a:

Mali danışmanlar yalnızca ücretli planlamacılar olarak faaliyet gösterir; müşterinin net varlıklarının% 1 - 2'sini talep eder. 1 milyon dolarlık bir portföyde tipik bir% 1 oranla, finansal danışmanlar yılda 10 bin dolar alıyor. Bununla birlikte, bir müşterinin sahip olduğu varlık sayısı arttıkça, danışmanlık hizmetleri için öder yüzdesi o kadar düşük olur.

Diğer Ödeme Seçenekleri

Danışmanlar ayrıca belirli bir yüzdesinin değil saatte veya komisyon bazında müşterileri ücretlendirilebilir. Her şey bir müşterinin ihtiyaç duyduğu danışmanlık hizmetlerinin türüne bağlıdır. Kendini yönlendiren yatırımcılar kendi portföylerini yönetme eğilimindedir ve sadece danışmanlardan öneriler veya karmaşık varlık tahsisi modellerini kullanma seçeneği talep etmektedirler. Başka bir yatırımcı grubu, danışmanların portföylerini kontrol etmesini ve onlara ilişkin tüm kararları almasını isteyebilir. Bu yatırımcılar finansal konularda daha az bir anlayışa sahip olma eğilimindedir.

Kendini yönlendiren yatırımcılar, danışmanlara sabit ücretler ödemek ya da saatlik ücret planlarıyla gitmek eğilimindedir. Her zamanki oranlar saat başına 250-500 dolardır ve bir müşteri için bir emlak planı hazırlamak gibi çeşitli projelerde toplam 3,000 dolardan 5,000 dolara kadar değişmektedir. Bir müşavirin müşteri portföyüne bakması ve basit öneri sunması için sabit ücretler 1, 000 ila 2,000 ABD doları arasında değişir.

Mali açıdan daha az eğimli ikinci yatırımcı grubu, mal varlıklarının bir kısmını finansal danışmanlara ödemeye eğilimlidir. Bu genellikle en pahalı rota. Bununla birlikte, danışmanlara büyük risk almayacakları veya kendi parasıyla almayacakları bir teşvik edici olmaları sağlanır. Danışmanlar yüzde aldığından, müşterilerinin portföylerini çok iyi yönetmekle ilgilenmektedirler.