Amerikan Fonları, önceden belirlenmiş emeklilik hedef tarihi yaklaştıkça portföylerini stoklardan tahvillere periyodik olarak yeniden tahsis etmek için tasarlanan hedef tarihli yatırım fonlarından daha iyi performans sergilediği için biliniyor. American Funds ayrıca sabit getirili ve emeklilik-gelir stratejileri ile uğraşan çeşitli yatırım fonları da sunmaktadır. Aşağıda, portföyleri için gelir arayan yatırımcılar için dikkate alınması gereken en iyi üç American Funds yatırım fonu bulunmaktadır.

Amerikan Fonları Vergi Muafiyeti Tahvil Bonosu Class A (AFTEX)

Amerikan Fonları Vergi Muafiyeti Bono Fonu Sınıf A, Neil Langberg'in yönetici olarak katıldığı 1979 yılına dayanıyor. Fon ön uç yükünü% 3.75 ve giderleri% 0. 54 olarak belirledi; Bununla birlikte,% 3.21 cazip bir verim sunmaktadır. Fon, dört yıldızlı olarak derecelendirildi ve Morningstar Investment Research tarafından bronz madalya aldı.

Fon portföyünün ortalama süresi 5,70 yıldır ve ortalama notu BBB'dir ve dolayısıyla bu yatırım fonu bir ara bono fonu niteliğindedir. Amerikan Fonları Vergi Muafiyeti Tahvil Fonu Sınıf A, portföyünün% 91,68'ini belediye tahvillerine, özellikle sağlık belediye tahvillerini% 19,75 tahsisat,% 18,5 tahsis tahvillerini ve 11,75 genel tahsis tahvillerini hedefleyerek yatırım yapmaktadır. %.

Amerika Amerikan Doları Gelir Fonu Sınıf A (AMECX)

Amerika Sınıfı A Sınıfı Gelir Fonu dört yıldızla derecelendirildi ve Morningstar tarafından gümüş madalya kazandı. Gelir fonu, orta tahsis fonu olarak sınıflandırılır. % 5.75 ön uç yükü ve% 0. 55 masraflar ve ağır% 3.% 20 verim sunuyor. Beş yıllık bir performans olan% 6. 74, fonun 743 diğer fondan 15'inde performans sıralaması sağladı. Son 10 yılda, fonun performansı% 5,49 ile sıralamayı 503'ün 15'inde tuttu.

Bu gelir fonu varlıklarının% 70'inden fazlasını hisse senetleri ve% 21 56'sında tahvilleri bulunmaktadır. Fonun hisse maruz kalemini kırarak, özkaynak maruziyetinin% 55,11'i dev kapakları olan hisse senetleri ve% 31,73'ü de büyük borsalarda işlem görüyor. Sanayi sektörü, portföyünün en büyük ağırlık oranını% 15,93, bunu% 14 ile tüketici savunması ve% 13,75 ile takip etmektedir. Genel olarak, hisse senedi portföyünün% 85'i ABD stoklarında tutulmaktadır.

Fonun tahvil riski ortalama 5,8 yıl ve ortalama BB kredi notuna sahiptir. Tahvil ihraçlarının% 48,8'i AAA tahvilleri iken% 13,84'ü BBB,% 9,76'sı BB,% 9,76'sı B'de dereceli tahvil olarak gerçekleşti. Tahvillerin çoğunluğu% 50,66 oranında kurumsal sabit getiri ile takip ederken,% 19,42 hükümet ve% 9,21 ipotek destekli menkul kıymetler takip etmektedir.

Amerikan Yüksek Katkılı Belediye Tahvil Fonu A (AMHIX)

Amerikan Yüksek Gelirli Belediye Tahvil Fonu A,% 4 03'lük listede en yüksek getiriyi elde ediyor. Üç yıldız oynamış ve Morningstar tarafından bronz madalya kazanan fon,% 3.75 ve% 0.68'lik giderler için ön uç yüklemesi yapıyor. % 4.70'lik üç yıllık performansı, fonun 158 diğer fondan 12'sinde performans sıralamasını sağlıyor. Beş yıllık performansı% 8.31 ile fonun sıralamasında 32 ve 10 yıllık performansın% 4.79 olduğu görülüyor. 259.

Tahvil riskine bakıldığında, fonun varlıklarının ortalama süresi 7. 20 yıl ve ortalama BB kredi kalitesine sahiptir. Fonun, faiz oranındaki yüksek artışların devam edeceğine inanıyorsanız takdir edebileceğiniz, adil bir miktarda faiz oranı duyarlılığı bulunmaktadır. Sağlık belediye tahvilleri% 24.78 ile en büyük portföy dağıtımını gerçekleştirirken bunu% 16.96 ile taşımacılıkta% 11.77, sanayi sektöründe% 11.77 olarak gerçekleşti.