Üniversite eğitimi sadece giderek daha pahalı hale gelirken velilerin tasarruf etmesinin en iyi yollarından biri, bir College Savings 529 planı kullanmaktır. Bu planlar katkı paylarının ertelenmesine izin veriyor. Çocuğun yüksek öğrenim masraflarına sahip olması durumunda, aynı büyümeye vergiden muaf olur. Bir 529 planına sahip olmanın faydalarından biri, hem yatırım seçeneklerinde hem de gider niteliklerinde esnekliktir. 529 fonun yararlanıcıları, fonlara hak kazanmak için devlet okullarına katılmakla yükümlü değildir ve 529 fon, oda ve kurul, kitaplar veya diğer eğitim ihtiyaçları gibi eğitim harici giderler için kullanılabilir.

Kuzey Carolina Ulusal Koleji Tasarruf Programı, devletin 529 tasarruf programının bir versiyonudur. 2001 yılında başlatılan program, North Carolina Eyalet Eğitim Yardım Otoritesi tarafından yönetilir ve College Foundation, Inc. tarafından yönetilir. Programın yıllık yönetim bakımı ücreti% 18, yıllık hesap bakımı ücreti% 0 25'dir. Plan katılımcıları için maliyetleri düşük tutmak için, College Foundation, Inc, program dahilindeki tüm alt hesaplar için yatırım yöneticisi olarak Vanguard'ı seçti. Yıllık giderlerde 0 ila 0% 17 arasında değişmektedir.

Vanguard Yaşa Dayalı Opsiyonlar

Vanguard, basit, varlık dağılımı yatırım çözümleri arayanlar için üç seçenek sunmaktadır. Hesaplar, faydalanıcının mevcut yaşı ve risk toleransına dayanır. Üç farklı seçenek Agresif Parça, Orta Parça ve Muhafazakar Parça'dır. Bu üç seçenek kendinden yönetimi olan çözüm arayan yatırımcılar için mükemmel seçeneklerdir.

Agresif Parça, yararlanıcı 5 yaşında veya daha genç olduğunda% 100 stokta yatırım yapılır. Yararlanıcı büyüdükçe, hesap tahsise tahvil eklemek suretiyle kademeli olarak daha muhafazakar hale gelir. Çocuk 19 yaşına geldiğinde, tahsis, para harcanırken ilkeyi korumak için% 75 tahvil ve% 25 kısa vadeli rezerv haline gelir.

Muhafazakâr Yol, başlangıçta% 50 tahvil,% 50 stok tahsisi ile başlar. 11 yaşında portföy içerisinde daha fazla hisse senedi bulunmamaktadır ve tahsisi% 75 tahvil ve% 25 kısa vadeli yedektir. Faydalanıcı 19 yaşına geldiğinde, fon kısa vadeli rezervlere yatırılan fonların% 100'ü ile ultra-muhafazakar hale gelir.

Bireysel Seçenekler

North Carolina College Tasarruf Planı, alttaki hesapları yönetmek isteyen yatırımcılar için birkaç bireysel seçenek sunmaktadır. Bireysel seçenekler içinde, Vanguard tarafından sağlanan 11 adet ve Kuzey Carolina'da bulunan kurumlar tarafından sağlanan 11 adet bulunmaktadır.Kuzey Carolina, varlık sınıfları ilerledikçe plan katılımcıları için makul esneklik sağlamaktadır. Bununla birlikte, Vanguard dışındaki seçenekleri arayan yatırımcılar şansın dışındadır. Florida 529 Tasarruf Planı gibi bazı 529 plan, katılımcılara platformlarında diğer çeşitli yatırım yöneticilerini sunar.

Güvenilir Gelir Fonu

Bu fon, Kuzey Carolina devletinin sayman tarafından yönetilir ve hem para piyasası hem de devlet güvenliği portföyüdür. Fonun maliyeti% 0,05'ten azdır ve yatırımcılara hem emniyet hem de likidite sağlar.

Federal Sigortalı Mevduat Hesabı

Fon, Kuzey Carolina Devlet Çalışanlarının Kredi Birliği tarafından sunulmaktadır ve gelir, anapara ve kazancın korunması ve yıllık masraf olmadan federal mevduat sigortası sağlayan bir mevduat hesabıdır.

