Yatırım fonu piyasasına giren yatırımcılar, şaşırtıcı sayıda bilgi ve jargon ile karşılaşırlar ve bunları nereden başlayacağından emin olmazlar. Yatırım fonu web siteleri büyük cap fonları, küçük cap fonları, sektör fonları, alfa, beta, stil kutuları ve diğer ezoterik kavramlar hakkında bilgi ile doldurulur.

Broker'lar ve finansal planlama uzmanları, müşterileri için kolayca çeşitli fonlar önermekte ve aileleri fonlamaktadır; ancak bazı yatırım şirketleri, diğerlerine kıyasla daha iyi kayıtlara sahiptir. Müşteriler belirli bir fon veya fon ailesi hakkında sesli, tarafsız bilgi almak için nereye gidebilir? Öğrenmek için okumaya devam et.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Morningstar, Mali Sektördeki yatırım fonları ile ilgili en önde gelen bilgi kaynağıdır. İlk yatırım fonu kaynak kitabı 1984 yılında basıldı ve bu kaynak milyonlarca yatırımcı ve binlerce finansal danışman tarafından dünya çapında kullanılmaya başlandı. Morningstar, değişken emeklilik alt hesap fonlarının yanı sıra binlerce yatırım fonundan binlerce, derecelendirir ve analiz eder. Morningstar'ın yatırımcılara sunduğu en önemli araçlardan biri, tek sayfalık fona ilişkin bilgi sayfasıdır. Bu sayfa, yatırımcıların potansiyelini hızlı bir şekilde değerlendirmesine olanak tanıyan belirli bir fon hakkında ilgili bilgilerle doludur. Bu sayfada yer alan verilerin bazıları şöyledir:

Morningstar Stil Kutusu

Bu ortak araç yatırım fonlarını, eşitlik ve sabit gelirli fonlar için ayrı kategoriler grubuyla dokuz farklı kategoriden birine sınıflandırmaktadır. Örneğin, bir hisse senedi fonu büyük harf büyüme fonu veya küçük harf değerli bir fonu olarak sınıflandırılabilir, bu fon büyük harf kullanımına ve yatırım hedeflerine bağlıdır. Yaşamsal İstatistikler

Her bir bilgi sayfası, fonun iletişim bilgilerini, başlangıç ​​tarihini, yönetim altındaki toplam varlıkları ve fonun satış ücreti çizelgesinin tam bir dökümüyle birlikte sayfanın altındaki başlangıç ​​ve sonraki minimum satın alma tutarlarını listeler ( eğer varsa) tüm paylaşım sınıfları için. Tüm yönetim ve 12b-1 ücretleri burada dahildir.

Tarihsel Performans

Morningstar fonu bilgi föyleri her zaman fonun son üç altı ay, bir, üç, beş ve on yıllık ortalama yıllık getirisini ve bunun yanı sıra Fonun kuruluşu. Bu rakamlar, perakende hisselerin tüm sınıfları (ve hatta bazı durumlarda kurumsal paylaşım sınıfları) için herhangi bir satış ücretinin değerlendirilmesiyle ve kullanılmadan uygulanmaktadır. Birikmiş toplam getiri sayıları da kaydedilir. Geçen beş yıllık döneme ait üç aylık döner. 10 000 $ 'lık Büyüme

Her rapor, fonun başlangıcında şimdiye kadarki 10 bin ABD doları tutarındaki ilk yatırımın büyümesini çizen ve tüm satış ücretlerini ve diğer masrafları faktoring eden bir grafik içermektedir.

Yıldız ve Kategori Derecelendirmeleri Bunlar, yatırımcıların bir fon seçerken baktıkları ilk göstergelerdir. Derecelendirme notu, aynı stil kutusu içindeki fonların daha spesifik bir karşılaştırması iken yıldız derecelendirmesi dört performans sınıfına göre geçmiş performansa göre fon sıralaması yapmaktadır.

Fon Yapısı ve Sahipleri Fon içindeki bireysel menkul kıymet varlıklarının hem varlık sınıfı hem de sektör tarafından yüzdelik dağılımı ayrıntılı olarak listelenmiştir. Her bir bilgi belgesi ayrıca, şirketin fonun en iyi 10 holdingini listeler. Tahvil ve diğer sabit getirili fonlar, fonun sahip olduğu bireysel menkul kıymetlerin ortalama süresinin ve vade oranının dökümünü de içerir.

Yatırım Amacı Her bilgi notunda, belirtilen yatırım hedefi ve bu amaca ulaşmak için kullanılacak genel yatırım stratejisi basılır.

Morningstar'ın Take Gerçekleştirilen bu bölüm, fon ve portföy yöneticilerinin performansıyla ilgili kısa bir yorum sunar ve genel olarak fonun hem kısa hem de uzun vadeli performansının bir görüşünü sunar.

Teknik Veriler Morningstar, Sharpe oranı, beta, alfa ve fonun risk, oynaklık ve ödülün diğer matematiksel nicelikleri gibi her bir fon için bir dizi teknik gösterge analiz etmektedir. Bunlar daima ayrı bir bölümde listelenir.

Kendini Yeniden Geliştirmek Morningstar 2005 yılında halka açıldı. O tarihten beri şirket, ürün ve hizmet paketini sürekli rafine etti ve genişletti. Hizmetleri basit analizin ötesine geçti ve finansal planlamacılar için gelişmiş para yönetim yazılımı ve planlamacıların ve yatırımcıların, yatırım portföyleri içindeki varlıkların potansiyel örtüşmesini görmesini ve yatırımcıların cephaneliğine ek araçlar koymasını sağlayan X-ray portföy analizi hizmetleri içeriyor.