Borsada bazı ilkeler tartışılmaz. Yatırımcıların pazara uzun vadeli bir bakış açısıyla en iyi şekilde yaklaşmalarına yardımcı olmak için 10 genel prensibi gözden geçirelim. Her nokta, her yatırımcının bilmesi gereken temel bir kavramdır.

1. Kaybedenleri sat, Kazananları Keşfedin

Yatırımcılar, takdir edilen yatırımlarını satarak kar ettiler ancak bir rebound umuduyla reddeden hisse senetleri üzerinde duruyorlar. Bir yatırımcı umutsuz stokları bırakma zamanını bilmiyorsa, en kötü senaryoda stok havuzunu esas itibarıyla değersiz olduğu noktaya kadar görebilir. Tabii ki, yoksulları satarken yüksek kaliteli yatırımlar tutma fikri teorik olarak büyük, ancak uygulanması zor. Aşağıdaki bilgiler yardımcı olabilir:

• Bir Kazanan Binme - Peter Lynch, "onbaggers" ya da on kat artan yatırımlar hakkında konuşmakla ünlüdür. Teorisi, başarısının çoğunun, portföyündeki az sayıda hisse senedinin geri döndüğü gerçeğidir. Bir hisse senedi belirli bir çok arttıktan sonra satmak için kişisel bir politikanız varsa - örneğin üç demektir - asla bir kazanan olmayın. "Para satmak-üç katına çıktı-benim-para" anlayışıyla yatırım yapan hiç kimse şimdiye dek bir çılgınlık yapmıştı. Yatırımcıların potansiyelini iyi anlamadıysanız, kişisel kuralların keyfi ve çok sınırlayıcı olabilmesi için, katı kurallara uyarak iyi performans gösteren bir hisse senedini hafife almayın. (Ayrıca bakınız: Peter Lynch gibi hisse senedi seçimi.)

• Kaybedenler satmak - Uzun süren gerilemenin ardından hisse senedinin canlanacağı konusunda bir garanti yoktur. İyi hisse senetlerini hafife almama önemlidir, ancak kötü performans gösteren yatırımlar hakkında gerçekçi olmak da aynı derecede önemlidir. Kaybedenlerinizi tanımak zor çünkü aynı zamanda hatanızın bir bildirgesi. Ancak bir stokun beklediğiniz kadar iyi performans göstermediğini fark ettiğinizde dürüst olmak önemlidir. Gururunuzu yutmaktan ve kayıplarınızın daha da artmasından önce korkmayın.

Her iki durumda da, araştırma, araştırmalarınıza göre şirketleri haklarına göre değerlendirmektir. Her durumda, bir fiyatın gelecekteki potensiyeli haklı kılıp kullanmadığına karar vermeniz gerekir. Korkularınızın geri dönüşünü sınırlamasına veya kayıplarınızın şişmesine izin vermeyin. (Ayrıca bkz: Satmak ya da Satmaması .)

2. Sıcak Bir İpucu Kovalayın

İpucu, kardeşinizden, komşunuzdan veya hatta aracınızdan gelse de, doğru kabul etmemelisiniz. Bir yatırım yaptığınızda, bunun nedenlerini bilmek önemlidir. Kazanılan paranızı yatırmadan önce herhangi bir şirketin kendi araştırma ve analizlerini yapın. Başkasından gelen bir bilgilere dayanmak kolay çıkmaz, aynı zamanda bir kumar türüdür.Elbette, biraz şansa rağmen ipuçları bazen harekete geçer. Fakat sizi asla bilinçli bir yatırımcı yapmazlar; uzun vadede başarılı olmak için ihtiyacınız olan şey budur. (Bkz. Ayrıca: Piyasalarını Dinle .

3. Küçük Parçaları Düzeltme

Yatırımlarınız kısa süreli hareketler yaşarsa panik yapmayın. Yatırımlarınızın faaliyetlerini izlerken büyük resme bakmanız gerekir. Kısa vadede kaçınılmaz volatilite hakkında sinir yerine yatırımlarınızın kalitesinden emin olmayı unutma. Ayrıca, bir limiti pazar siparişine göre kaydetmekten kurtarabileceğiniz birkaç sent farkını da fazla vurgulamayın.

Verilen, aktif tüccarlar kazanç elde etmenin bir yolu olarak bu günlük ve hatta dakikadan-dakikalık dalgalanmaları kullanacaklar. Fakat uzun vadeli bir yatırımcının kazançları, tamamen farklı bir piyasa hareketinden gelir - ki bunlar uzun yıllar boyunca gerçekleşir. Kendinizi eğiterek genel yatırım felsefenizi geliştirmeye odaklanmaya devam edin.

4. P / E Oranını Aşırtmamaya Çalışmayın

Yatırımcılar genellikle fiyat kazanç oranına (P / E oranı) çok fazla önem verir. Birçoğu arasında önemli bir araç olduğu için, satın almak veya satmak kararlar almak için sadece bu oranın kullanılması tehlikeli ve kötü tavsiye edilmez. P / E oranı bir bağlam içerisinde yorumlanmalı ve diğer analitik süreçlerle birlikte kullanılmalıdır. Dolayısıyla, düşük bir Kar / Zarar oranı, bir menkul kıymetin yeterince değerlenmediği anlamına gelmez; yüksek bir Kar / Zarar oranı mutlaka bir şirketin aşırı değerlendiği anlamına gelmez. (Ayrıca bkz: P / E Oranını Anlama .)

