Çoğu finansal danışman, kendi mülklerini yönetmek için kendi finansal danışmanlarını seçmeyi düşünmemektedir. Tıpkı bir elektrikçi evindeki arızalı kabloları düzeltmek için başka bir elektrikçi kiralamayacağı gibi, gereksiz gibi görünüyor.

Fakat ikinci bir görüş almak kötü bir fikir olmayabilir. En azından, size bir müşteri olmak için neler hissettiğine dair bazı bilgiler verecek ve kendi firmanızda daha iyi bir iş yapmak için bazı ipuçları toplayabileceksiniz.

İşte kendi danışmanınızla çalışırken öğrenebileceğiniz birkaç şey. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Danışmanlardan Nasıl Öğrenebilirler )

Yüz Yüze Bir Şey Yok

Bugünün teknolojik peyzajı, insanların çeşitli yollarla iletişim kurmasına olanak tanır. E-posta, telefon, Facetime ve çeşitli diğer görüntülü sohbet veya konferans çağrı platformları var. Bu iletişim biçimleri yararlı olabileceği gibi, yüz yüze bir karşılaşmanın yerini hiçbir şey alamaz. Bir müşteriyle görüşmek, hem müşterinin hem de danışmanın birbirleriyle rahat olmasını ve telefonla ya da görüntülü sohbet yoluyla rahatça randevu almamalarını sağlayacak sorular sormasına olanak tanır.

Bir danışman ve müşteri yakın bir ilişki kurduktan sonra, daha az kişi içi toplantılar gerekecektir. Ancak böyle karşılama seçeneği her zaman tercih edilir ve müşterinin ayakkabıları içinde olsaydınız bunu en iyi şekilde anlayabilirsiniz.

Takip Etme İşlemini Unutmayın

Bazen müşteriler, danışmanın kendisine bakmasını istediği şeylerin bir listesini içeren bir ilk danışman toplantısından ayrılır. Çoğu müşterinin, zamanında bakıma alınması açısından en iyi niyeti vardır. Ancak eğer hiç bir müşteri iseniz, en iyi niyetlerin genellikle sıkıntıya düştüğünü bileceksiniz-gayret eksikliği değil, hayatımız daha yoğun ve daha yoğun hale geldiği için.

Yani müşteriye bırakırsanız, bazı şeyler asla bitmeyecek. Bu nedenle, danışmanlar belgeleri eksik olduğunda veya kağıtları imzalamadıysa müşterilere hatırlatma gönderilmesi için iyi bir fikirdir. E-posta hatırlatıcıları asla incinmez ve genellikle işi yapmada yardımcı olabilir. (İlgili okumalar için bkz: Olası Müşterilerle Toplantıları Yönetmek İçin En İpuçları )

Ücretlendirmeden Önce İlişki

Yalnızca ücretli bir danışmanı tercih edip etmediğinizi bulmak önemlidir ancak Bu, varlıklarınızın belirli bir yüzdesini alır, bu ücretin toplam danışmanlık paketinde dikkate alınacak şeyin sadece bir parçası olduğunu unutmamak gerekir. Kişisel bir seviyede danışmanla ne kadar iyi geçtiğinizi de değerlendirmeniz gerekir. Müşterileri gerçekten bağlı tutacak şey budur. Bu ilişki ve danışmanın bir müşterinin ihtiyaçlarına ne kadar iyi hizmet edebileceği ile ilgilidir.Aslında, bir danışman seçerken ana kriter olması muhtemeldir.

Bu nedenle, kendi işinizi ve hizmetlerinizi değerlendirirken, siz ve müşterilerinizin ne kadar iyi geçtiğini düşünmek için zaman ayırın. Müşterileriniz ve konuşmalarınızdan hoşlanıyor musunuz? Gerçekten endişelerini ve sorularını dinliyor musun, duydun mu? İşlerini yönetmek için birilerini seçmekten başka, bir müşteri gerçekten geleceği ve ailenin umutları ve korkuları hakkında konuşabilecekleri birini istiyor. İlişki cephesinde iyi puan alırsanız, müşterileriniz muhtemelen uzun vadede sizinle birlikte kalacak ve başkalarına tavsiye edecektir.

Bilgi Paylaşımının Gerekliliği

Danışmanınızla ilk karşılama ve selam oturumlarından sonra işinize başlamak için zamanı geldi. O zaman işler biraz daha karışık hale gelir. Danışanın danışana geçmesi gereken birçok bilgi ve evrak işi var. Müşteri şeylerin tarafında olduğunuzda, bunun ne kadar zaman alıcı ve çoğu zaman sinir bozucu bir girişim olduğunu anlayacaksınız. (İlgili okumalar için bkz: Danışmanlar Müşterilerin Vergi Dolandırıcılıklarını Önlemesine Yardımcı Olabilir )

Süreci daha düzgün hale getirmenin bir yolu, müşterilere ve danışmanlara hesapları bağlamalarını sağlayan bir veri toplama hizmeti kullanmaktır ve sigorta poliçeleri, emlak planlama kağıtları ve yatırım sonuçları gibi önemli belgeleri bir PDF formatında tarayın. Yine de, müşteriler süreçleri zaman alıcı buluyor. Bunu yapmak zorunda kalmanız, size sonsuz bir görev gibi görünen şeyleri başarmak için kendi müşterilerine sabırlı davranmanın gerekli olduğunu hatırlatabilir.

Süreç boyunca hatırlatıcılar göndermek de yardımcı olabilir. İnsanlar genellikle süreci başlattıklarında çok gayretli davranıyorlar ancak kısa süre içinde yorgun, meşgul ya da sıkıldıklarında asla bitmiyorlar. Ancak bunları yapabilecek duruma gelirseniz, müşteriler genellikle tüm belgelerinin kolayca erişebilecekleri güvenli, elektronik bir klasöre kaydedilmesinden rahatlanırlar.

Bir finansal danışmanın sağladığı çok değerli hizmetler vardır ve bu alanlarda çalışan en danışmanlara açıktır. Ancak danışmanın sağladığı bir başka önemli hizmet, oturup gerçekten herkesin geleceği hakkında konuşmak için aileyi veya bir çift toplamaktır. Bu toplantılar sırasında çift, birbirlerinin zihninde neler olduğu hakkında daha fazla bilgi edinecek ve danışman da düşünceye yiyecek sağlayabilir. Birinin mülkünü rahat bir ortamda konuşma vakti geldiğinde yardımcı olabilir. Mevcut sorunları sık sık çözebilir veya ortaya çıkmadan gelecekteki problemleri ortadan kaldırabilir. Bunu bir müşteri yapmışsanız, sağladığı değeri mutlaka anlayacaksınız.

Bottom Line

Finansal planlamacılar, kendi emlak planlamaları hakkında onlara tavsiyelerde bulunmak için birilerini tutmanın gereksiz olduğunu düşünebilirler. Ancak, kendi planlarınızla size yeni bir perspektif verebilecek birini bulmak, yalnızca kendi finansal durumunuzu iyileştirmekle kalmaz, müşteri planında mali planlama deneyimine ilişkin değerli bilgiler sağlayacaktır.(İlgili okumalar için bkz: GradeMyAdvisor: Tartışılan Danışmanlar. )