Birçok yararlanıcı miras alınan emeklilik planı varlıkları için en önemli vergi kesintilerini gözden kaçırıyor; merhum merhumuna (IRD) kesintiye ilişkin gelir. Emeklilik planı varlıklarını miras aldıysanız, merhumun mülkünün emeklilik hesabı bakiyesinde federal emlak vergisi ödeyip ödemediğini belirlemek için merhumun emlak beyannamesi veren kişiye danışın. (Bu konuyla ilgili daha fazla bilgi için IRA Sahipleri için Vergi Tasarruf Önerileri konusuna bakın.)
Yararlanıcı olarak miras alınan emekliliğinizin dağılımı ile ilgili borcunuzdan dolayı ödediğiniz vergileri azaltmaya veya azaltmaya uygun olabilirsiniz merhumun emlak tarafından ödenen bazı vergiler için bir indirimin yapıldığını iddia ederek hesap edin.
Örneğin, geleneksel bir IRA miras aldıysanız ve merhumun mirası IRA'ya atfedilebilen 100.000 ABD doları tutarında vergi ödenmişse, miras kalan bakiyenin vergiye tabi miktarı 100.000 ABD doları kadar düşürülebilir. Vergi vergisi ödenmeden önce vergi iadesi talebinde bulunabilirsiniz. Örneğin, Alan Servisi Tavsiyesi 200011023'de, IRS, merhum merasimi emlak vergilerini henüz ödemiş olmasa bile, faydalanıcının IRD indirimini talep etmesine izin vermiştir.
IRD, Gelir Vergisi iadesinin Çizelge A'sında madde halinde bir kesinti olarak düşülebilir. (Kesintiler hakkında daha fazla bilgi için bkz. Vergi kesintileri, madde doldurma veya standart bir kesinti için hangisi daha iyidir? )
Emeklilik varlıklarını miras aldıysanız, IRD indirimini talep etmenize yardımcı olabilecek bir vergi uzmanıyla çalışmaya dikkat edin.
Daha sık sorulan vergi sorularını okumak için bkz. Satıldığımız menkul kıymetler üzerinden fazla vergilerden nasıl kaçınırım? , Vergilerimi dosyalamaya hazır olduğumdan nasıl emin olabilirim? , Ne tür yardımlar kendi vergi beyannamemi hazırlamama yardım edecek? ve Verilen Ortak Vergi Soruları .
tarafından yanıtlanan soru, CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Emeklilik Vergileri: Tasarruf İçin 5 Yol! Vergileriniz yüksekse, emeklilik döneminde sabit bir gelirle yaşamak yatırımcı
Zor olabilir. Bu beş fikir, Amca'nın senden ne kadar aldığını yönetmenize yardımcı olabilir.
Artan Borç Boomers'un Emeklilik Planlarını Engellemek | Emeklilik öncesi ve emeklilik dönemlerinde emeklilik hazırlıklılığını etkileyen daha önceki nesillere oranla borçla mücadele eden Investopedia
,
Mal varlıkları devralınan bir varlık üzerinde nasıl hesaplanır?
, Hisse senedi, mülk ve diğer miras alınan varlıkların maliyet esaslarının nasıl hesaplandığını ve sonuçta elde edilen vergi etkilerini temel tayininden nasıl anladığını.