Finansal danışmanlık sektörü, J. D. Power 2016 ABD Finansal Danışman Memnuniyeti Çalışması'na göre, yıllık gelirde milyarlarca dolar kaybetme riskiyle karşı karşıya olan firmalarla büyük bir aksaklığın eşiğindedir.

Emeklilik durumuna yaklaşan önemli sayıda danışman, robo-danışmanlar için artan bir yatırımcı tercihi ve danışmana rakipler tarafından ihraç edilmesi, bu deniz değişikliğinin basamaklarını oluşturuyor. Şüphesiz, servet yönetimi endüstrisi şu anda fırtınanın gözündedir ve bunun anlamı, geleneksel finansal danışmanlık hizmetleri iş modelinde kök salmış firmalar için çok uzundur, "Mike Foy, servet yönetimi uygulamasının müdürüdür. JD Power, yaptığı açıklamada.

"Finansal danışmanlar açıkçası hala işin geleceğinin kritik bir parçası olacak. Bununla birlikte, anahtar endüstri eğilimleri -düşük maliyetli tavsiyenin bulunması, bir danışman tarafından desteklense bile kendi mali kararlarının daha fazlasını isteyen sözde validatörlerin yükselmesi ve müşterilerin çıkarlarını en üst seviyeye çıkaran yeni kurallar gibi bir danışmanın kendi kârının önünde, daha az sayıda ve farklı danışman türü için bir aşamayı ve danışmanların en yüksek değeri ekleyebileceği yüksek net değerli kesime odaklanmasını "önerdi.

Endüstrinin karşısındaki değişiklikler hakkında daha fazla bilgi edinmek için, firmaların fikirleri şirketlerin alakalı kalmaya adapte olmasına yardımcı olabilir. Danışman Memnuniyeti Çalışma, bir yatırım hizmetleri firması ve bağımsız danışmanlar tarafından istihdam edilen danışmanların memnuniyetini ölçtü (yedi (999) kilit faktörler: müşteri desteği, ücretlendirme, firma liderliği, operasyonel destek, sorun çözme, mesleki gelişim desteği ve teknoloji desteği. Memnuniyet, 1.000-puanlık bir ölçekte ölçüldü.

Genel olarak bağımsız danışmanlar, çalışan danışmanları meslektaşlarından daha memnun, ancak geçen yılki anket kadar değil. Çalışan danışmanları arasında genel memnuniyet ortalama 722, 2015'te 701'den 21 puan arttı. Bağımsız danışmanlar için genel memnuniyet, 755 idi, geçen yıla göre 18 puan azalarak.

İşte çalışmanın bazı temel bulguları.

Büyük ölçekli emeklilik:

Önümüzdeki 10 yıl içinde neredeyse üçte biri (% 31) emekli olacak. 2014 ve 2016 yılları arasında önümüzdeki bir ila iki yıl içinde emekli çıkmayı planlayan danışmanların sayısı% 2'den% 3'e yükseldi.

• Danışmanlar bağımsız kayıtlı yatırım danışmanlığına (RIA) geçti: Önümüzdeki bir ila iki yıl içinde muhtemelen bağımsız olacaklarını söyleyen çalışan danışmanların sayısı 2014'te% 6 iken 2016'da% 12'ye çıktı.Diğer% 12'lik kesim ise, önümüzdeki bir ila iki yılda bağımsız bir DEA uygulamasına% 7 oranında katılma olasılığı bulunduğunu belirtti.
• Risk altındaki milyarlarca dolar: Emeklilik ve danışmanlık hizmetleri nedeniyle beklenen beklenen işten çıkarma oranına göre, firmalar, bir firma 10 ila 000 danışman, önümüzdeki bir ila iki yıl içinde yaklaşık olarak 585 milyon dolarlık yıllık gelir riskine sahip olabilir. Çalışma, üst düzey üreticileri korumak ve varlıkları yeni danışmanlara devretmek için ardıl planlamayı etkili bir şekilde yönetmek için hayati bir ihtiyaç olduğunu vurguladı. Danışman tutma ve sadakat:
• Kazıklar çok yüksek olduğu için firmalar danışmanlarını nasıl tatmin edeceklerini bulmalılar. Oldukça memnun olan çalışan danışmanlar arasında yalnızca% 1, firmaları önümüzdeki bir ile iki yıl arasında "kesinlikle" ya da "muhtemelen" terk edeceklerini söylüyor. Bu, aynı şeyi söyleyen memnuniyetsiz çalışan danışmanların% 46'sı ile karşılaştırılıyor. Aynı şey, bağımsız danışmanlar için de geçerlidir, sırasıyla% 2 ve% 45'dir. "Danışmanlık alanındaki bu değişen dinamikler, firmalar için üst düzey üreticilere odaklanma çabalarını yeni zorluklar yaratmakta, işin yönü ile uyumlu becerilere sahip yeni yetenekleri cezbetmekte ve daha fazla teknoloji ve kendine özgü hibrid iş modelleri yaratmak veya hassaslaştırmak için yeni zorluklar yaratmaktadır sundukları hizmet seçenekleri "dedi Foy.
• Bottom Line Geleneksel finansal danışmanlık endüstrisi, deniz değişikliği yaşamak üzeredir ve firmalar danışman ihlalleri ve robo-danışmanların artan popülaritesi sayesinde milyarlarca gelir kaybetme riski altındadır. Firmalar, en iyi danışmanları tutmak, yenilerini çekmek ve müşterileri cezalandırmak için geri çekilmelidir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri

)