Borsa, paranızı koymak için kararsız bir yer olabilir. Katı kazançların uzun çizgileri olsa da, piyasanın ters yönde davrandığı başka dönemler de var. Acele etmeden, tüm yatırımları satmak için kenarlar bir ayı piyasasının umutları ortaya çıktığında tepki vermenin en iyi yolu olabilir, aşağı piyasa portföyünüzü yükseltmenin en iyi zamanı olabilir.

Varlık Tahsisini İnceleyin

Aşağı piyasa, portföyünüze bir göz atmanın ve hedeflerinizle uyumlu hale getirmek için gereken herhangi bir değişiklik yapmanın harika bir zamanıdır.

Yatırım hedeflerinize bağlı olarak, portföyünüz ABD stoklarının, uluslararası stokların, ABD tahvillerinin, yabancı bonoların ve alternatif yatırımların belli bir bölümünden oluşmalıdır. Bu çöküşe, öğe ayırma adı verilir. (Daha fazla bilgi için, En İyi Aktif Dağılımına Ulaşın.)

Hem güçlü hem de zayıf piyasalarda, her bir varlık sınıfı farklı performans gösterir. Zamanla, varlık dağılımınızın belirgin bir şekilde değişmesi mümkündür. Portföyünüzün artık hedef değer dağılımınıza uygun olmadığını fark ederseniz, yeniden dengeleme zamanının geldiğini görebilirsiniz.

Düşükten Sonra Satmak İçin Düşük Satın Alma Fiyatı> 999 Üzerinde> Ünlü yatırımcı Warren Buffett bir zamanlar yatırımcıların "başkaları korkunç olduğunda aç gözlü ve açgözlü davrandıklarında korku duymaları gerektiğini" söyledi. "Aşağı pazarın ilk işaretinde, bazı yatırımcılar sahip oldukları her şeyi satmaya ve fiyatları aşağıya çekmeye çalışıyor.

Bazı yatırımcılar ayı piyasalarından kazanç sağlamaya çalışırken, uzun vadeli yatırımcılar ve değer yatırımcıları önemli bir indirimle hisse senedi satın almak için bir fırsat olarak aşağı pazara bakmaktadır. (Daha fazla bilgi için bkz:

Bear and Bull Markets 'da kazanç.) Bir hisse senedinin çökmesi daha sonra geri dönemeyeceği anlamına gelmez, ancak şirket temelleri değişmese daha düşük Hisse senedi fiyatı, pazarlık yapmak için bir işaret olabilir.

Hisse senetleri genellikle birlikte yükselir ve düşer. Bazı durumlarda bu mantıklıdır. Bununla birlikte, bir şirket çok iyi performans gösteriyorsa ve diğer benzer şirketlerin kötü performans gösterdiği için hisse senedi fiyatlarında düşüş yaşarsa, derinlemesine bir analiz yapmak ve bu hisse senedinin önemsiz olup olmadığını değerlendirmek faydalı olacaktır.

Hisse senedini değerlendirecek genel ölçümler, sermaye varlık fiyatlandırma modeli, katlar analizi ve indirimli serbest nakit akışı analizi'dir. Bu araçlar, bir hisse senedinin içsel değerini bulmanıza yardımcı olur ve satın almanın uygun bir zamanı olup olmadığına karar vermenize yardımcı olur.

Piyasalar kötü performans gösterdiğinde, katlı analiz, bir sermayenin endüstrisine kıyasla aşırı değerlenmiş veya aşırı değerlenmiş olup olmadığını belirlemek için tercih edilen bir yöntemdir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Yatırım Analizi: Birden Fazla Analizli Bir Hisse Senedi Değerleme .) Kişisel finans blog yazarı Will Lipovsky, Birinci Çeyrek Finans'ın da görüş birliğidir."Bir aşağı piyasa, satın almanın en iyi zamanı." Diyor. "

Üst Taraf İçin İyi Konumlandırılmış Olmak

Tarihsel olarak, borsa genel olarak her depresyon, durgunluk ya da kabarcıkla her zamankinden daha iyi performans göstermek için geri döndü. Uçucu veya ayıpli bir pazardan çıkıp büyümek isterseniz, piyasa toparlandığında kendinizi dalgalanmaya teşvik edebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Bir Piyasanın Krizinden Kurtulma Yolları .) İstatistiksel olarak bakıldığında, piyasanın çöktüğü anda satanlar ve piyasa düzeldiğinde yeniden satın alanlar, satmaksızın kötü günlerden atın. Bunun nedeni basit: Satanların pazarı iyileştiğinde binmeyi özledikleri ve tutanların zaten güçlü kazançlardan yararlanmak için pazardır.

