Deneyimli yatırımcılar, piyasa değer yatırımını ve büyümeyi desteklediği diğer zamanlarda ödüllendirdiği zamanların bulunduğunu kabul eder. Endüstriler aynı zamanda iş döngüsünden etkilenmekte ve yatırımcılar lehine ve aptalca davranmaktadır. Bu büyümeyi ve değer trendlerini ve endüstri çevrimlerini uzun vadede öngörmek ve zamanlamak, en iyi ihtimalle oldukça zordur. Bu nedenle endeksleme, uzun vadeli yatırımcılar için en popüler stratejilerden biridir. Varlıkları hem büyüme hem de değer yelpazesinde geniş bir dizi şirket arasında tahsis ederek, yatırımcılar çeşitlendirmenin faydalarını elde eder.

Yatırım fonu dünyasında, hem değer hem de büyüme alanlarında şirketlere yatırım yapan fonlar ılımlı tahsis fonları olarak bilinir. Bu fonların birçoğu hem sermayenin korunması hem de uzun vadeli sermaye büyümesine erişmeye çalışmaktadır. Bunu yaparken, hem stoklara hem de tahvillere yatırım yapan hibrid fonlar gibi faaliyet gösterirler. İşte bu kategorideki iki çok cazip fonun bir analizi:

American Funds American Balanced A (ABALX)

American Funds American Balanced A ("ABALX"), Amerikan fon ailesinin ılımlı tahsis kategorisinin bir parçasıdır. Morningstar'dan üç yıllık, beş yıllık ve 10 yıllık zaman dilimlerinde dört yıldızlı bir derece alan fon, muhafazakar stratejilerle sermayeyi korumayı ve cari geliri ve sermaye ve gelirin uzun vadeli büyümesini sağlamayı hedefliyor. Fon, hisse senetleri ve yüksek kaliteli kurumsal sabit getirili menkul kıymetler de dahil olmak üzere çok çeşitli araçlara yatırım yapmaktadır. Buna ek olarak, Birleşik Devletler ve onun ajansları tarafından ihraç edilen devlet tahvillerine de yatırım yapmaktadır. 30 Haziran 2016 tarihi itibarıyla, fonun ABD hisse senetlerinde varlıklarının% 58,3'ü, tahvillerde% 34,1'lik, nakit olarak% 7,7'si, geri kalan kısmı ABD dışı hisse de dahil olmak üzere diğer yatırımlarda bulunuyordu. S. stokları. ABALX, 25 Temmuz 1975'te kuruldu ve minimum başlangıçlı 250 TL'lik bir yatırıma sahip. Yıllık rapor gider oranı% 0,58 bu kategori için ortalama% 0,89'un altındadır. Fon, birden fazla zaman diliminde ortalamanın üzerinde getiri sağladı. 40 yıl boyunca fon işletildi, o yılların sadece üçünde olumsuz getiriler oldu. ABALX, kategorisi için üç yıllık, beş yıllık ve 10 yıllık zaman dilimlerinde ortalama bir risk taşıyor olarak değerlendirildi.

ABALX'in tarihi geçmişi, makul risk profili ile birlikte, bu fonun hem büyümeyi hem de değeri dengeleyen çeşitlilik isteyen yatırımcılar için ideal bir tutum olmasını sağlıyor.

Janus Dengeli D (JANBX)

Janus Dengeli D ("JANBX"), Janus ailesinin ılımlı tahsis kategorisinde. ABALX gibi fon, üç yıllık, beş yıllık ve 10 yıllık sürelerde dört yıldızlı Morningstar derecelendirmesi aldı.Stratejisi, sermaye korunumu ve mevcut gelir yaratımı ile dengelenmiş varlıkların uzun vadeli büyümesini hedeflemektir. Genellikle, fon, varlıklarının% 35 ila 65'ini hisse senedine ve geri kalanını da sabit getirili ve nakit benzeri varlıklara yatırır. Fonun tahsisatı: 30 Haziran 2016 itibarıyla ABD hisse senetleri için% 60,23, tahvillerde% 39,18, nakit olarak% 0,59 ve geri kalan kısmı U hariç olmak üzere diğer enstrümanlarda tahsis edildi. S. stokları. 1 Eylül 1992'de ticarete başlayan fon,% 0.73 yıllık bir harcama oranına ve minimum 2.000 $ başlangıç ​​yatırımı oranına sahiptir. ABALX gibi, akran grubuna göre çoklu zaman dilimlerinde çok iyi performans göstermiştir. . JANBX'ın beş yıllık performansı kategorisindeki 745 fon arasında 20. sırada yer aldı. Fon, kategorisinde sıralanan 500 fonun en yüksek 10 yıllık getirisini elde etti.

JANBX, ABALX'e çok benzer bir profile sahiptir ve muhtemelen gelir koruma, gelir yaratma, büyüme ve değeri dengeleyen bir fon arayan yatırımcıların aynı havuzuna itiraz eder.