5. Penny Hisse Senatlerinin Cazibesine Direnmek

Ortak bir yanlış anlayış, düşük fiyatlı bir hisse senedi satın alırken kaybetmek daha az şey olmasıdır. Ancak 0 TL'ye düşen 5 $ 'lık bir hisse senedi isterse aynı 75 $ hisse senedi satın alsanız da, her iki durumda da ilk yatırımınızın% 100'ünü kaybedersiniz. Berbat bir 5 dolarlık şirket, berbat bir 75 dolarlık şirket kadar aşağı yönlü riske de sahiptir. Aslında, bir kuruşluk hisse senedi, muhtemelen daha yüksek bir hisse fiyatına sahip bir şirketten daha risklidir, bu da üzerinde daha fazla düzenlemeye neden olacaktır. (Ayrıca bakınız: Penny Hisse Senedi .

6. Bir Strateji Seçin ve Çalın

Farklı insanlar hisse senedi seçmek ve yatırım hedeflerini gerçekleştirmek için farklı yöntemler kullanırlar. Başarılı olmanın birçok yolu vardır ve hiç kimse doğal olarak diğerlerinden daha iyi değildir. Ancak, bir kere stilinizi bulursanız, onunla birlikte sadık kalın. Farklı hisse senedi toplama stratejileri arasında dolaşan bir yatırımcı muhtemelen her birinin en iyisinden ziyade en kötü olanı yaşayacaktır. Sürekli olarak geçiş stratejileri sizi etkili bir pazar zamanlayıcısı yapar ve bu kesinlikle yatırımcıların kaçınılması gereken topraktır. Örnek olarak 90'ların sonundaki dotcom patlaması sırasında Warren Buffett'ın hareketlerini ele alalım. Buffett'in değer odaklı strateji on yıllardır onun için çalıştı, ve medyadan gelen eleştirilere rağmen - sonunda teknisyenlere kazandırılmasını engelledi. (Ayrıca bkz: Think gibi Warren Buffett .)

7. Geleceğe Odaklanmak

Yatırım konusunda zor olan şey, henüz gerçekleşmeyen şeylere dayalı bilinçli kararlar vermeye çalışıyoruz.Unutulmamalıdır ki, geçmişi verileri geleceğin bir göstergesi olarak kullansak da, gelecekte en çok önem veren şey budur.

Peter Lynch'in Subaru hakkındaki deneyimiyle ilgili olarak "One Up on Wall Street" adlı kitabı (1990) şunu gösteriyor: "Kendime sormaktan rahatsız olsaydım 'Bu hisse senedi nasıl daha yüksek olabilir?' daha önce yirmi kat arttıktan sonra Subaru'yu asla satın almadım Ama temellerini kontrol ettim, Subaru'nun hala ucuz olduğunu, borsayı satın aldığını ve bundan sonra yedi kat daha fazla olduğunu fark ettim. " Önemli olan, geçmişte yaşananlara değil, gelecekteki potansiyel üzerine bir karar vermek. (Ayrıca bkz: Değerli Yatırımcının El Kitabı .)

8. Uzun Vadeli Bir Perspektif Olarak Kabul Etme

Büyük kısa vadeli kârlar genellikle pazardaki yenileri teşvik edebilir. Ancak, uzun vadeli bir ufuk benimsemek ve "girmek, çıkmak ve öldürmek" zihniyetini reddetmek, herhangi bir yatırımcı için gereklidir. Bu, kısa vadede faal olarak işlem yaparak para kazanmanın imkansız olduğu anlamına gelmez. Ancak, daha önce de belirttiğimiz gibi, yatırım ve ticaret pazardan kazanç sağlamak için çok farklı yollar. Alım ve satım yatırımcılarının yaşamadığı çok farklı riskler ticarete konu olmaktadır. Bu nedenle, aktif ticaret belirli uzmanlık becerileri gerektirir.

Ne yatırım tarzı, mutlaka diğerlerinden iyidir - hem de artıları ve eksileri vardır. Ancak uygun zaman, finansal kaynaklar, eğitim ve arzusu olmayan biri için etkin ticaret yanlış olabilir. (Ayrıca bkz: Aktif Ticareti Tanımlama .)

9. Açık-Dikkatli Olun

Birçok büyük şirket ev adıdır, ancak birçok iyi yatırım, ev adı değildir. Binlerce küçük şirket yarının büyük mavi yongalarına dönüşme potansiyeline sahiptir. Aslında, tarihsel olarak, küçük-büyükler büyük-büyük harflerden daha büyük getiriler elde etmiştir. Standard & Poor's 500 Endeksi (S & P 500)% 10,53 iken, 1926'dan 2001 yılına kadar ABD'de küçük çaplı hisse senetleri% 12,27 oranında geri döndü.

Bu, tüm portföyünüzü küçük miktarlı hisse senetlerine ayırmanız gerektiğini önermemektedir. Bunun yerine, Dow Jones Endüstri Ortalamasının (DJIA) ötesinde birçok büyük şirketin bulunduğunu ve bu daha az tanınan şirketlerin hepsini ihmal ederek, en büyük kazanımlardan bazılarını ihmal etmiş olabileceğinizi anlayın. (Ayrıca bakınız: Küçük Başlıklar, Büyük Avantajlar .)

10. Vergiler konusunda endişe ediniz, fakat Merak Etmeyin

Vericileri her şeyden önce koymak tehlikeli bir strateji; çünkü yatırımcılar zayıf, yanlış yönlendirilmiş kararlar verebiliyorlar. Evet, vergi etkileri önemlidir, ancak bunlar ikincil bir endişe kaynağıdır. Yatırımın ana hedefleri, paranızı arttırmak ve güvence altına almaktır. Her zaman ödediğiniz vergi miktarını en aza indirmeye ve vergi sonrası geri dönüşünüzü en yükseğe çıkarmaya çalışmalısınız, ancak yatırım kararı verirken vergi konularını her şeyin üstüne koymak isteyeceğiniz durumlar nadirdir (Ayrıca bkz: Temel Yatırım Amaçları ).