a:

Bir mali danışmanın görev sorumluluklarının kesin doğası, Series 7 lisansına sahip olması gerekip gerekmediğini belirler. Bir finansal danışman, ortak ve tercih edilen hisse senedi, hisse senedi opsiyonları ve borç menkul kıymetleri gibi her türlü menkul kıymeti satma kapasitesinde hareket ederse, o zaman Seri 7 sınavını geçmek ve böylece Seri 7 lisansı edinmek zorundadır.

Sadece finansal tavsiyede bulunmak yerine yatırım ürünlerini satan herhangi bir finansal danışman uygun lisansa sahip olmalıdır. Federal lisanslar, Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi (FINRA) tarafından sağlanırken, devletler Kuzey Amerika Menkul Değerler Yöneticileri Derneği (NASAA) tarafından verilen sınavları ve lisansları kullanmaktadır.

FINRA Lisansları

Temel FINRA lisansları Series 6, Series 7 ve Series 3'tür. Series 6 lisansı, finansal danışmanlara müşterileri adına küçük bir numara satın alıp satma hakkını verir Yatırım fonları ve emeklilik gibi temel yatırım ürünlerinden.

Seri 7 lisansı, finansal danışmanların, ortak ve tercih edilen hisse senetleri, devlet tahvilleri ve şirket tahvilleri ve opsiyonlar da dahil olmak üzere neredeyse tüm menkul kıymetlerle ilgili yatırım ürünlerinin alım satımı yapmalarını sağlar. Bu, borsacılar için gereken lisans.

Series 3 lisansı, müşterileri adına emtia vadeli işlemleri yapan brokerler veya finansal danışmanlar içindir.

Bu lisanslardan herhangi birine sahip olmak için FINRA'ya kayıtlı bir aracı kurum gibi bir finansal firma tarafından bir finansal danışmanlık görevlendirilmelidir. Gerekli lisans sınavını geçtikten sonra, mali müşavir firmanın kayıtlı temsilcisi olur.

NASAA Lisansları

İşi finansal danışman olarak yapan herhangi bir kişi için, eyalet yeterliliğini yöneten temel NASAA lisansı, Series 63 lisansı, Tekdüzen Menkul Kıymetler Acentesi lisansı olarak bilinir.

Series 65 lisansı, müşterilere sadece ücretli mali öneri sunan, ancak menkul kıymetleri doğrudan satmayan veya satmayan finansal danışmanlar içindir.

Series 66 lisansı, finansal danışmanların, doğrudan yatırım ürünleri satışı ve satın alımı için yetkili olan broker-bayi kapasitesinde hareket etmelerini sağlar. Series 66 sınavına girmek için bir ön koşul, Series 7 lisansına sahip olmaktır.