Bağlıdır.
Hem Keogh hem de IRA için "eşin yararlanıcısı" iseniz, devralınan IRA varlıklarını kendi Geleneksel IRA'ya devredebilir veya devredebilir ve aynı zamanda varlıkları Keog'dan aynına taşıyabilirsiniz. IRA.
Eğer IRA'nın "eş olmayan bir yararlanıcısı" iseniz miras alınan IRA'da IRA varlıklarını muhafaza etmelisiniz. (Dağıtım seçenekleriniz hakkında daha fazla bilgi için, bkz. Devralınan Emeklilik Planı Varlıkları .) Ve, Keogh'un (bir nitelikli plan türü) bir eş olmayan yararlanıcısı iseniz, aldığınız dağıtımlar devredilemez.
Keogh'u kabul eden işveren tek bir mülkiyse, bu varlıkların mümkün olduğunca çabuk Keogh'dan dağıtılması gerektiği anlamına gelebilir; çünkü Keogh'un bakımını sürdürmek için herhangi bir iş yoktur plan. Ancak, varlıkların nasıl dağıtılacağına karar vermeden önce yetkili bir vergi uzmanıyla seçenekleriniz hakkında konuşmaya dikkat edin. Bakiyeyi Keogud'dan dağıtırsanız bile, tutara vergi ödemeyi erteleme yollarını tartışmaya özen gösterin. Konunun, halen varlıklarını elindeki finansal kuruluşla görüşmek isteyebilirsiniz.
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
IRA varlıklarımı korumalı bir Kanadalı plana devredebilir miyim?
Bunun sizin için bir seçenek olduğu görünmüyor. ABD Kodunun ve ABD / Kanada Antlaşması'nın mevcut hali, ABD ve Kanada emeklilik planları arasında transfer veya devredilmeye izin vermemektedir. Ayrıca, Kanada emeklilik planı uygun varlıkları (plana aktarılacak) dikkate almamaktadır.
IRA'da farklı vadelere sahip birkaç CD var. Onları olgunlaştıkça daha iyi bir orana sahip başka bir kuruma atabilir miyim?
ÜCretlendirme şartı her IRA için geçerlidir. Genel olarak, IRA'dan IRA'ya aktarma işlemine bir IRA katılıyorsa, önümüzdeki 12 aylık dönemde başka bir IRA-IRA rollover'ına dahil edilemez. Bununla birlikte, bu, IRA'nın başka bir IRA'ya bir mütahiden-mütevelli yatırımı olarak taşınmasına engel değildir.
Eğer 401 (k) plana katkıda bulunuyorsam, halen bireysel bir emeklilik hesabına (IRA) katkıda bulunabilir miyim? | İşvereninizin 401K planına katılan Investopedia
, Eşinizin katılımına ve gelirinize bağlı olarak aileniz için IRA katkılarını azaltabilir veya yasaklayabilir.