Federal ve eyalet hükümetleri, finansal piyasaları ve şirketleri düzenleyen ve denetleyen çok sayıda ajansı bulundurmaktadır. Bu ajansların her biri, benzer hedefleri gerçekleştirmek için çalışırken birbirlerinden bağımsız olarak hareket etmelerini sağlayacak belirli görev ve sorumluluk alanlarına sahiptir. Görüşler, verimlilik, etkinlik ve hatta bu kurumların bazılarının ihtiyaçlarına göre değişiklik gösterse de, her biri belirli hedeflerle tasarlanmış ve büyük bir olasılıkla bir süre civarında olacak. Bunu aklımda tutarak, aşağıdaki makale her düzenleyici organın eksiksiz bir incelemesidir.

Federal Reserve Board (Federal Reserve Board)

Federal Reserve Board (Federal Reserve Kurulu) (FRB) tüm düzenleyici kurumların en tanınmış bankalarından biridir. Bu nedenle, "Fed" ekonomik sıkıntılardan dolayı sık sık suçlanıyor ya da ekonomiyi canlandırdığı için müjdelendi. Para, likidite ve genel kredi koşullarını etkilemekle sorumludur. Para politikasının uygulanmasına yönelik ana araç, ABD Hazine menkul kıymetleri ve federal ajans menkul kıymetleri alım satımını kontrol eden açık piyasa işlemleri. Satın alma ve satış rezerv miktarını değiştirebilir veya federal fon oranını etkileyebilir - mevduat kurumlarının geceleme diğer mevduat kurumlarına borç verme faiz oranı. Kurul ayrıca, finansal sisteme istikrar sağlamak için bankacılık sistemini denetler ve düzenler. Federal Açık Pazar Komitesi (FOMC) Fed'in eylemlerini belirler. (Daha fazla bilgi için, Federal Reserve daki öğreticimize bakın.)

--2>

Federal Deposit Insurance Corporation

Federal Mevduat Sigortası Kurumu (FDIC), bankalardaki çek ve tasarruf mevduatlarının güvenliğini garanti etmek için mevduat sigortası yapmak üzere 1933 Cam-Steagall Yasası tarafından kuruldu . Görevi, mudiler başına $ 250, 000'e kadar korumaktır. FDIC oluşturmak için katalizör, 1920'lerin Büyük Buhran döneminde bankalardaki koşudu. (Arka plan okumak için, bkz. FDIC Geçmişi .)

Para Birimi Denetleme Ofisi

En eski federal ajanslardan biri olan Para Birimi Denetleme Dairesi (OCC), 1863 yılında Ulusal Para Birimi Yasası ile kuruldu. Ana amacı ABD'de faaliyet gösteren bankalara, bankacılık sisteminin sağlamlığını sağlamak için denetleme, düzenleme ve banka anlaşmalarını sağlamaktır. Bu gözetim, bankaların rekabet etmesini ve etkili bankacılık ve finansal hizmetler sunmasını sağlar.

Gemi Gözetim Ofisi

Gemi Gözetim Ofisi (OTS) 1989'da Finansal Kurumlar Reformu, İyileştirme ve Uygulama Yasası ile 1989'da Hazine Departmanı tarafından kurulmuştur. Sadece düzenleyen kurumlar tarafından finanse edilmektedir. OTS, tasarruflar veya tasarruflar ve krediler olarak da bilinen federal tasarruf derneklerini düzenlemek dışında, OCC'ye benzer.

