Kadınlar Amerikan hanehalklarının% 40'ında birincil kazançlardır ve bunun sonucu olarak birçoğu önemli varlıkları biriktirmektedir. BMO Servet Enstitüsü'ne göre, Birleşik Devletlerde tek başına kadınlar kişisel servette 14 trilyon doları kontrol ediyor ve bu rakamın 2020'ye kadar 22 trilyona ulaşması bekleniyor.

Daha fazla kadın, yüksek net değer ve çok yüksek net değer elde ettiğinde, soru, inşa ettikleri serveti en iyi şekilde nasıl yönetecekleri haline gelir. Özellikle çalışan kadınlar, portföylerini denetlemeyi zorlaştırabilecek bazı benzersiz engellerle karşı karşıya. Profesyonel servet yönetim servisleri aramak, çeşitli nedenlerden ötürü akıllı bir çözümdür.

Ekstra Zaman Basınçları

Kadınların rolü zamanla dramatik bir şekilde değişirken, gerçek şu ki bakıma alma konusunda daha fazla sorumluluk yüklenmektedir. Bir ABD Güven anketi, yüksek net değerli kadınların% 71'inin çocuk bakımında birincil veya ortak sorumluluğu bulunduğunu ve% 39'unun yaşlı bir akraba için bakım hizmeti sunduğunu tespit etmiştir. Aynı araştırmada, kadınların% 71'i evlerinin yatırım karar mercisi olduklarını söyledi.

Şirketinde üst düzey bir konumda olan bir kadın için, aileyle iş dengelemek, hisse senedi seçmek veya karşılıklı fonun en iyi gider oranına sahip olduğunu bulmak için çok az yer bırakabilir.

Yatırım stilinizi ve risk toleransınızı anlayan deneyimli bir finansal danışmanla çalışmak, servet tabanınızı korumak için ayırmanız gereken süreyi en aza indirebilir.

Farklı Yatırım Amaçları

Erkekler ve kadınlar çeşitli düzeylerde farklılık gösterir ve yatırım yapma biçimleri istisna değildir. Spectrem Group'un araştırması, kadınların% 55'inin garantili bir getiri oranı sağlayan yatırımları tercih ettiğini, bunun net neticesinde erkeklerin% 46'sını tercih ettiğini gösteriyor. Aynı zamanda, erkeklerin% 50'si yatırımlarının gündelik yönetiminde yer almakta rahat olduklarını söylerken, kadınların sadece% 36'sı kabul etti. Daha fazla bilgi için Kadın Yatırımcılar İçin Servet Yönetimi Kurallarını okuyun.

Erkeklerden daha çok kadın bir finansal danışman kullandıklarını belirtti -% 78'e karşılık% 61. Araştırmacılar, bir danışmanda ne aradığına gelince, o kişinin bir arkadaşından, aile üyesinden veya meslektaşı tarafından önerilip sunulmadığına daha fazla değer veriyor. Ayrıca kurulan finansal hizmetler markalarına erkenden daha sık yönelme eğilimindedirler.

Zenginliklerini nasıl bir araya getirdikleri açısından, yüksek net kadınlar daha güvenli yatırımlara yöneldir. Spectrem'e göre, kadınların para piyasası hesapları, mevduat sertifikaları (CD) ve hatta hisse senetleri, yatırım fonları veya döviz ticareti yapan fonlar (ETF'ler) üzerindeki çek hesabı seçme olasılıkları daha yüksekti.Bu, kayıp olasılığını azaltırken, büyüme potansiyelini de sınırlar. Daha fazla bilgi için bkz. Kadın Yatırımcıları Para Kazanınma .

Bir servet yöneticisi, genel yatırım stratejinizle uyuşan fırsat alanlarını belirleyebilecek ve bu şekilde geri dönüşleri kaybetmeyebileceksiniz.

Servet Yöneticileri Sunuyorlar

Kadınların yüksek net değerlerindeki bir yanlışlık, sürdürülebilir refahı oluştururken tünel vizyonu geliştirirken göze alamaz. Mevcut olan başka şeyleri keşfetmeden küçük bir avuç yatırım türüne odaklanmak, portföyünüzde çeşitlilik bulunmaması durumunda dengeyi bozabilir. Zenginlik yöneticisinin kullanışlı olduğu yer burasıdır. Danışmanınız, 200, 000 veya daha fazla net değeri olan akredite edilmiş yatırımcılara yönelik alternatif yatırımlara yönlendirebilir.

Örneğin, hedge fonları ve özel sermaye, kârlı sonuçlar doğurabilir, ancak yatırımlarınızla yalnız uçuyorsanız, bu varlık sınıflarına girme konusunda sorun yaşayabilirsiniz. Yanınızda bir varlık yöneticisi varsa, akredite olmayan yatırımcılar için olanın ötesine geçen yeni yatırım yollarını keşfetmeye başlayabilirsiniz. (Bu konu hakkında daha fazla bilgi için Hisse Senedi Piyasasına Yapılan En İyi Alternatif Yatırımlar konusuna bakın.)

Sonuç

Profesyonel varlık yönetimi tavsiyesine ihtiyaç duyan yüksek net değerli kadınlar için güçlü bir dava var. daha mantıklı - bir insan danışmanı veya bir robo-danışman?

Robo danışmanları daha düşük maliyet ve kolaylaştırılmış yönetim hizmetleri sunmaktadır, ancak bunların çoğu ETF'lere odaklanmaktadır. Eklenen çeşitlilik ve kişiselleştirilmiş dokunmatik ses daha çekici olursa, parayı bir insan danışmanına harcamak daha iyi bir yatırım olabilir.

Her iki seçeneğin avantajlarını ve dezavantajlarını karşılaştırmak, sizi sizin için en uygun olanı yönlendirmenize yardımcı olabilir. (Ek rehberlik için Robo'ya, Kadın Yatırımcılar İçin İnsan Danışmanları konusunu okuyun.)