Yatırım fonları, yatırımcıların spesifik yatırım hedeflerine ulaşmak için geniş bir yelpazedeki çeşitli varlık sınıflarında çeşitli hisse senedi, tahvil veya diğer menkul kıymet havuzlarına katılmak için bir yöntem sunmaktadır. Yatırımcılara sunulan her yatırım fonu, hisse satın almadan önce değerlendirilmesi gereken belirli bir yatırım hedefi, risk derecesi ve mülkiyet masrafını taşır. Yatırımcıların seçecekleri çok sayıda yatırım fonu seçeneği olsa da, bu birikmiş yatırımların bir kısmı kalabalığın önündedir. En çok oy alan yatırım fonları arasında T. Rowe Price Health Sciences Fund, Vanguard Consumer Staples Fund, PIMCO Uzun Vadeli Kredi Fonu, Fidelity Büyüme Şirketi Fonu ve T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund bulunmaktadır.

T. Rowe Price Sağlık Bilimleri Fonu (PRHSX)

T. Rowe Price Sağlık Bilimleri Fonu, uzun vadede sermaye değerlenmesini isteyen sektör odaklı bir yatırım fonudur. Fon yöneticileri, sağlık hizmetleri ve yaşam bilimleri alanlarında faaliyet gösteren yerli ve yabancı şirketlerin, araştırma, geliştirme, üretim ve sağlık hizmetleri ürün veya hizmetlerinin dağıtımı ile uğraşan şirketler de dahil olmak üzere ortak hisse senetlerine önemli miktarda fon varlığı yatırmaktadırlar. Fon, belirli bir piyasa kapitalizasyonu aralığı ile sınırlı değil, öncelikle orta ve büyük ölçekli şirketlere yatırım yapıyor.

Diğer sağlık hizmetleri yatırım fonlarına göre göreceli olarak düşük bir% 0,76'lık bir gider oranı vardır. Yatırımcılar, hisse satın alırken ya da itfa ederken ertelenmiş satış masraflarını karşılamak için satış öncesi yükleri ödememektedir. Bununla birlikte, 2, 500 $ 'lık bir minimum yatırım gereklidir.

Sadakat Büyümesi Şirket Fonu (FDGRX)

Sadakat Büyümesi Şirket Fonu, uzun vadede sermaye değerlenmesini isteyen geniş bir büyüme fonu. Fon varlıkları genellikle büyüme eğilimi ve düşük değerlemeler ile ABD'nin büyük şirketlerinin ortak hisse senedine yatırılır. Fon yöneticileri, fon içerisindeki tahvillere yatırım yapabilir, ancak genellikle varlıkların çoğunluğu için öz sermayeye odaklanırlar. Yatırım fonu ağırlıklı olarak büyük sermayeli yerli hisse senetlerine yatırım yapıyor. Fonun% 0,87'lik harcama oranı, büyük ölçekli yatırım fonlarının kategori ortalamasına eşittir. Gerek başlangıç ​​gerekse ertelenmiş satış yükleri yatırımcılara uygulanmaz, ancak hem nitelikli hem de nitelikli olmayan hesaplar için minimum 2,500 dolarlık bir yatırım gerekmektedir.

3'ten büyük ->

T. Rowe Price Farklılaştırılmış Küçük Kuşaklı Büyüme Fonu (PRDSX)

T. Rowe Price Diversified Small Cap Büyüme Fonu, fonun karşılaştırma ölçütünde yer alan küçük ölçekli şirketlere, MSCI U.'ya yatırım yaparak yatırımcılara sermaye kazandırmayı amaçlıyor.S. Küçük Kep Büyüme Endeksi. Fon yöneticileri, fon içinde hangi pozisyonların muhafaza edileceğini belirlemek için nakit akışına ve özkaynak kârlılığına (ROE) dayalı nicel ekran kullanmaktadır. Fona dahil olan küçük sermayeli hisse senetlerinin çoğunluğu Amerika Birleşik Devletleri'nden gelmektedir ancak fon yöneticisi, kendi takdirine bağlı olarak küçük çaplı piyasadaki yabancı hisse senetlerine yatırım yapma olanağına sahiptir. Fon, benzer yatırım fonlarına kıyasla% 0,28 nispeten düşük bir harcama oranına sahiptir. Satın alma ya da itfa işlemi sırasında hiçbir satış masrafı hesaplanmaz, ancak uygun olmayan hesaplar için 2, 500 USD ve IRAs için 1 ABD doları tutarında minimum bir yatırım gerekmektedir.