Yaşamınız boyunca geri vermek istersiniz, ancak, kemerinizin altında birkaç on yıl çalıştıktan sonra tutkulu olduğunuza dair nedenler tahsis etmek daha kolaydır. Birçok yetişkin aileleri kurduktan ve varlık ve tasarruf biriktirmek için çok çalıştıktan sonra toplumsal hayatı zenginleştirmek için hayır kullanmaya çalışıyorlar.

1946 ve 1964 yılları arasında doğan bebek boomers-bireyler miras yaratmaya odaklandığında yaşlanıyor. Birçoğu, ailelerini dahil etmeyi ve alçak gönüllülük ve empati ailesel değer sistemi yaratmayı umuyor. (Daha fazla bilgi için, okuyun: Aile Hayırseverlik: Gelişmekte bir Cohesive Strateji .) Birçok nesil başarılı kariyerlere sahipti Çünkü, onlar büyük hesaplarına ulaşma yeteneğine sahip ve gittikçe almak hakkında onların zenginlik danışmanları sorguluyoruz hayırsever verici.

Baby Boomers

adında Blackbaud, kar amacı gütmeyen bir yazılım ve hizmet firması sponsorluğunda bir çalışmada, arasında Hayırseverlik “Amerikan vererek Nesil,” kuşaklar arasındaki hayırsever alışkanlıklarında büyük farklılıklar bulduk. Çalışma, bebek boomers'un hayır faaliyetinin önde gelen% 43 katkıda bulunduğunu bildirdi ve bebek boomers yüzde 72, geçen yıl boyunca hayır kurumlarına ortalama 1 $ 212 veren bildirdi.

Bir

New York Times makalesi, bir Kenar Araştırması araştırmasına göre, bebek boomers'un yılda 47 milyar dolarlık katkı sağladığını ve diğer nesillerin katkılarının üstünde olduğunu belirtti. Robert T. Grimm Jr. College Park'taki Maryland Üniversitesi'nde Philanthropy'nin Merkezi direktörü ve Kar Amacı Gütmeyen Liderlik, “Bunlardan büyük bir yüzdesi onların 60s ve 70s içine çalışmaya devam etmek istediğini söylüyorsun” nesil ile söyledi Bu, daha hayır amaçlı verilmesinin umutları için iyi bir şey. 3'ten büyük -

Servet Yöneticileri

Tasarım Merkezi, planlı veren profesyoneller topluluğuna verilmesi Planlanıyor tarafından bir makale için Fırsat hangi nesil insanların peşinden bir “hayırseverlik ikinci büyük bir dalga”> açıklıyor Bill Gates ve Warren Buffet gibi mal varlıklarının büyük bir kısmını filantropi alanına harekete geçirerek finanse ettiler. Zenginlik danışmanlarının refah odaklarını mülk planlamasından servet yönetimine kaydırıyor. Makale, servet danışmanları için maddi imkânların planlanması için "10 milyon doların üzerinde yatırım yapılabilen net değeri olan ailelerin çoğunun hayırseverliğe yılda 50 bin dolar daha sağladığı bir dünyada büyük" beklentilere sahip. PGDC, bu müşterilerin büyük oranda yetersiz olduğunu ve daha fazla servet danışmanının, vergi kaçırmayı artıracak ve toplumsal bir etkiye sahip olacak bir hayırsever rehberlik vermeye odaklanmaları gerektiğini belirtti.

Daha fazla servet yönetimi firması, hayırsever stratejilerini temel hizmetlerinden biri haline getiriyor.Servet yönetimi işinde aile ofislerinin yükselişi bu geçiş sürecini hızlandırdı. Tek noktadan bir mağaza, yatırım tavsiyesine kesinlikle odaklanan büyük firmalar yerine, özel ve çok yönlü hizmetler sağlayabilir. (Aile büroları hakkında daha fazla bilgi için:

Private Wealth Management'ı Etkileyen İlk 3 Trend okuyun.) Mali Danışmanlar İçin Cazibe Merkezleri

Baby boomers da teknolojiye duyarlı hale geliyor, bu da farklı yollara açık oldukları anlamına geliyor verme. Servet danışmanları, müşterileri ile birlikte vermekten fazlasını tartışabilir ve bu tür stratejileri, darbe yatırımı, vakıf oluşturma, hisse bağışı ve diğer hayırsever seçenekler gibi açıklayabilir.

AccountingWEB

, bir ticaret sitesi, "Baby Boomers'un eski zamanlarını, uzmanlığını ve her jenerasyonun sahip olduğu en iyi avantajı kullanan bazı melez organizasyonlar için X ve Y girişimcileriyle katkıda bulunmaya devam etme arzusunu bağlayabileceğini öne sürüyor. teklif etmek. "Hibrit İş: Özel Sektörde Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşların Yükselişi .") Daha binyıllar "sevdiğiniz şeyleri" vurgulayan iş olanakları ararken, hayatlarını zenginleştirmek, hayatınızı iş haline getirmek "mantığı ile sosyal girişimciliğe katkıda bulunuyorlar Bu girişimciler, sermayelerini artırmak için girişimler önermek isteyen girişimciler ve yatırımcılar tarafından finanse edilmeye ihtiyaç duyuyorlar. en kârlı ve ekonomik açıdan mümkün olan en etkili yol bu kolaylaştırıcılar, özellikle teknoloji ve mobil uygulama endüstrilerinde yeni bir başlangıç ​​dalgasına katılmak için büyük bir fırsat bulan çoğunlukla bebek boomers'lardır.

Etik Yatırıma Odaklanma < Servet danışmanları, yatırımcıların zararlı şirketleri desteklemeyi denediği "olumsuz" taramayı tamamlamayı amaçlayan, sosyal açıdan sorumlu bir yatırımın bir alt kümesi olan etki yatırımını, bunları olumlu bir sosyal etki yaratacak kararlarla düşünebilirler Misyon odaklı yatırım, kar amacı gütmeyen kuruluşlara, kurumsal sosyal sorumluluk standartlarına sahip firmalara ve sosyal girişimci şirketlere yatırım yapmayı içerir. Etki yatırımı, servet danışmanlarının finansal ve etik açıdan karlı olan yatırım kararlarını vermeyi amaçlayan bebekler için bir yoludur. Birçok fon misyon odaklı hedefleri desteklemektedir. San Francisco Körfezi Bölgesindeki düşük-orta gelirli mahallelerde eşzamanlı olarak iş yaratırken piyasa düzeyi geri kazanımı hedefleyen JPMorgan yönetimindeki Bay Area Equity Fund'ı kullanın.

Bottom Line

Emeklilikle karşı karşıya kalan birçok bebek boomers, onlardan önceki herhangi bir nesilden çok hayırsever gayret göstererek miras kurmaya çalışıyor. Hayırsever stratejisini ve planlamasını çekirdek hizmet sunumlarına entegre eden servet danışmanları, kendilerini bebek boomer müşterileri arasında farklılaştırıyor. Pek çok geleneksel firma bu değişikliği yapmakta yavaşlık yaşadığından, büyük olasılıkla yenilikçi aile ofisleri ve uzman zenginlik profesyonelleri yol gösterecektir. Bu danışmanlar, yalnızca kaliteli varlık yönetimini söz etmekle kalmaz aynı zamanda toplumsal iyiliği artırma becerisini de vaat eden vergiyi verimli stratejiler sunarlar.