Oto Pilotu, Investco'nun Jemstep ve Vanare's NestEgg adlı Azınlık Hakları Tezgahları da bulunmaktadır. Bu benzersiz hizmet modeli, müşterileri için teklifleri özelleştirmek isteyen küçük ve büyük finansal danışmanlık firmaları için otomatik yatırım tavsiyesi kapısını açıyor. Sunucu çeşitliliği, bir danışmanın, müşteri odaklı servet yönetimi platformu veya açık mimari sistemi nedeniyle NestEgg nedeniyle Oranj'ı seçmesine olanak tanır.TD Ameritrade Institutional'da, her otomatik yatırım tercihi için kullanılabilir bir robo-danışman modeli bulunmaktadır.

TD Ameritrade Institutional ve XY Planning Network (XYPN) arasındaki yakın tarihli ortaklık, TD Ameritrade modunun esnekliğini göstermektedir. Güçleri birleştiren finansal planlama servislerinin bu XYPN aylık ücret modeli, yarın daha zengin müşterilere dönüşebilecek olan bugün genç yatırımcılara hizmet eden danışmanları tercih ederek X ve Y Nesillerini hedef alıyor. (İlgili okumalar için bkz: Kadınlara Hizmet Vermeye Yönelik Robo-Danışmanlar )

Ücretleri Unutmayın

Otomatik yatırım sistemlerinin ortaya çıkışı ile birlikte rekabet ve ücret kompresyonu artar . Bu nedenle, danışmanlar hem fiyat hem de hizmetler üzerinde başarılı bir şekilde rekabet edebilmek için lisanslarını ve robo-danışmanlık ücretlerinin uygulanmasını yakından takip etmelidir. Veo Açık Erişimi kullanacak ücret yapısı iki aşamalı bir süreç içeriyor. İlk önce danışman robo platformunu lisanslar. Sonra, sistemi TD Veo açık mimari sistemle bütünleştirebilirler.

Genel olarak rop-danışmanlarına tüketicilerin çekilmesinin bir nedeni düşük yönetim ücretidir. Mali müşavirlerin, bu gerçekliğe katılmaları ve TD Ameritrade Kurumsal robo-danışmanının ücret yapısını dikkatle incelemesi gerekir.

Alt satır

ROB-danışman manzara, hem büyük hem de küçük danışmanlık firmalarıyla rekabet halinde ve müşteri tabanına çözüm aramaktadır. Çok katmanlı TD Ameritrade Kurumsal yaklaşım herkese bir çözüm önermeye çalışmaktadır. 100'den fazla farklı sağlayıcıyla olan ilişkisi, mevcut robo-danışma alanında benzersizdir. (Daha fazla bilgi için, bkz: Tech Giants, Robo-Danışmanları Başlattığında Ne Olur? )