Yatırım fonu performansını analiz ederken, sektör veya temaya özgü bir kıyaslama aracı kullanmak akıllıca olur. Tüketici İhtiyari ETF, XLY'dir (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92, 37 + 0 73% Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 6 2.99 ). XLY exchange trade fund (ETF) pistleri Standart ve Zayıf 500 Endeksindeki (S & P 500) 88 tüketici takdirine bağlı hisse senedi. 17,95 fiyat-kazanç (P / E) oranı vardır ve 4.49 fiyat-kitap (P / B) oranıyla işlem görmektedir. Beş yıllık performans% 8,21, üç yıllık performans% 8,84 ve bir yıllık performans -4. 11 Mart 2016 itibariyle% 33'dir. Yıllık (YTD) performansı -5'tir. % 62.

Tüketici harcamalarındaki sürekli büyüme üzerine bahis oynamak isteyen riske dayanıklı yatırımcılar, aşağıdaki üç tüketici ihtiyari yatırım fonu ile ilgilenebilirler.

Vanguard Tüketici İhtiyari Endeks Fonu Amiral Payları ("VCDAX")

2 milyar dolarlık Öncü Tüketici İhtiyaç Fonu Amiral Hisse ("VCDAX"), 15 Temmuz 2005 tarihinde kuruldu ve yıllık ortalama dönüşü 9 olarak belirlendi. Kuruluşundan bu yana% 34'ü. Bu 2 milyar dolarlık fon, 34 farklı endüstri kategorisine yatırılan 383 adet perakende hisse senedi ile en çok çeşitli tüketici ihtiyari hisse seçimine sahiptir. İnternet perakende (yüzde 12,8 ağırlıklı), restoran ve sinema (yüzde 11,3) ve eğlence (yüzde 10,4) ilk üç endüstridir.

Fonun beş yıllık AAR oranı% 15. 28, üç yıllık AAR oranı% 15 ve bir yıllık AAR -0'dır. % 64. Bu, sadece% 0,9'luk düşük bir harcama oranına sahip, pasif yönetilen bir endeks fonudur. Bununla birlikte, minimum 100 dolarlık yatırım gerektirir. Bu fon, tüketici harcamalarında genel bir artışın getirilerini elde ederken, riskini savunmasız bir şekilde yaymak için tüketici ihtiyari sektörüne geniş maruz kalma isteyen yatırımcılar için uygundur. Bu, XLY ile karşılaştırıldığında kayıplara karşı ne kadar iyi savunduğu ile açıklanmaktadır.

Fidelity Select Tüketici İhtiyari Portföyü ("FSCPX")

16 Aralık 1985'de kurulan Fidelity Select Tüketici İhtiyari Portföy ("FSCPX"), tüketici üreten, üreten ve pazarlayan şirketlere yatırım yapmaktadır ihtiyari ürün ve hizmetler. Aynı dönemde,% 9. 06'lık S & P 500 AAR ile karşılaştırıldığında% 9.86'lık bir AAR üretti. 1 dolar. 30 Haziran 2016 tarihi itibari ile 57 holdinge 1 milyar fon yatırılmış ve varlıklarının% 85,4'ü yurtiçi hisse senetlerine ayrılmıştır. İlk üç holding Amazon'dur. Walt Disney Company (NYSE: DIS ), Inc. (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon. com Inc1, 120. 66 + 0. 82% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 > DISWalt Disney Company 100. 64 + 2. 03% Highstock 4 ile oluşturuldu.2. 6 ) ve Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56 57 +% 0,96 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur). Fonun beş yıllık AAR oranı% 8.28, üç yıllık AAR oranı% 13.81 ve bir yıllık AAR-4-. % 60. Fon,% 0,79'luk bir harcama oranı ve minimum% 0,75'lik bir 30 günlük kısa vadeli itfa ücretiyle 2. 500 minimum yatırıma sahip. Bu fon, en yaygın tüketici markalarına odaklanan daha küçük bir tüketici takdiri hisse senedi seçkisine sahiptir. Daha küçük bir şirket yoğunluğuna sahip olmak için eklenen oynaklığı kabul etmeye istekli olan yatırımcılar bu tüketici ihtiyari fonunu değerlendirebilirler. Fonun daha çeşitlendirilmiş bir fondan daha fazla sıçrayacağı ve düşeceği için oynaklık her iki yönde de kesintiye uğradı. Fidelity Select Perakende Portföy ("FSRPX")

Fidelity Select Perakende Portföyü ("FSRPX"), özellikle nihai ürün tüketim malları ve hizmetlerini pazarlayan ve perakende müşterilerine dağıtan şirketlere yatırım yapar. Fon 2.000 $ minimum yatırım ve 30 günlük kısa vadeli itfa ücreti% 0.75'e sahip. Fon, 15 Aralık 1995 tarihinde kuruluşundan bu yana% 13'lük bir AAR'ya sahiptir. 2 $. 30 Haziran 2016 tarihi itibari ile 48 gayrimenkul yatırımına 0 milyar fon yatırılmıştır; varlıkların% 92,36'sı% 0,81'lik bir harcama oranı ile yurtiçi hisse senedine tahsis edilmiştir. İlk üç holding Amazon'dur. (NASDAQ: HD

HD Ev Deposu Inc164 22-0.% 10

Highstock 4. 2 6 ile Yaratılan) ve Netflix, Inc. (NASDAQ: NFLX NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Highstock 4. ile oluşturulmuştur. 2. 6 ). Bu sektör alt kategorisi daha fazla oynaklık içermekle birlikte, ödül olağanüstü performans ile kanıtlandığı üzere eklenen riskle orantılıdır. Fonun beş yıllık AAR'sı yüzde 18,18, üç yıllık AAR'sı yüzde 18,85 ve bir yıllık AAR -5. % 11. Fidelity Select Perakende Portföyü, nihai ürünün tüketici takdirine bağlı hisse senetlerinin ince ayarlanmış konsantrasyonunu kabul etmeye istekli en risk toleranslı yatırımcılar içindir. VCDAX savunma amaçlı bir tüketici ihtiyari sektör fonu olarak kabul edilirse, FSRPX saldırgan karşılığı olarak düşünülebilir. Beş ve üç yıllık AAR'lar VCDAX ve XLY kıyaslama performansından iki kat fazla performans gösterdi. Gerçekten tüketici harcamalarını artırmak için agresif bir şekilde bahis oynamak isteyen yatırımcılar bu fonla en fazla ödülü alabilirler.