Yatırım fonu endüstrisinde Vanguard Grubu, düşük maliyetli yatırım yaklaşımıyla tanınmış ve 529 tasarruf planı sunarak olumlu üne kavuşmuştur. 529 tasarruf planı arayan yatırımcılar, yüksek öğrenim için en düşük masrafla çevrimiçi hesap açma kolaylığı sağlamak için uygun bir yol istiyorum. Vanguard 529 College Tasarruf Planı, 19 farklı portföy ve çeşitli yatırım stillerini karşılayabilecek yaşa dayalı üç portföy modeli sunmaktadır. Diğer Vanguard yatırım fonlarında olduğu gibi, bu doğrudan satılan bir üründür.

Yatırımcıların Düşünmesi Gereken Neden 529 Planı

529 tasarruf planına yatırım yapmak, vergi avantajlı bir yöntemin yüksek öğrenim için tasarruf edilmesini sağlar. Sahibi, bir yararlanıcı ya da öğrenci için bir hesap oluşturur. Hesaplar, üniversite öğrenimi, kitaplar ve oda ve kurul gibi nitelikli eğitim masrafları için kullanıldığı sürece, federal vergiden muaftır. Hesabın sahibi, fonların ne zaman yüksek öğretim için dağıtıldığını belirler.

529 Plan Devlete Sponsor Olmuştur

Her devlet kendi tasarruf planını 529 sunmaktadır; Vanguard 529 College Tasarruf Planı Nevada eyaleti tarafından desteklenmektedir. Vanguard Planı Nevada Üniversite Tasarruf Planları Mütevelli Heyeti tarafından idare edilir ve Nevada Eyalet Saymanının başkanlık eder. Yatırımcıların Nevada sakini olmaları gerekmez ve faydalanıcı Nevada okuluna katılmak zorunda değildir.

Vanguard ayrıca, 25 $ 'lık bir minimum yatırıma izin veren College Savings Iowa 529 Planında yatırım fonu seçimi yapmaktadır.

Öncü Planın Özellikleri ve Avantajları

Vanguard 529 planı, iyi yönetilen portföylerin geniş bir seçimi olan düşük maliyetli ve doğrudan satılan bir yatırımdır. Satış komisyonu ödemeden çevrimiçi olarak bir hesabı açma ve muhafaza etme kolaylığı, kendin yap-kendin yatırımcılar için basit bir süreç tutar. Vanguard 529 planı, rakipleri arasında oldukça beğenilen bir plan.

Öncü Planın Maliyeti

Düşük maliyet planları yatırımcılara hitap ediyor ve Vanguard, masraflarını azaltmak için endeks yatırım fonu tekliflerini kullanıyor. Bir Vanguard 529 College Tasarruf Planı'nın açılması için kayıt ücreti yoktur ve komisyon veya transfer ücreti yoktur. Morningstar tarafından yapılan yakın tarihli bir araştırmaya göre, doğrudan satılan 529 plan, danışman tarafından satılan planlardan daha hızlı büyüyor.

Öncü Plan için harcama oranları endüstrideki en düşük oranlar arasındadır. Yaşa dayalı portföy modelleri% 0,19'lık bir gider oranına ve bireysel portföylerin oranı% 0,19 ila 0,49 arasında değişmektedir. 3000 $ tutarın altındaki bakiyeleri bulunan hesaplar için yıllık bakım ücreti 20 $ 'dır.

Sunulan Portföy Çeşitleri

Yaşa dayalı portföy modelleri 529 plan içinde popülerdir. Vanguard serisinde sunulan üç eskime dayanan portföy modeli vardır: konservatif yaşa dayalı, orta yaşlı ve agresif yaş temelli. Bu üç kategoriden her biri 0 ila 5 yaş, 6 ila 10 yıl, 11 ila 15 yıl, 16 ila 18 yaş ve 19 yaşın üzerinde olmak üzere çocuğa yönelik birkaç yaş sınırı vardır. Portföy yönetimi, modelleri çocuk yaşlarına göre otomatik olarak ayarlar; böylece, üniversite çağına yaklaşırken daha az riskli portföy taşır.

Bireysel portföyler, muhafazakar bir para piyasasından, yatırımcının kendi stratejisini özelleştirmek için kullanılabilecek stok portföylerine kadar uzanır.

Vanguard, Diğer 529 Planla Nasıl Karşılaştırılır?

Vanguard 529 planı Morningstar tarafından 2015 yılına ait en iyi 529 plan için üçüncü oldu. Bu altın oyu, diğerlerinden daha iyi performans göstermesi beklenen rekabetçi ücretlerle çekici, iyi yönetilen yatırım teklifleri ile elde edildi. 2015 yılı için en üst düzey 529 planı T. Rowe Price Maryland College Investment Plan'dı.

Vanguard, planı 2002'de başlatmasından bu yana 529 plan harcamalarını altı katına çekti. Morningstar sürekli olarak Vanguard 529 planına yüksek rütbeli bir plan verdi.