Fidelity Freedom 2040 Fonu ("FFFFX"), kişilerin hepsi bir arada profesyonelce yönetilen portföy aracılığıyla emeklilik için tasarruf etmesine yardımcı olmak üzerine odaklanmış bir hedef tarih fonu. Fon, Fidelity'nin hisse senedi, tahvil ve para piyasası fonlarının bir karışımına, 2040 yılında veya civarında emekli edilmek isteyen yatırımcılar için riske uygun bir tahsisatta yatırım yapmaktadır. Fon, yaklaşık% 65 yerli hisse senedi,% 30 uluslararası hisse senedi ve% 5 sabit gelirli yatırımlar.

Fidelity Freedom 2040 Fonu ve bunun gibi diğer hedef tarih fonları, yatırımcılara, hedef tarihine yaklaştıkça varlık dağılımını otomatik olarak daha tutucu bir düzeye getiren bir üründe yatırım fırsatı sunuyor. Gelecekte hedef tarihleri ​​olan fonlar, hisse senetlerinin sunduğu uzun vadeli sermaye kazanımı potansiyelini yakalamak için kendilerini öncelikle hisse senetlerine yatırırlar. Hedef tarihi yaklaştıkça bazı hisse senetleri daha tutucu sabit getirili menkul kıymetlerle değiştirilir. Bu süreç, fon, genellikle daha emniyetli sabit getirili ve para piyasası senetlerini destekleyen bir tahsisat haline gelinceye kadar devam eder.

Fon, 31 Mayıs 2016 itibarıyla yatırımcılara son beş yılda yıllık% 5,9 getiri sağladı. O dönemde bazı eğilimler ortaya çıktı.

Ocak Ocak ayında dalgalı bir halde oldu

Ocak ayı, portföylerin dengelenmesi ve yıl sonu bonusları ve zamları olan bireylerin para kazanmaya istekli olmaları nedeniyle, iyimser bir ay olmaya meylediyor. Fidelity Freedom 2040 Fonu bu darbelerden bazılarını gördü ancak daha sık olmasa da, her iki yönde de büyük bir hareket gördü.

Fon, son beş yılın dördünde en az% 3'lük bir hareket yaşadı. Fonun getirileri de benzer şekilde tarihte geriye dönük dönemlerde dalgalandı. Ayın 2012-2016 arasındaki% 0,4'lük ortalama kaybı ılımlı görünse de, Ocak ayı aylık görünümünde bazı iki aylık dönemlerde en az% 3 artış ve diğer iki aylık dönemlerde kayıpların % 3. Fon, 2016'da% 6 düştüğü en yüksek Ocak kaybını gördü. 2014, 2015 ve 2016 yıllarındaki Ocak dönüşleri tümüyle kayıp olmuştur.

Ocak ayındaki genel aylık ortalama getiri nispeten düşük, ancak bu ayın ay bazında görülen oynaklıktan değil.

Mayıs Kaba Bir Ay Oldı

Mayıs, fonun son birkaç yıl içinde en kötü performans gösteren ayı oldu. Son beş yılda, fon Mayıs ayında yaklaşık% 3 oranında bir kayıpta. Son 10 yılda bir kez sadece bir kez olumlu bir getiri sağladı.

Yaz Azalışları

Mayıs ayı, bu fondöteki yatırımcılarda özellikle zor olsa da, diğer sıcak aylardaki aylar, yatırımcılar için daha fazla kinder değil.Haziran 2011 - 2015 döneminde% 0,5'lik bir kazanç ortalaması elde etti ancak zamanla daha da gerileyen bir zarara dönüşüyor. Ağustos, ortalama% 1.6 oranında bir kayıp verdi. Temmuz'da% 0,8'lik bir kazanç sağlandı, ancak bu rakamlar aydan aya oynaklığı gösteriyor.

2011-2015 yılları arasında Mayıs ayından Ağustos ayına kadar yapılan 20 aylık gözlemlerde, bu fon sadece gözlemlerden dokuzunda bir kazanç elde etti.

Aralık ayında Negatif Performans

Aralık ayında bir fonun olumsuz bir performans sergilemesi alışılmadık bir durum değil. Noel alışveriş sezonu ve diğer faktörler bazen yatırımcıların faturalarını ödemek için tasarruf hesaplarından para çekmesini görüyor. Fidelity Freedom 2040 Fonu, yatırımcılara 2011-2015 yılları arasında her yıl yatırımcılara kayıp getiren Aralık ayı trendinde% 2,8'lik ortalama bir kayıp verdi.

Sonuçlar 10 yıl geriye giderken, sadece biraz daha iyi görünüyor. Aralık ayında yedi yıl zarfında kayıplar kaydedildi ve ortalama zarar% 1.4 oldu.