Çok yüksek net yatırımcılar, maddi başarısından sorumlu ana faktör olarak zahmetli yatırım ve eğitimin hemen altındadırlar. Spectrem Group tarafından 5 milyon ila 24 $ arasında bir net değere sahip olan haneler hakkında yapılan araştırmaya göre, 2015 yılında nasıl yatırım yaptıklarını ve bunu yapmak için finansal danışmanları nasıl yaptıklarını (veya kullanmadıklarını) inceledik. 9 milyon. (İlgili okumalar için, bkz. Net Değerinizi Hesaplama İçin Komple Kılavuzu .)

Temkinli Durum Değil

Zengin yatırımcılar 2015 yılına temkinli bir zihniyetle girdiler. Spectrem'in çalışmasında, yatırım fonlarına ve hisse senetlerine (% 59) yatırım yapmak olasılığı yüksek ve yarısından fazlasının (% 51) çek / tasarruf hesaplarına daha fazla varlık yatırması söz konusudur. % 44'ü para piyasası fonlarına yatırım yapmayı planlarken,% 39'u bireysel tahvil veya bono yatırım fonları da dahil sabit getirili ürünler üzerine yatırım yapacaklarını söyledi. (İlgili okumalar için, bkz. Optimum Varlık Dağılımına Ulaşılması.)

Uluslararası yatırımlar (her tür):% 35

• Borsada işlem gören fonlar (ETF): 31 Bu yıl yatırım yapacakları diğer yatırımların dökümü aşağıdadır: % Mevduat sertifikaları:% 19%
• Yatırım amaçlı gayrimenkul:% 15
• Riskten korunma fonları, özel sermaye ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) gibi diğer yatırımlar:% 14
• Değerli metaller % 10
• Hazine enflasyona göre korunan menkul kıymetler (TİP'ler):% 8
• Hazine bonosu:% 8
• Uluslararası Görünüm

Çok zenginler, hiciv dergisi

Charlie Hebdo 'daki bürolardaki Paris'teki ölümcül saldırıların ardından küresel siyasi istikrarsızlıktan ve terörizmden endişe duyuyorlar >. Spectrem, ISIS ve Boko Haram gibi terör örgütlerinin işlediği acımazlık raporlarında da denizaşırı yatırıma olan ilgisinin azaldığını söyledi. Ankete katılan zengin yatırımcıların yüzde 44'ü Birleşik Devletlerin dışına yatırım yapmaya ilgi duymuyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En Tehlikeli 3 Terör Örgütü .) Yapanlardan% 26'sı Avrupa'ya yatırım yapma olasılıklarının en yüksek olacağını belirtti. 2011'den beri iki kat arttı,% 13'ü aynı şeyi söyledi. 2011 yılından bu yana coşku azalmasına rağmen, zengin yatırımcıların en çok yatırım yapacakları yer Çin'dir. Bebek Boomer üretimi, Çin ile en çok ilgileniyor (% 26). (İlgili okumalar için, bkz. Avrupa Piyasalarını Takip Eden ETF'ler (VGK, IEV, FEZ) .)

Japonya'ya yatırım yapmak için ilgi gösteren varlıklı yatırımcıların en yüksek yüzdesi (% 17) En genç ankete katılan (yaşları 42 ve daha genç). (İlgili okumaya bakınız: Japonya'nın Deflate Problemini Çözmek için Kullanılan Strateji .) Generation X ve geç Baby Boomers (43-54 yaş), Brezilya ve Hindistan'da% 17 oranında hızlanan en çok yatırım yapıyor. Ultra yüksek net değerin sadece% 3'ü bu yıl Rusya'ya yatırım yapmayı planladıklarını söyledi.

Rusya'nın Kredi Değerli ve Yatırım Riskleri . Sektörler Zenginler teknoloji sektörünü lehine olmaya devam ediyor. Spectrem, üst üste beşinci yıl için, teknolojinin 2013 yılında% 50 olan yatırım yapacakları sektör olduğunu belirtti (% 59). Sağlık ve ilaç sektörlerinde zengin yatırımcıların ilgisi artmaktadır. % 53'ü 2013 yılında% 51 olan sağlık sektörüne yatırım yapmakla ilgileniyor. 2013'te% 41'e kıyasla% 49'luk oran ilaca ilgi duyduğunu gösteriyor. (İlgili okumalar için bkz: En iyi 10 Pharma

için hisse senetleri.

Danışmanların Rolü Zengin yatırımcıların üçte biri kendilerini yönlendiriyorlar; bu, finansal danışmana danışmadan tüm finansal ve yatırım kararlarını verdikleri anlamına geliyor. 10'lu yedi, bir şekilde mali danışmanı kullanıyor. (İlgili okumalar için bkz: Doğru Mali Danışman: Portföyünüzün Sağlığı

için Çok Önemlidir.)

Zengin yatırımcıların finansal bilgiye güvenmeleri nedeniyle, danışmanlarını kendi yönetmek için daha az kullanırlar özsermaye yatırımları diğer yatırımlar için olduğundan daha yüksektir. Aslında, hane halkının yarısından azı, net değeri 1 milyon ile 4 dolar arasında. 9 milyon (birincil konut dahil değil) öz sermaye yatırımları için bir mali danışman kullanmaktadır. Yüzde yedisi uluslararası ETF'lerini yönetmek için bir finansal danışman kullanıyor ve yüzde 44'ü uluslararası / yabancı yatırım fonlarını yönetmek için bir danışmana güveniyor demişti. Uluslararası yatırıma geçmek .)

Zengin yatırımcıların daha yüksek bir yüzdesi, danışmanları tarafından bireysel şirket tahvilleri gibi sabit getirili yatırımlarını yönetmekle birinci derecede sorumluluk üstlenme olasılıkları daha fazladır (% 52), belediye bonosu yatırım fonları (% 51), sabit getirili ETF'ler (% 48) ve bireysel belediye tahvilleri (% 47). Spectrem'in araştırmasına göre, milyonlarca yatırımcı, danışmanlarından daha karmaşık yatırımları yönetme konusunda güveniyorlar. Finansal danışmanlarının çoğunlukla hedge fonlarını yönetmekten sorumlu olduklarını söyleyenlerin yaklaşık üçte ikisi (% 63), girişim sermayesi (% 59), yapılandırılmış ürünler (% 54), özel sektör (% 53), teminatlı borç yükümlülükleri (CDO) (% 49) ve özel plasmanlar (% 48). Bottom Line

Varlıklı yatırımcılar 2015 yılında yatırıma dikkatle yaklaşıyorlar. Üçüncülük kendine hakim olarak düşünürken, finansal danışmanları kullananların uzmanlık alanlarına, özellikle hedge fonları, futures ve benzeri gibi daha sofistike yatırımlara güveniyorlar. emtia. (İlgili okumalar için, bkz.

Finansal Danışmanlar İçin Yüksek Net-Değerli Müşteri İpuçları

.