Emtia Vadeli İşlem Komisyonu

Emtia Varlığı Ticareti Komisyonu (CFTC), emtia futures ve opsiyon piyasalarını düzenlemek ve rekabetçi ve verimli pazar ticareti sağlamak için bağımsız bir otorite olarak 1974 yılında kurulmuştur. Aynı zamanda katılımcıları piyasa manipülasyonundan korumak, küfürlü ticaret uygulamalarını ve sahtekarlıklarını araştırmak ve temizlemek için akışkan süreçler sürdürmeyi amaçlıyor. CFTC 1974'ten beri gelişti ve 2000'de Emtia Vadeli İşlemler Modernizasyonu Yasası geçti. Bu, hisse senedi değişimini düzenlemek için Menkul Kıymetler ve Kambiyo Komisyonu (SEC) ile ortak bir süreç oluşturarak ajansın manzarasını değiştirdi. Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi Finans Sektörü Düzenleme Otoritesi (FINRA), 2007'de öncülü olan Ulusal Para Politikası Düzenleme Kurumu'ndan yaratılmıştır. Menkul Kıymetler Mağazaları Birliği (NASD). FINRA bir özdenetim kuruluşu (SRO) olarak düşünülür ve başlangıçta 1934 Sermaye Piyasası Kanunu'nun bir sonucu olarak yaratılmıştır. FINRA, menkul kıymetler alanında faaliyet gösteren tüm firmaları halkla birlikte denetlemektedir. Ayrıca finansal hizmetler uzmanlarının, lisanslama ve test ajanlarının eğitiminden ve müşterilerin ve brokerlerin arasındaki uyuşmazlıklar için arabuluculuk ve hakemlik süreçlerinin denetlenmesinden sorumludur.

Emek Bankacılığı Düzenleyicileri

Devlet bankası düzenleyicileri, OCC'ye benzer şekilde, devlet tarafından kiralanan bankalar için devlet seviyesinde çalışırlar. Onların gözetim, Federal Rezerv ve FDIC ile birlikte çalışır. Devlet Sigorta Düzenleyicileri Devlet düzenleyicileri, sigorta sektörünün eyaletlerinde nasıl faaliyet gösterdiğini izler, inceler ve gözetim altına alır. Görevleri, tüketicilerin korunması, cezai soruşturma yürütülmesi ve yasal işlemlerin uygulanmasını içermektedir. Ayrıca başvuranların operasyonlarının detaylarını sunmalarını gerektiren lisans ve yetki belgelerini de sağlarlar.

Devlet Menkul Kıymet Düzenleyicileri

Bu kurumlar, devletin menkul kıymetler alanında düzenlenmesi ile ilgili konularda FINRA ve SEC'yi genişletir. SEC'ye kayıt yaptırmaları ve bu danışmanlarla yasal işlem yapmaları gerekmeyen yatırım danışmanları için kayıtlar sunarlar.

Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu

SEC, ABD hükümetinden bağımsız olarak hareket eder ve 1934 Sermaye Piyasası Kanunu ile kurulmuştur. SEC, en kapsamlı ve güçlü ajanslardan biri olan federal menkul kıymet yasalarını zorlar ve çoğunluğu düzenler menkul kıymet sanayi. Düzenleyici kapsamı, ABD menkul kıymet borsaları, opsiyon piyasaları ve opsiyon borsaları ile diğer tüm elektronik borsalar ve diğer elektronik menkul kıymetler piyasalarını içermektedir. Ayrıca, devlet düzenleyici kurumlarınca kapsanmayan yatırım danışmanlarını da düzenlemektedir. (Daha fazla bilgi için

Hazine ve Federal Rezerv

,

Menkul Kıymetler Piyasası: SEC

ve 'ya Genel Bakış Bankanız Mevduat Sigortası Var mı? ) Sonuç Tüm bu devlet kurumları, yönettikleri ilgili endüstrilere katılanların düzenlenmesine ve korunmasına çalışır. Kapsama alanları genellikle çakışır; ancak politikaları değişebilirken, federal ajanslar genellikle devlet kurumlarının yerini alır. Bununla birlikte, bu, devlet kurumlarının sorumlulukları ve yetkileri geniş kapsamlı olduğu için daha az güç kullandığı anlamına gelmez. Bankacılık, menkul kıymetler ve sigorta sektörünün düzenlenmesinin anlaşılması kafa karıştırıcı olabilir. Çoğu kişi, doğrudan bu acenteleri ele almazken, bir süre hayatlarını etkileyecektir. Bu likiditeyi, faiz oranlarını ve kredi piyasalarını etkileyen güçlü bir eli olan Federal Rezerv için özellikle geçerlidir.