Eski atasözü "en iyi için umut ve en kötüsü için hazırlanma" birçok şey için geçerlidir - en azından Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından denetlenmesi ihtimali yoktur. )

Herhangi bir finansal danışman denetlenmek istemese de, uyum uzmanları, bu olasılığa hazırlanmak için ideal zaman olan dan önce olduğunu düşünüyorlar (daha fazla bilgi için, bakınız:

SEC Denetimi Neyin Tetiklediği

bir denetim mektubu alınmıştır. Gerçekten de, danışmanlar bir denetim için her zaman hazırlıklı olmalı - akranları gibi olsa da asla bir şahsa tabi tutulmayacaklarını umuyorlar.

Hazırlayın, Hazırlayın, Hazırlayın Bir denetime hazır olduğunuzdan emin olmanın en iyi yolu, işinizi yürütmek için normal rutin işlemlerinizin hazırlık aşamalarını oluşturmaktır. Her şeyin nerede olduğunu ve örgütlendiğini biliyorsan, SEC'den çağrı alırsan, son dakikada panik ya da karışıklık olmaz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

SEC Denetiminden Kalanma: Danışmanlar İçin İpuçları

.)

• Danışmanların kendilerini hazırlamak için yapabilecekleri kesin adımlar şunlardır:
  Tüm kayıtları düzenle . SEC denetçileri, denetim başladığında acele bir şekilde üretilmesi gereken çok miktarda kayıt talep ediyorlar. Çalışacak bir işe sahip olmak, eksiksiz ve zamanında yapılmayan bir şey için mazeret değildir. Ve beklenmedik bekliyoruz. Baştan başa olsa bile, belirli talepler konuları karışıklaştırmak zorundadır. Bu yüzden, bugün kayıtları birleştirmeye başlayın ve daha az yarın uğraşmaktan kurtulun. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Küçük Bir İşe Başlama: Kayıt tutma .) Geçerli kalma . Mümkün olan en güncel satıcı ve müşteri listelerini yansıtacak şekilde aylık bir yenileme rutini hazırlayın. Mevcut ADV ve AUA formlarını korumak da kritik öneme sahiptir. Bunlardan birincisi, 25 milyon doları aşan yatırım danışmanları için geçerlidir ve yönetim altındaki varlıklar (AUM), yatırım tarzı ve kilit personel gibi temel bilgileri içerir. Form AUA (yönetim altındaki varlıklar), bir kurumun saklama portföyünün toplam boyutunu temsil eder. Bu ölçüm, bir firmanın aktif olarak yönetilen varlıklarına karşılık gelen AUMa'dan farklıdır. Her iki form ADV ve AUA yerel SEC şubelerinden veya düzenleyici web sitesinden, www. san. gov. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Menkul Kıymet Piyasasının Polisleştirilmesi: SEC 'e Genel Bakış.) Denetim protokolü oluşturun. Çalışanların nasil hareket etmeleri gerektigini ve neler beklemeleri gerektiğini anlatan bir plan, denetim sürecinin gerçekleşmeden önce aşina olmasını ve rahat olmasını sağlamada uzun bir yol kat eder. Bu türden inceleme gerginliği azaltır, hataları en aza indirir ve güven oluşturur. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Uygun bir İş Alın . Örme denetim gerçekleştirin. Bir denetim protokolü gibi çalışanlar ana olay için zihinsel olarak hazırlayabilirler, üçüncü taraf liderliğindeki sahte denetim oturumları, personelin performans kaygısı kazanmalarına ve davranışlarında zayıf yönleri belirlemelerine yardımcı olur - stresin odadaki gerçek düzenleyiciler olmaksızın.Sahte denetimler de doğru anlama taahhüdünü ortaya koymaktadır - düzenleyici kişileri etkileyen, onları ciddiye alacağınızı bildiren bir gerçektir. (Daha fazla bilgi için, bkz:
• Mali Düzenleyiciler Sizi İzin Vermesin .) Uygulama önergesi için hazırlanın. Çoğu denetleme ciddi ihlaller ortaya çıkarmaz, ancak denetimlerden kaynaklanan resmi olmayan önerilerde artış olmuştur. Böyle bir sonucu (ve buna bağlı para cezaları) planlamak için firmalar, faturalandırma süresini azaltarak avukatlık maliyetlerini düşürmek ve avukatlık incelemesi için belgeler hazırlarken Bates damgalama ve üretim çizelgeleri gibi şirket içi araçları kullanmaya alışmalıdırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.
• Mali Müşavirler tarafından kullanılan En İyi 5 Yazılım Programı .) Soru sorun . Son olarak, danışmanlar düzenleyicilere soru sormak için silahlı davranmaktan korkmamalı; bu, ilgili herkes için denetleme sürecini düzene koyacaktır. Denetimin belirli bir nedenden kaynaklanması durumunda firmanızın rastgele hedeflenmiş olup olmadığını ya da endüstri çapında bir süpürmenin sadece bir parçası olması bilgisinin doğru cadre'sini, en uygun bilgi kademesini belirlemenize yardımcı olacaktır. soruşturma. (Daha fazla bilgi için, bkz.

SEC'yi anlama

.

Bottom Line Denetimler, doğası gereği, finansal danışman olarak istenmeyen ve hoş olmayan gerçeklerdir. Atasöz ördeklerinizi üst üste çizerek - resmi bir soruşturma yapmadan önce - süreci kolaylaştırabilir ve basitleştirebilir, maliyetleri düşürebilir ve patlamayı en aza indirebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Finansal Danışmanın Hayatında Bir Gün .