Yatırımcıların bazıları başarılı bir şekilde piyasaya sürebiliyorlarken çoğumuz mükemmel zaman geçirmeyecek ve satarsak ve doğru zamanda geri almaya çalışırsak kaybedilen sonla sonuçlanacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

20 Yıllık Hisse Senedi Bozuklukları İyi 'a Dönebilir. Tüm Piyasaya Açılma Vadesine Geçiş

Bireysel hisse senetlerine yatırım yapmak seksi ve büyük bir kazanç, ancak bireysel hisse senetleri bir bütün olarak piyasaya yatırım yapmaktan çok daha risklidir.

Her hisse senedi, beta denilen piyasaya kıyasla bir risk ölçümüne sahiptir. Yüksek beta stokları piyasanın geri kalanından daha değişken ve düşük beta stokları genellikle piyasa ile birlikte hareket eder. Toplam portföyünüzün beta sürümüne bakarken piyasaya ne kadar yakınlaşmayı bekleyebileceğinizi görebilirsiniz.

Hisse senetleriniz bir bütün olarak piyasadan daha fazla dalgalıysa, piyasa değiştiğinde ya aşağı iniş ya da yükselme üzerine büyük düşürebilirsiniz.

Büyük yatırım fonları ve ETF'ler işleten portföy yöneticileri, piyasaya karşı performanslarıyla ölçülür. Bu insanlar, pazarlarını yenmek için günlerini hisse senetlerine bakarak ve esnaf yaparak geçiren yüksek ücretli uzmanlardır. Mesele, genellikle pazar olmazlar.

Aslında, düşük ücretli S & P 500 ETF'ye yatırım yapmak, hemen hemen her yatırım fonu uzun bir süre boyunca yenilecek. Haftada 60-80 saat harcayan, yüksek eğitimli yatırım uzmanlarından oluşan bir ekip, çoğu zaman pazarı yenemezken, piyasayı da yenemezsiniz.

Öyleyse zaman harcamak ve piyasanın muhtemelen daha iyi performans göstereceği küçük bir portföy portföyünü elinde bulundurmanın kayıplarını mı riske atıyorsunuz? Çok büyük bir portföye sahip olmadığınız sürece, tek bir senede ve düşük ücretli endeks fonlarından ayrılmanız, tüm piyasa koşullarında çeşitlendirme ve daha iyi performans elde etmenin en iyi yoludur.

Sonuç

Birçok yatırımcı gerginleşir ve piyasalar dalgalanmaya başlar ve aşağı yönelim göstermeye başlarlarsa, tipik yatırımcılar yatırımlarını tek başına bırakıp, uzun mesafeler için atarlar.

Portföyünüz optimize edilirse, piyasa düzeldiğinde büyük kazanımların keyfine varacaksınız. Büyük Durgunluk döneminin altından 2015 yılının ortalarına kadar S & P 500'ün değeri, resesyon öncesinde her zamankinden daha yüksek bir seviyede yaklaşık dört kat arttı.

Piyasa ne zaman dalgalanırsa ya da bir düzeltme ya da düşüş belirtileri gösteriyorsa, bunu aklınızda bulundurun. Kısa vadede acı verici olabilmesine rağmen, tarih size, üst düzey bir başkanlığını sürdürüp pazarda kalırsanız, uzun vadeli sonuçlarınızın daha iyi olacağını bize bildirir. Bir dahaki sefere sansasyonel bir başlığı okuduğunuzda satma zamanı olduğunu söyleyerek bunu aklınızda bulundurun.