a:

Sistemik risk genellikle belirli bir endüstride veya ekonomide bir çöküşü tetikleyebilecek bir olaya atıfta bulunurken, sistematik risk genel piyasa riskini belirtir. Sistemik risk kesin bir tanımlamaya sahip değildir; çoğu, ödeme sistemindeki sorunlar gibi dar sorunları tanımlamak için sistemik bir risk kullanırken, bir kısmı finansal sistemdeki başarısızlıkların tetiklediği bir ekonomik krizi tanımlamak için kullanmıştır. Genellikle, sistemik risk, firma düzeyinde finansal sistemde istikrarsızlığa neden olacak derecede ciddi olan bir olayın neden olduğu bir risk olarak tanımlanabilir.
Öte yandan, sistematik risk daha fazla tanınmış ve evrensel bir tanıma sahiptir. Bazen açıkça piyasa riski olarak adlandırılan sistematik risk, toplam pazarın özünde çeşitlilik yoluyla çözülmeyen risktir. Piyasa riskinin bazı yaygın kaynakları durgunluklar, savaşlar, faiz oranları ve çeşitlendirilmiş bir portföy aracılığıyla önlenemeyen diğer faiz oranlarıdır. Sistematik risk çeşitlendirme ile sabitlenemezse de, korunabilir. Ayrıca, bir firmaya veya endüstriye özgü ve çeşitlendirilerek çözülebilen riskin sistemsiz veya kendine has riski de denir. (Sistematik riski azaltmanın yollarını öğrenmek için Makalemize Opsiyonlu Vardiya Payı, Vadeli Riskler ve Hedge Fonları 'e bakın.)

Sistemik bir riske örnek olarak, 2008'de Lehman Brothers'ın çöküşü, finansal sistem ve ekonomi boyunca yankı uyandırıyor. Lehman Brother'ın ekonomideki büyüklüğü ve entegrasyonu, çöküşün ABD'deki finansal sisteme büyük bir risk oluşturan domino etkisi ile sonuçlanmasına neden oldu

Lehman başarısızlığının eksiksiz bir incelemesi için, Lehman Kardeşler'in Çöküşü . Bu soru Joseph Nguyen tarafından yanıtlandı.