Zorlu bir makroekonomik ortamda yaşıyor olabiliriz, ancak bu, şimdi iyi temettü ödemesi yapan ve daha sonra uzun vadeli kazanımlara yol açacak yüksek kaliteli hisse senedi yatırımlarını ertelemeniz anlamına gelmiyor.

Ve bu hisse senetleri ile özellikle iyi bir yaklaşım, bir temettü yeniden yatırım planı (DRIP) uygulamaktır. Bu strateji ile temettüleriniz otomatik olarak hisse senedine yeniden aktarılacak ve böylece dolar-maliyet ortalamasının bir biçimi olarak hareket edecektir. Bu strateji zenginlik oluşturmak biraz zaman alıyor, ancak tarihsel olarak pazardan daha iyi performans sergilemektedir. Acil gelirden endişeleniyorsanız, yine de DRIP kullanabilirsiniz; bunu sadece tüm holdinglerinizle uygulamayın. Daha fazla bilgi için bkz. Temettü Yeniden Yatırım Planları Perks.

İster DRIP ister, ister istemez emeklilik için temettü hisse senetlerine yatırım yaparken göz önüne almanız gereken iki kural vardır.

Kâr payı yatırım emeklilik kuralları

Bir, ticaret yapmayın! Emekli olduğunuzda ticaret yapma probleminiz, kayıplarını telafi etmek zorunda kalmanız durumunda, yedek olarak kazanç elde etmediğiniz ticaretin istisnai kazançlara neden olabileceği gibi, aynı zamanda yüksek risk taşır. Sık sık portföyüne bakma. Üç ayda bir, belki de yılda bir kez gözden geçirin.

İki, yüksek getirili stoklardan kaçının. Yüksek temettü verimleri kırmızı bayrak olarak görülmelidir. Bir şirketin hisse senetleri olağanüstü yüksek bir getiri elde ettiğinde (ve yuvarlanan fiyatlarla), çoğunlukla hisse senedi ve şirket cezalandırıldığı için. Bu durum, şirketin borçlanmayı finanse etmek için düşük faiz oranlarını kullandığı ve sermayeyi hissedarlara geri döndüğü için olabilir. Bunu yapıyor çünkü üst satırı (brüt satışlar veya gelirler) soluyor ve yatırımcıları çekmek için başka bir yola ihtiyaç duyuyor. Dolayısıyla, eğer üst çizgi solmaya devam ederse ve yüksek temettü ödemeleri gerekiyorsa, nihai sonuç, temettü kesilmesi, hatta belki de temettü eliminasyonu olacaktır. Bu eğilim genellikle hızlıca rotayı tersine çevirmez, bu da yüksek getirili stoklara yatırım yapmak kazançlardan çok kayıplara neden olabilir. Ve emekli isen, sermaye korunmasından daha önemli bir şey yoktur. Bkz. Yüksek Temettü Getiren Hisse Senetleri: Neden Onlar Bir Tuzaktır. '

Birisi size yüksek verimli bir hisse senedi önerirse, neden yüksek stok oranının ötesinde hisse senedini sevdiklerini sorun. Ayrıntılı bir cevapla yanıt vermezlerse, tersine üretken olan büyük temettü sebebiyle o hisse senetine yatırım yapıyorlar. Örneğin, hisse senedi bir yıllık bir zaman aralığında% 50 değer kaybederse,% 7.80 temettü verimi olumlu değildir.

Emeklilik için Kâr Payı Stokları

Artık kuralları inceledik, isimler koymanın zamanı geldi.Bu sütunu düzenli olarak takip edenlerden biri için tekrar bu listede bulacağınız birkaç kaliteli temettü stoku yazmıştım. Ancak, bu sefer de esneklik sunan yüksek kaliteli temettü stokları için sayısız listeyi inceledim. Bu araştırma için daha uzun bir listeydi. Daha sonra, son bir yılda hisse senedi amortismanı çeken, borç / öz kaynak oranının 1. 50'nin üstünde olan veya pozitif nakit akışı üretmeyen herhangi bir şirketin dışına ittim. Bu nedenle, aşağıda bulacağınız tek hisse senetleri aynı zamanda bir getiri ödeyerek, zorlu bir ekonomik ve yatırım ortamında takdir edilen, 1.50'nin güneyindeki bir borç / özsermaye oranını spor yapan ve pozitif nakit akışı üreten stoklardır.

Bu hisse senetlerinin önümüzdeki yıl pozitif bir toplam getiri sağlayacağına dair bir garanti mevcut değildir, ancak önümüzdeki 10-30 yıl içinde olumlu getiriler sunma ihtimalleri yüksektir. Esneklik sunan ve temettü ödeyen güvenli hisse senetleri söz konusu olduğunda, bu, tüm piyasa boyunca bulacağınız en iyi seçeneklerden altısıdır.

Düşük faiz oranları, büyük paranın bu şirkete karşı pozisyon almak istemediğini gösterdiğinden, kısa menfaat (hisse sayısı kısa ama henüz kapatılamadı ya da kapatılamadı) aşağıdaydı; sık sık esnekliği ifade etmektedir .

1 Yıllık Hisse Performansı	Temettü Getirisi	Borçların Özkaynak Oranı	Kısa Dönem
Johnson & Johnson JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Highstock ile oluşturuldu. 4. 2. 6	2. % 09	2. % 95	0. 28	1. 06%
Reynolds American Inc RAI	34. % 98	3. 03%	0. 97	2. 51%
Microsoft Corp MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 ± 0. 39% Highstock ile oluşturuldu 4. 2. 6	13. % 27	2. % 87	0. 58	0. % 70
Sysco Corp SYY SYYSysco Corp54. 17-4. % 40 Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6	7. % 76	2. % 88	1. 09	5. % 10
General Mills A.Ş. CBS GISGeneral Değirmenler Inc50. 02/10. 42% Highstock ile oluşturuldu 4. 2. 6	6. % 67	3. % 18	1. 47	2. 05%
Amerikan Devletleri Su İşbirliği AWR AWRAmerik Devlet Su Topluluğu53. 99 + 0. 35% Highstock ile oluşturuldu. 4. 2. 6	18. % 93	2. 03%	0. 73	2. 02%

12 Şubat 2016 itibariyle tüm bilgiler.

Bu emekliler için tek büyük kâr payı değildir, ancak altı kişilik bir grup olarak, çoklu bir grup üzerinden diğer altı grubu daha iyi performans potansiyeline sahiptirler. Toplam dönüş için yıl zaman çerçevesi.

Bottom Line

Emeklilik portföyünüz için temettü hisse senedi yatırımı yapmak istiyorsanız, bunu bir DRIP ile yapmayı düşünün. Ancak yatırım yaptınız ancak, uzun vadede yatırım yapmanız, holdinglerinizi dağıtma isteğinize karşı koymanız ve daha fazla tuzak olan yüksek verimli stoklardan kaçınmanız daha önemlidir. Yüksek verimi düşünmek yerine, kaliteli verime bakın. Özünde, miktara göre kalite arıyorsunuz demektir.

Kaliteden bahsetmek gerekirse: Yukarıda bahsedilen altı hisse sadece iyi bir getiri sağlamaz; Ayrıca, temelde sağlam şirketler aittir ve herkesin bir numaralı faktörüdür.Lütfen yatırım kararlarınızı vermeden önce kendi araştırmalarınızı yapın.

Dan Moskowitz uzun RAI. JNJ, MSFT, SYY, CBS veya AWR'de herhangi bir pozisyonu bulunmuyor.