Finansal bir profesyonel olarak, yatırımın neden önemli olduğunu zaten biliyorsunuz demektir. Ancak bazen başarılı bir yatırımın en temel kavramlarını ve araçlarını bile anlamayan bir müşteriyle tanıştınız demektir. Ne diyorsun? Aşağıda, neden yatırım yapmaları gerektiğini müşterilere açıklamak için açıklama yapmak kolay bir yol izlemektedir.

Stok Nedir?

Şüphesiz, ortak hisse senetleri, zenginlik yaratmak için icat edilen en büyük araçlardan biridir. Hisse senetleri, en muhafazakâr yatırım portföylerini hariç tuttuğu takdirde bir parçasıdır. Mali özgürlük yolunda başladıktan sonra, hisse senetlerini ve pazarda nasıl ticaret yaptığını sağlam bir anlayışa sahip olmanız gerekir.

Bir hisse, bir şirkette tek bir sahiplik payını temsil eder. Stok, şirketin varlık ve kazançları ile ilgili bir iddiayı temsil eder. Daha fazla hisse senedi edinirken, şirketteki mülkiyet payınız daha da artar. İster "hisse senetleri", "öz sermaye" veya "hisse senedi" deyin, hepsi aynı şeyi ifade eder. Bir şirketin hisse senedini tutmak, bir şirketin birçok sahibi (hissedarı) olduğunuz anlamına gelir ve bu nedenle, şirketin sahip olduğu her şeye sahip olduğunuzu iddia edersiniz (genellikle çok küçüktür).

Sahip olarak, şirketin kazançlarından (genellikle temettü şeklinde ödenen) payınıza ve hisse senetine ekli oy hakkına sahipsiniz. Hisse senedinin bir diğer son derece önemli özelliği de sınırlı sorumluluğu, yani şirketin borçlarını ödeyememesi durumunda bir hisse senedinin sahibi olarak kişisel olarak sorumlu tutulmaması demektir.

Şirketler, para toplamak zorunda oldukları için hisse senedi çıkardılar. Bunu yapmak için, şirketi ödünç alabilir ya da şirketin "hisse senedi çıkarma" olarak bilinen bir kısmını satarak yükseltebilirler. Bir şirket, bir bankadan borç alarak veya tahvil ihracı yoluyla borçlanabilir. Her iki yöntem de borç finansmanı şemsiyesi altına girmektedir. Öte yandan, hisse senedi çıkarılmaya öz sermaye finansmanı denir.

Şirketin hisse senedi vermesi, şirketin parayı geri ödemesini veya yol boyunca faiz ödemeleri yapmasını gerektirmediği için avantajlıdır. Hissedarların paraları karşılığında alacakları şey, hisse senetlerinin bir gün kendileri için ödedikleri değerden daha fazla değere sahip olacağı umududur. Özel şirketin kendisinin verdiği bir hisse senedinin ilk satışı, halka arz (IPO) olarak adlandırılır.

Risk

Bireysel hisse senetleri söz konusu olduğunda garanti olmadığı vurgulanmalıdır. Bazı şirketler karlarını ödemekle birlikte, birçoğu kar dağıtımı yapmaz. Ve geleneksel olarak onlara verilen firmalar için bile temettü ödemenin zorunluluğu yoktur. Kâr payı olmadan, bir yatırımcı, bir hisse senedinde yalnızca açık piyasa takdiri yoluyla para kazanabilir. Olumsuz tarafta, herhangi bir hisse senedi iflas edebilir, bu durumda yatırımınızın bir değeri yoktur.
Risk her ne kadar olumsuz olsa da parlak bir yan da var. Daha büyük risk almak genellikle yatırımınızda daha fazla kazanç elde etmenizi sağlar. Hisse senetlerinin tarihsel olarak tahvil veya tasarruf hesapları gibi diğer yatırımları geçersiz kılmasının nedeni budur. Uzun vadede, hisse senetlerine yapılan yatırımlar, geçmişte ortalama% 8 ila% 12 arasında bir geri dönüş sağladı.

