Finansal bir profesyonel olarak, yatırımın neden önemli olduğunu zaten biliyorsunuz demektir. Ancak bazen başarılı bir yatırımın en temel kavramlarını ve araçlarını bile anlamayan bir müşteriyle tanıştınız demektir. Ne diyorsun? Aşağıda, neden yatırım yapmaları gerektiğini müşterilere açıklamak için açıklama yapmak kolay bir yol izlemektedir.

Borsa Yatırım Fonu (ETF) Nedir?

Milyonlarca yatırımcı, çeşitlendirme, mesleki yönetim ve rahatlık gibi bireysel menkul kıymetlere göre çeşitli avantajlar sağlayan yatırım fonlarını tanıdı. Son yıllarda, birçok bakımdan geleneksel kuzeni andıran fakat aynı zamanda temelde benzersiz olan yeni bir yatırım fonu ortaya çıkmıştır. Borsalarda işlem gören fonlar (ETF), hem yatırımcılar hem de profesyoneller tarafından çeşitli nedenlerle popülerlik kazandı ve büyümelerinde yavaşlama belirtisi görülmedi.

Bir ETF, hisse senedi gibi gün boyunca borsada işlem gören yatırım fonu. Endeks fonlarında olduğu gibi ETF'ler, Standard ve Poor's 500 Endeksi gibi bir endekse aykırı hisse senedi sepetini veya diğer menkul kıymetleri temsil etmektedir. Her bir işlem gününün sonunda net varlık değerini (NAV) hesaplayan bir yatırım fakültesinin aksine, bir ETF'nin fiyatı, arz ve talebin dalgalanmasıyla, gün boyunca değişir.

ETF Çeşitleri

İlk ETF, 1993 yılında Amerikan Borsası'nda (AMEX) işlem gören S & P 500 endeks fonudur (SPD simgesi sembollerinden dolayı takma adlardır). Günümüzde yüzlerce ETF ticareti gerçekleşmiştir geniş sektör yelpazesine, ülkeye özgü ve geniş pazar indekslerini takip eden açık pazar üzerinde. Daha popüler ETF'lerin bazıları küpler (QQQQ), dik dikeni (VIPER) ve elmaslar (DIA) gibi takma adlara sahiptir.

Çoğu ETF, pasif olarak yönetilmektedir, bu da, içerisindeki menkul kıymetlerin günlük olarak satın alınması ve satılması anlamına gelmez. Bununla birlikte, aktif olarak yönetilen ETF'ler, portföylerinin her ay veya çeyrek gibi düzenli olarak yeniden ayarlanmasını veya ayarlanmasını sağlamaya başlamıştır. Ayrıca, ETF'nin 3 ila 1 gibi belirli bir orana göre piyasalara ters yönde hareket etmesine neden olacak türev enstrümanlar ve diğer enstrümanlara alternatif enstrümanlara yatırım yapan ETF'ler de vardır. (Bu nedenle, böyle bir fon,

ETF'lerin Avantaj ve Dezavantajları

Bir ETF'yi satın aldığınızda, bir likidite ve esneklikle birlikte bir endeks fonunun çeşitlendirilmesini elde edersiniz Bir hisse senedinin. ETF'ler hisse senetleri gibi işlem yaptığından bunları kısa satabilir, marjla satın alabilir ve bir pay kadar satın alabilir. Bir başka avantaj da, çoğu ETF'nin gider oranlarının, ortalama yatırım fonu oranından oldukça düşük olmasıdır.ETF'leri alıp satarken, komisyoncunuza normal ticarette ödeyeceğiniz komisyonu ödersiniz. Ayrıca, çoğu ETF'nin içerdiği menkul kıymetlerin tam bir listesini elde etmek de kolaydır çünkü basitçe bir endeksin varlıklarını taklit eder. Bu nedenle, bu endekste yer alan şirketlerin dağılımı da fon portföyünün dağılımını oluşturmaktadır.

ETF'ler, pasif yönetimi nedeniyle genellikle az veya hiç sermaye kazanımı dağıtımı yapmazlar. Bununla birlikte, ETFler endeksler üzerindeki getiriyi çoğaltmaya çalışırken, tam olarak bunu yapacaklarına dair bir garanti bulunmamaktadır. Gerçek endeksin bir ETF ile yıllık getirisi arasında% 1 veya daha fazla fark görmek nadir değildir.

ETF'leri satın alan yatırımcılar, kaçırılmış fırsatlara ve komisyon artışlarına kolayca yol açabilecek olan likidite nedeniyle piyasaları zamanla denemek ve cezalandırmak için cazip olabilirler. ETF'ler, piyasa riski, enflasyonist risk, faiz oranı ve yeniden yatırım oranı riski ve politik risk gibi diğer yatırım fonu türleri veya menkul kıymetler ile aynı risklere maruz kalmaktadır.

Bottom Line

ETF'ler günümüz piyasasında en vergiden tasarruf sağlayan yatırım türlerinden biridir. Aktif olarak yönetilen kuzenlerinin aksine, ETF'ler fon içerisindeki esnaflardan elde edilen sermaye kazançları veya kayıpları yolunda genellikle çok az geçer. ETF'leri satın alan yatırımcılar, fon paylarının satışında kısa veya uzun vadeli kazanç veya kayıplar yaşayacak ve alınan tüm faiz ve temettüleri sıradan gelir olarak rapor edecektir.

Birçok finansal uzman yatırım fonu endüstrisinin geleceği olarak ETF'leri araştırıyor ve likidite, şeffaflık ve düşük harcama oranları popülaritesindeki hızlı artışa katkıda bulunuyor.