Mali müşavirler, robo-danışmanlardan artan rekabetle karşı karşıya. 2020 yılına gelindiğinde, A. T. Kearney analistleri, ropo danışmanlarının varlıklarında 2 trilyon dolarlık birikim yapacağını düşünüyor. Geleneksel danışmanlar, etkin büyüme stratejileri uygulayarak, maliyet sınırlaması yoluyla marjları geliştirerek ve yüksek düzeyde müşteri hizmetleri sunarak, bu değişikliklere uyum sağlamalıdır. Yeni teknolojiler bu hedeflere ulaşmada ve piyasada daha iyi rekabet etmede yardımcı olabilir.

Bu makalede, danışmanları satışları artırmak ve daha az genel giderle müşteri hizmetini iyileştirmek için teknolojiyi nasıl kaldırabileceklerini inceleyeceğiz. Makina Görevlerini Otomatikleştirmek Mali danışmanlar genellikle bir uygulamaya en fazla ücret ödenen üyelerdir ve bu da teknolojilere yatırım yapmayı önemli hale getirir (bkz.

En Büyük Teknik Hatalar Mali Müşavirler

Bu, yüksek değerli etkinlikler için zamanlarını boşa çıkarır. Şaşırtıcı bir şekilde, nispeten az sayıda danışman, bu tür teknolojileri uygulamalarında kullanıyor ve bu da ilk müdahale edenlere kendilerini ayırmak için önemli bir fırsat yaratıyor. Bu teknolojilerin birçoğu hızla gelişiyor, bununla birlikte, hoş bir oyundan mutlaka rekabetçi kalmanın bir zorunluluk haline geliyor.

Portföy yeniden dengeleme, zamandan kazandırdığı ve süreçteki en yaygın hataları ortadan kaldırdığı için otomatikleştirilebilen en popüler görevdir. Finansal Planlamaya göre, portföy dengesizleştirme yazılımını kullanan danışmanların sayısı 2013'te% 39.4'ten 2015'te% 62.7'ye çıktı. Bu teknolojileri kullanmayan danışmanlar, teknolojinin hakimiyeti altındaki bir endüstride rekabet üstünlüğünü kaybetme riskini taşıyor -Kaynak firmaları.

Otomasyon için olgunlaşmamış daha az belirgin görevler de vardır. Randevu hatırlatıcıları, fatura beyanları ve diğer görevli görevler, en modern müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) çözümlerini kullanarak kolayca otomatikleştirilebilir. Danışmanlar, yatırım performansına ve diğer hesap detaylarına erişim sağlayan kendi kendini hizmet istemci portalları veya haftalık e-posta güncellemeleri kullanarak destek hizmetlerini otomatikleştirebilirler. Bu bilgi, gelen aramaları azaltmaya ve müşteri memnuniyetini artırmaya yardımcı olabilir. (İlgili okumalar için bkz: Teknik Eğilimler Mali Müşavirler, Öncesinde Kalmalı)

Talepler ve Müşterilerle Yapılan Takipler

Çoğu finansal danışman, plakalarında yüksek rakamlarla hokkabazlık arasında çok şey var müşterilerin ve yeni umutları ulaşıyor. Yeni teknolojiler, müşterilerle doğru yolda takip ve kontrat kurmak için otomatik hatırlatıcılar oluşturmayı her zamankinden daha kolay hale getirmektedir. Bu görevleri otomatikleştirerek danışmanlar, geliri artırmak ve kar marjlarını uzun vadede iyileştirmek için hizmet ettikleri müşteri sayısını artırabilir.

Birçok danışman CRM platformu, danışmanların zaman içindeki olası potansiyel satışlarla ilgili takip için hatırlatıcılar oluşturmasını sağlar.Örneğin, MailChimp ve diğer e-posta pazarlama platformlarında, meşgul olmaları için potansiyel müşterilere zamanında e-postalar gönderilmesine yardımcı olabilecek otomatik iş akışları vardır.

Danışmanlar mevcut müşterilere üstünlük sağlamak için bu teknolojileri kullanabilirler. Redtail CRM'nin iş akışları, danışmanların, müşterilerin doğum günleri, yıldönümleri ve yorumları gibi olaylara ilişkin hatırlatmaları ayarlayarak ilişkilerini sağlıklı tutmalarını sağlar. Blueleaf'ın platformu müşterilere sınır dışı çağrıları azaltmak için otomatik markalı haftalık güncellemeler sağlarken, bir şeyin müşterinin portföyünde sorunun önlenebilmesi için ters gittiğinde danışmanları uyarıyor. (İlgili okumalar için bkz: Uzaktan Çalışan Danışmanlar için Yeni Uygulamalar )

Doğru Satıcıları Seçin

Müşteri ilişkileri yönetiminden portföyüne kadar finansal danışmanlara yardımcı olmak için tasarlanmış birçok farklı teknoloji vardır yeniden dengelemesi. Bu satıcıları en yeni özelliklerine göre seçmek cazip ama diğer üçüncü parti satıcılarla entegrasyon genellikle gözden kaçıyor. Entegrasyon eksikliği, bilgilerin platformlar arasında erişilmesi zor ve zaman alan bir ortam yaratabilir.

En iyi çözümler, çok sayıda üçüncü parti satıcılarla bütünleşir. Örneğin, Redtail CRM portföy analizi için Riskalyze şirketleri veya veri toplamak için BlueLeaf ile entegre olur. Bu, finansal danışmanların platformlardaki bilgilere hızlı bir şekilde erişmesini kolaylaştırır ve istekleri yerine getirme veya müşterileri ile iletişim kurma zamanından boşa harcamaktan kaçınır.

Danışmanlar ayrıca, birden fazla üçüncü parti satıcının birlikte çalışmaya çalışmak yerine, Tamarac veya Orion gibi tek bir bütüncül sağlayıcı seçmeyi düşünmelidir. Bunu yaparak, zaman içinde çeşitli yazılım platformlarını bütünleştirmenin ve yükseltmenin başlıca sorunlarından kaçınabilirler. Danışmanlar ayrıca birçok fatura ile uğraşmak yerine her yıl tek bir teknoloji faturası ödemekten yararlanmaktadır.

Alt satır

Mali müşavirler üst sıralarını büyütmek, maliyetleri düşürmek ve istisnai bir müşteri hizmeti sunmak için artan bir baskı ile karşı karşıyadırlar. Yeni teknolojiler, danışmanların mekanik görevleri otomatikleştirerek ve umutları ve müşterileri ile doğru düzeyde iletişim kurmasını sağlayarak bu hedeflere ulaşmalarına yardımcı olabilir. Anahtar, bu teknolojilerin sorunsuz bir şekilde birlikte çalışmasını sağlayarak baş ağrılarını gidermek ve en yüksek yatırım getirisini sağlamaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz: En İyi Araçlar Her Finansal Danışman İhtiyaçları .