Potansiyel finansal danışmanlar, CFP sertifikasyon sınavlarına en iyi nasıl hazırlanırlar?
Sınava girme şansını artıracak en iyi eğitim ve çalışma programlarını benimseyerek.
CFP sınavı, Sertifikalı Mali Planlayıcı olma yolunda bir geçittir ve CFP adaylarının belirlemelerini (etik, eğitim ve deneyimle birlikte) geçmeleri gereken dört kriterden biridir.
"Bryn Mawr, PA'daki The American College'da (CFP) profesör Craig Lemoine," Deneyimime göre sertifikasyon sürecinde bilinmeyen bir unsur var "dedi. (Okul, finansal hizmetler uzmanlarından daha fazla eğitim alıyor. sekiz yıl).
Lemoine, 2012 yılında CFP sınavının konu bazlı bir formatı alan adı temelli bir alana çevirdiğini ve bunun sınavın müşterilerin elde edilmesi ve yatırım araştırma verileri toplamak gibi sekiz önemli zenginlik yönetimi alanına dayandığını belirttiğini belirtti.
"Alanlar, finansal planlama sürecinde, bir müşteri ilişkisi kurma veya veri toplama gibi adımlara benzer" diye ekliyor: "Adaylar, alan adı tabanlı sorunun, reçete edilen bir sınavdan daha zor çalışılacağını bilmelidir. finansal planlama konuları Öğrencilerin sınavı geçmek için en iyi şansını arayan öğrenciler, ders kitaplarında ve müfredatta alan modelleri benimseyen programlardan incelemeliler. "
CFP sınavına hazırlanmanın diğer ipuçları:
Sınav Tarihleri ​​Üzerinde Çalışma Programı
595 ABD Doları tutarındaki CFP sınavı, Certified Financial Planner Board of Standards Inc. tarafından yönetilir ve her üçüncü Cuma ve Cumartesi Mart, Temmuz ve Kasım aylarında verilir.
Sınav, en yaygın olanı yatırım planlaması ve emlak planlaması, emlak planlaması, finansal planlamanın genel ilkeleri, sigorta planlaması ve risk yönetimi ve çalışanların menfaatleri planlaması gibi çeşitli konuları kapsar.
Sınava girmek için gereken tek akademik şart, başvuranın bir Lisans derecesine sahip olmasıdır. Ek olarak, CFP başvuru sahibi, yatırım yönetimi alanıyla ilgili beş yıllık nitelikli çalışmaları tamamlayacağını beyan etmelidir. Sınava girmek için bir başvuru sahibinin yatırım sektöründe üç yıllık bir deneyime sahip olması gerekir.

Önce Doğru Soruları İsteyin
Başvuru sahiplerinin sadece% 50-60'ı CFP sınavlarına girdiğinden, en iyi çalışma kılavuzlarını ve kurslarını seçip takip etmek bir lüks değil, bir zorunluluktur.
Certified Financial Planner Board'a göre, CFP sınavı alanlar, sertifika programları, tuğla-harç eğitim kursları veya etkileşimli çalışma dersleri de dahil olmak üzere çeşitli çalışma kaynakları arasından seçim yapabilir (herhangi bir çalışma kılavuzunu veya hizmeti onaylamamasına rağmen) .
Bir Program Seçme
CFP Board, ihtiyaçlarınıza en uygun programı seçerken, alt satırda imzalanmadan önce aşağıdaki soruların sorulmasını ve bu soruların yanıtlanmasını önerir:

--2 ->

• Müfredatınız hangi eğitim düzeyinde (küçük / üst düzey bakalorya, yüksek lisans veya doktora seviyesinde)?

• Müfredatınızı tamamlamak ne kadar sürüyor?
• Programınız ne kadara mal oluyor? Bu tutara kitaplar, testler ve diğer ücretler dahil mi?
• Programınızda değişiklikler yapmayı düşünüyor musunuz?
• Derslerinizi nasıl planlıyorsun? Kurslar ne sıklıkta sunuluyor?
• Uzaktan eğitim programı çevrimiçi mı sunuluyor yoksa kağıt temelli mi?
• Fakülteğinizin kimlik bilgileri nelerdir?
• Programınızda staj veya iş bulma hizmetleri var mı?
• Genel olarak, programınız birisini finansal planlayıcı olarak hazırlayacak mı?
"Sorulara Dayalı Eğitim "
odaklanın "
Lemoine, CFP adaylarına çalışma, ayrımcılık, vaka hazırlama ve vaka stili uygulama soruları konularını önerir." Gerçek sınavdaki sorular ve özel finansal planlama konuları, her bir yönetimle ve "Testi almadan önce akademik programlar veya inceleme uzmanları bilinmiyor" diyor ve ekliyor: "Ancak öğrenciler sınavın stilini pratik sorularla çözerek öğrenebilirler."
Online Dersleri Düşün
Lemoine'in en sevdiği CFP hazırlık çalışması Stratejisi, öğrencilerin profesyonel öğrenciler için mükemmel bir şekilde bulunduğu, kişisel web kursları gibi etkileşimli çevrimiçi öğrenmedir "Bu programlar, öğrencilerin bir öğretim görevlisi ile doğrudan etkileşime girmelerini sağlar ve öğrencinin bir oturum özlediği durumda arşivlenebilir" açıklıyor "Tuğla ve harç bazı çalışan profesyoneller için çok katı olabilir Kişisel olarak bir programın alaka düzeyini koruyarak titiz olmasını istiyorum."
Fiyat Alın - Ama Değer Artırın
ÇFP çalışmalarının çoğu, Ucuz değil, ancak bazı durumlarda daha fazla ödeme yapmak zorunda kalabilirsiniz veya sizin için ne ödeme yapmanız gerekebilir. Örneğin, eğitim eğitimi hizmetlerinin önde gelen tedarikçilerinden biri olan Dalton Education, temel, dokuz aylık bir CFP çalışma kursu için 7 600 doların üzerinde ücret talep ediyor ve bu ders kitaplarının maliyetlerini kapsamıyor. Çevrimiçi kurs, cüzdan için daha iyi bir bahis olabilir.
CFP eğitim programlarının kapsamlı bir listesi için CFP Kurulu web sitesini ziyaret edin. Orada üç kategoride CFP Yönetim Kuruluna kayıtlı çalışma programlarına erişeceksiniz:
• Eyalete göre
• Tür

itibariyle • Uzaktan eğitim seçenekleriyle

Kitap It

CFP genel bakış kampanyanızı, 50 ABD doları altında maliyetli kılavuzlar ve çalışma kitapları ile başlatın, ancak sizi CFP sınavlarına hakim olmak için bilmeniz gerekenleri hızlandıracaktır. . Amazon. com, "CFP Sertifikasyon Sınavı için Rehberiniz" (US $ 17 için) ve "CFP Sertifikasyon Sınavı Uygulama Sorusu Çalışma Kitabı" (36 ABD Doları için) dahil olmak üzere, burada iyi bir listeye sahiptir.
Alt satır

Finansal planlayıcı olma rekabeti sıcak ve daha da sıcaklaşıyor. CFP Kurulu, endüstrinin 2016 yılına kadar% 41 oranında büyüyeceğini bildiriyor. Bu, Wall Street'in en hızlı büyüyen sektörlerinden birinde sağlam bir dayanak noktası kazanmakla birlikte, CFP sınavına ne kadar çabuk geçtiğiniz anlamına gelir.