Tahkimde bir aracı kurumun dövülmesinin kayıplarınızı telafi etmek için her zaman yeterli olmadığı ortaya çıkıyor. Wall Street Journal'a göre, "Yaklaşık 650.000 hisse senedi brokeri düzenleyen Financial Industry Regulatory Authority'den yeni verilere göre, 2014 yılında yatırımcılara yapılan 34 milyon doların üzerinde tahkim ödülü ücretsiz olarak kaldı. Bu, o yıl verilen toplam ödüllerin% 15'ine eşittir. “

Tahkimde panel tarafından verilen kararlar veya ödüller, Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi'ne (FINRA) göre yasal olarak bağlayıcıdır ve 30 gün içinde ödenebilir. Peki bu kadar çok borsacı kaçıyor? FINRA tarafından verilen kararlara uymamakla mali ve hukuki olarak ciddi sonuçlar doğurmaz mı?

Açıklama oldukça basittir. Sigorta ve finansal rezervlerle ilgili olarak, borsacılar için düzenleyici kurallar oldukça gevşektir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), sadece aracı kurumların 5, 000 ve 250 bin ABD doları arasında net sermaye taşımasını zorunlu kılıyor. Wall Street Journal'a göre, ülke çapındaki aracı kurumların üçte birinden fazlasının asgari tutarı el altında tutması gerekiyor.

Böyle küçük bir miktarda nakit rezerv, sıcak koltuğa sahip olan aracılar için milyonlarca olmasa bile binlerce kişinin bulunduğu anlaşmazlıkları çözmek için yeterli değildir. Küçük ödüller bile bir firmanın altına girmeye zorlayabilir ve bu da sahiplerin bu kararları ödememesine izin verir. FINRA, hakemlik ödüllerini karşılamak üzere firmalara sigorta yaptırma zorunluluğu düşünmüş ancak bunları uygulamamıştı.

Tahkim Davası

Son yıllarda hakemlik davası açılması için dava açılmıştır. SEC'e göre, hakemlik daveti herkes için kazan-kazan, çünkü geleneksel mahkeme işlemlerinden daha maliyet-etkin ve daha az karmaşıktır ve her iki tarafa duruşmalarla ilgili daha fazla esneklik sağladığı için mantık yürütülmektedir. Ayrıca, uyuşmazlıklar genellikle jüri önünde getirilen resmi bir davadan çok daha kısa sürede çözülür. (Daha fazla bilgi için, Aracınızla Yapılan Bir Anlaşmazlık Araması İle Görüştüğünüzde.

) Aslında mahkeme sistemini atlamak ve hakemlik yapmak çok zahmetsizdir. Ancak sanık parti, bekleyen yükümlülüklerini yerine getirmek için iz bırakmadan yok olur? İşte o zaman yatırımcı hakemlik yapma kararını ikinci olarak tahmin etmeye başlayabilir. Toplama Yapamıyorsanız Yapmanız Gerekenler Neyse ki, kendinizi çubuğun kısa ucunda bulursanız, seçenekleriniz olur (daha fazla bilgi için, bkz. Brokerınızı Söyleyin Derece?

)

. Komisyon firması nakit üzerinde zamanında çatal vermezse, şikayetinizi tırmandırmanın iki yolu vardır.

Resmi Şikayet Edin - FINRA broker adına hafifçe ihmal etmez. FINRA lehine karar verirse, firma web sitesinde "firma, para cezası, menkul kıymet sektöründen bir bar ya da diğer uygun yaptırımlardan" sorumlu olabilir. Bazı durumlarda FINRA ayrıca, "şikayetlerini Menkul Kıymetler ve Değişim Komisyonu'na (SEC), diğer federal veya eyalet icra kurumlarına veya başka bir özel menkul kıymet denetleyicisine ileri eylem veya olası cezai kovuşturma için ilettiğini söylemektedir. "Şikayetinizi İnternet üzerinden Yatırımcı Şikayet Merkezi aracılığıyla ya da posta yoluyla gönderebilirsiniz.

Yasal Temsilini İsteyin - Yine de şansa gerek yok mu? İyi haber şu ki hakem tazminatlarına halihazırda tazminat verilmiş olsa bile borsacıları dava edebiliyoruz. Bazı durumlarda, aracıları kayıplarını telafi etmek için sivil mahkemeye götürmek, geri ödeme sürecini hızlandırabilir. Ancak size mal olacak: En iyi başarı şansı için menkul dolandırıcılık konusunda uzman bir avukata ihtiyacınız olacak.

Sonuç

Tahkim yoluyla bir aracı firma ile bir anlaşmazlığa çözüm getirmek için birkaç avantajı olmasına rağmen, düşmanınız kararın şartlarına uymazsa sonuç maliyetli olabilir. Neyse ki, ödeme 30 günlük zorunlu bir zaman aralığında yapılmazsa, şikayetinizi tırmanmak için seçenekleriniz vardır.