Bireysel emeklilik hesabına (IRA) para yatırmak her zaman iyi bir seçimdir, ancak sahibi, kesintiyi talep etmeye uygun değilse bile. IRA sahibi, tutarı IRA içinde, kazançların verginin ertelendiği aynı fonlara yatırmayı seçebilir. Bireysel olarak portföyünü, hisse senedi, tahvil, yatırım fonları ve IRA saklamacısı tarafından izin verilen diğer yatırımları içerecek şekilde çeşitlendiren, kendi kendini yöneten bir IRA da kurabilir. Vergi kesintiye uğramayan bir katkıyla karşılaştırıldığında, kaybedilen tek fayda katkıyı kesintiye uğratmakla birlikte, geri ödemesiz olarak düzeltilir; çünkü indirilemeyen katkı paylarının dağıtımı vergiden muaftır ve ceza uygulanmaz.
IRA'ya katkıda bulunmak hakkında daha fazla bilgi edinmek için, IRA Katkıları: Uygunluk ve Son Tarihler , Geleneksel IRA'nın Ücreti İndirme Engelleri ve Başarılı Bir Temelin Temel İlkeleri Tasarruf Programı .
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Geleneksel IRA'yı bir Roth'a dönüştürdüm. Dönüşüm, Geleneksel IRA'da 19.000 $ maliyet esaslı bir hisse senedidir. Dönüşüm günü, değer 34,000 dolardı. Aracı kurum 1099-R için hangi miktarı kullanmalıdır?
IRA'larda varlıklar vergi açısından maliyet esasını taşımıyor.
Eşim ve ben şimdi IRA'lar tarafından belirtilen çift gelirli limitten daha fazlasını kazanıyorum. Önceki katkılarımıza ne olacak?
Değiştirilmiş düzeltilmiş brüt geliriniz (MAGI) yasal sınırlar dahilinde katkıda bulunmuş olduğunuz tutarlar, gelecek yıllar için MAGI'nuzdaki herhangi bir artıştan etkilenmeyecektir. Örneğin, MAGI'nizin 166,000 $ 'ın altındayken, 2007 vergi yılı için 4,000 ABD Doları katkı yaptığınızı varsayınız.
De bir özürlü gazisi ameliyat mevduat belgesi (CD ) olgunlaştı ve 10.000 $ 'ı şimdiki Roth IRA hesabıma katkıda bulunmayı planlıyorum. Vergilerimi yapan kişi neden düşük gelirim dışında bu kadar büyük bir katkıda bulunamayacağımı bana söyleyemiyor - Ben
'Da engelli bir deneyimli ameliyat yapıyorum, normal Roth IRA katkınız $ 4,000'i geçemez yılda. 31 Aralık 2005'e kadar en az 50 yaşındaysanız, ek bir 500 $ katkıda bulunabilir, bu da yıllık katkı limitinizi 4, 500 dolara getirir. Ancak, yılın geliriniz 4 000 ABD Doları'nın altında ise, katkılarınız gelirinizden daha yüksek ol