Hisse Türleri

Hisse senedinin iki ana türü vardır: hisse senedi ve tercih edilen hisse senedi. Ortak stok, iyi, ortaktır. İnsanlar hisse senetleri hakkında konuştıklarında genellikle bu türden bahsediyorlar. Aslında, hisse senedinin çoğunluğu bu formda verilir. Ortak paylar, bir şirketteki sahipliği ve karın bir kısmında bir talep (temettüler) temsil eder. Yatırımcılar yönetim tarafından alınan önemli kararları denetleyen yönetim kurulu üyelerini seçmek için hisse başına bir oy alırlar.

Tercihli hisse senedi, bir şirkette bir dereceye kadar mülkiyet haklarını temsil etmekle birlikte genellikle aynı oy hakkı ile gelmemektedir. Ortak hisse senedinin aksine, yatırımcılara genellikle sınırsız olarak ödenen yüksek sabit bir temettü sağlanmaktadır. Hisse senedi senetlerinin, hiçbir zaman güvence altına alınamayan değişken temettüleri vardır. Diğer bir avantaj da, tasfiye durumunda, tercih edilen pay sahiplerinin ortak pay sahibi önünde (ancak yine de borç sahiplerinden sonra) ödenmesi. Tercih edilen hisse senedi ayrıca çağrılabilir nitelikte olabilir, bu da şirketin hisseleri herhangi bir sebepten (genellikle bir prim için) herhangi bir zamanda hissedarlardan satın alma opsiyonuna sahip olduğu anlamına gelir.

Çoğu hisse senedi, alıcılar ve satıcıların bir araya geldikleri ve bir fiyata karar verdiği borsalarda işlem görürler. Bazı borsalar işlemlerin bir ticaret katında yapılması, diğerlerinin sanal olduğu, esnafın elektronik ortamda yapıldığı bir bilgisayar ağı oluşan fiziksel yerlerdir. Stoklarda fiyat hareketini etkileyen birkaç önemli faktör vardır:

1. En temel düzeyde, piyasadaki arz ve talep hisse senedi fiyatlarını belirler.
2. Teorik olarak kazançlar, bir şirketin yatırımcıların değerlemesini etkileyen faktörlerdir, ancak yatırımcıların hisse fiyatlarını da gösterebilen, yatırımcıların hisse senedi ve beklentileri gibi diğer göstergeler de vardır.
3. Hisse senedi fiyatlarının yaptıkları gibi hareket etme biçimini açıklamak isteyen birçok teori var ancak her şeyi açıklayabilecek tek bir teori yok.

Hisse Senetlerinin Avantaj ve Dezavantajları

İnsanların hisse senetlerine yatırım yaptığı birincil neden, hisse senetleri diğer varlık sınıflarının zaman içinde daha iyi performans gösterdiğidir. Ortak hisse senedi, tarihsel olarak on yıllar boyunca% 8 ila 12 artıyor ve birçok hisse senedi düzenli temettü ödüyor ve böylece yatırımcılara ek cari gelir sağlıyor. Tabii ki hisse senetleri aynı zamanda iki yönde hareket ediyor ve son yüz yılda yatırımcılar için ciddi kayıplara neden olan birkaç büyük düzeltme ve ayı piyasası var.

Hisse Senedi Vergisi

Hisse satan yatırımcılar kazanç veya kayıplarını vergi beyannamelerinde bildirmelidir (hisse senedi bir IRA ya da nitelikli emeklilik planında satılmadıkça). Yatırımcı bir yıl boyunca hisse senedini o güne kadar tutarsa, kısa vadeli bir kazanç veya kayıp rapor edilir.Hisse senedi daha uzun süre tutulduysa, kazanç veya zarar uzun vadeli olarak kabul edilir. Uzun vadeli kazançlar genellikle yatırımcıya sıradan gelir olarak vergilendirilen kısa vadeli kazançlardan daha düşük bir oranda vergilendirilir.

Toplam sermaye kazanç veya kayıpları, ilk önce kısa vadeli kazanç ve kayıpların birbirlerine karşı netleştirilmesi ve daha sonra uzun vadeli kazanç ve kayıplarla aynı şekilde hesaplanmasıyla hesaplanır. Daha sonra, her bir kategorideki nihai numara, nihai net uzun veya kısa vadeli kazanç veya kayıp elde etmek için diğerine karşı netleştirilir. Kar payları, vergiye tabi bir hesapta ödenmeleri durumunda ayrıca normal gelir olarak sınıflandırılır.