Vanguard Agresif Büyüme Portföyü

Bu fon, yatırımcılara sermaye değer vermeyi amaçlıyor. Fon içindeki varlıkların% 60'ı Vanguard Kurumsal Toplam Borsa Endeksi Fonu'na,% 40'lık kısmı Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi Fonu'na tahsis edilmiştir. Bu fon için yıllık harcama oranı% 0,11'dir.

Öncü Büyümesi Portföyü

Büyüme Portföyü, sermaye değer kazanmayı, ancak orta gelir sağlamayı hedefliyor. Fon,% 45'ini Vanguard Kurumsal Toplam Borsa Endeksi Fonu'na ve% 30'u Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi Fonu'na yatırıyor. Geri kalan kısmı,% 17.5 ile Vanguard Toplam Tahvil II. Endeks Fonu ve% 7.5 ile Vanguard Total International Bond Index Fund'a sabit getiriye yatırıldı. Büyüme Portföyünün% 0,12'lik bir gider oranı vardır.

Vanguard Orta Büyüme Portföyü

50/50 portföy arayan yatırımcılar için bu fayda hem sermaye değer kazanımı hem de cari gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fon% 30'u Vanguard Kurumsal Toplam Hisse Senetleri Endeksi Fonu,% 20'sini Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Fonu,% 35'i Vanguard Toplam Tahvil II. Endeks Fonu ve% 15'i Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu'na tahsis etmektedir. Orta Büyüme Portföyünün yıllık harcama oranı% 0,12'dir.

Öncü Muhafazakar Büyüme Portföyü

Doğada muhafazakar olan yatırımcılar, Muhafazakâr Büyüme Portföyü'nden ilginizi çekebilir. Fon öncelikle tahvillere,% 52.5 ile Vanguard Toplam Tahvil II. Endeks Fonu ve% 22.5 ile Vanguard Total Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu'na yatırılmıştır. Geri kalan dağıtım, Vanguard Kurumsal Toplam Borsa Fonu'nda% 15, Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi Fonu'nda% 10'dur. Bu fon için yıllık harcama oranı% 0,13'tür.

Öncü Gelir Portföyü

Sabit getiri piyasalarına girmek isteyen yatırımcılar bu fona bakmalıdır. Nisan 2016 itibarıyla, Fon, Vanguard Total Bond Market II Endeks Fonu'nda% 34.5, Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu'nda% 22, Vanguard Kısa Vadeli Enflasyona Ait Kıymet Yatırım Endeksi Fonu'nda% 18 ve 25 Vanguard Prime Para Piyasası Fonu'nda%.Bu fonun yıllık gideri% 0,15'tir.

Öncü Faiz Biriktirme Portföyü

Bu, Vanguard'ın yönettiği seçeneklerin en muhafazakar olanıdır, çünkü Vanguard Kısa Vadeli Yedekleri hesabına yatırım yaparak toplam giderin% .

Vanguard Toplam Borsa Endeksi Portföy

Toplam Borsa Endeksi Portföyü yatırımcılara borsaya% 100 maruz kalma olanağı verir. Fon, tüm varlık sınıflarında ve sektörlerde ABD'nin tüm borsalarına açıklık getirmektedir. Bu hisse senedi fonu yılda% 0,09 ücret almaktadır.

Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi Portföyü

Bu para U harici saf oyundur. S. merkezli hisse senetleri, hem uluslararası hem de gelişmekte olan piyasa şirketlerine yatırım yapıyor. Bu fon yatırımcılar için daha uçucu ve riskli olarak kabul edilir, ancak uzun vadede ortalamadan daha iyi getiri isteyen yatırımcılar için harika bir yoldur. Fon için yıllık harcama% 0,17'dir.

Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Portföyü

Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Portföyü, ABD yatırım amaçlı tahvil piyasasına maruz kalma imkânı sağlar. Fon kısa vadeli ve uzun vadeli vadeye kadar değişen tüm vadelere yatırım yapmaktadır. Fonun yıllık masraf tutarı% 0,13'tür.