a:

Hisse senedi fonları veya hisse senedi fonları olarak adlandırılan ancak hisse senedi sahibi olan bazı yatırım fonu türleri vardır. Bununla birlikte, tahvil, kısa vadeli borçlanma senetleri, hisse senetleri veya üçün birleşimini tutabilen bir dizi başka fon bulunmaktadır.

Hisse Senedi Fonu

Hisse senedi fonları pek çok çeşitte gelir, ancak her biri yalnızca açık piyasa işlem gören hisse senetlerine aittir. Hisse senedi fonları, temettü geliri veya uzun vadeli büyüme oluşturmak veya optimal vergi verimliliği elde etmek gibi belirli yatırımcı hedeflerini karşılamak üzere tasarlanabilir. Bu hedefleri gerçekleştirmek için, hisse senedi fonları, geçmiş performansa, ihraç eden şirketlerin geleceğine ilişkin projeksiyonlara ve fon yöneticilerinin hisse senetlerinin kârlılığı hakkındaki kararlarına dayanan farklı hisse senetlerine yatırım yapmaktadır.

AD:

Örneğin, kâr payı fonları, hissedarların tatminkar bir yıllık gelir elde etmesini sağlamak için, sadece tarihsel olarak her yıl tutarlı temettü ödemeyen hisse senetlerine yatırım yapmaktadır. Vergi verimliliği gösteren hisse senedi fonları, tersine, bu gelirin yatırımcılar için yarattığı artan vergi yükümlülüğünden dolayı temettü hisse senetlerindeki yatırımları engellemektedir.

Diğer Çeşit Türler

Tahvil fonları, para piyasası fonları ve dengeli fonlar olmak üzere, hisse senetlerini içerebilen veya içermeyebilen yatırım fonlarının üç ana kategorisi vardır. Ne tahvil fonları ne de para piyasası fonları borsadaki yatırımları içermez. Bununla birlikte, dengeli fonlar, bazı hisse senetleri de dahil olmak üzere varlık sınıflarının bir karışımını içerir.

AD:

Adından da anlaşılacağı üzere, tahvil fonları yalnızca kurumsal ya da devlet tarafından ihraç edilen uzun vadeli borçlanma senetlerine yatırım yapmaktadır. Bununla birlikte, hisse senedi fonları gibi, tahvil fonları çeşitli yatırım hedeflerine göre uyarlanabilir. Örneğin, yüksek getirili tahvil fonları, önemsiz tahvil olarak adlandırılan ve önemsiz tahvil olarak adlandırılan çok düşük dereceli tahvillere yatırım yapıyor ve bu menkul kıymetleri vade sonuna kadar riskli varlıklar tutmak yerine alım fiyatından daha fazla satarak mümkün olan en yüksek getiriyi sağlamaya çalışıyorlar. Tutarlı bir gelir yaratmaya odaklanan fonlar, örneğin, temettü hisse senedi fonları gibi, alım satım stratejisini, her yıl sabit faiz oranlarıyla güvence altına alınmasını garantileyen yüksek derecede istikrarlı tahvillerden oluşan portföylerle birlikte kullanmaktadır.

AD:

Para piyasası fonları, yalnızca en yüksek oranlara sahip olan hükümetler, belediyeler ve şirketler tarafından yayınlanan aşırı düşük riskli kısa vadeli borçlanma senetlerine yatırım yapmaktadır. Bu fonlar, güvenliklerinden ötürü biliniyor ancak düşük riskli varlıkların maliyetinin yüksek olması nedeniyle diğer fon türlerine göre çok daha düşük bir getiri oranı sunuyor.