Yani bir komisyoncu-bayi olmak istiyorsun? Eh, ya katılacak ya da mevcut firma ya da kendi firmanıza başlayabilirsiniz. İkincisini gerçekleştirmek için çok iş gerektirir, ancak büyük bir şekilde para kazanma potansiyeline sahiptir. Bir 'Broker-Bayi' nedir ve Neden Bakın? Kendiniz için iş yapmak önemli riskler ve ödüller içerir. Bir başlangıçta yatırım yaptığınız spekülatif bir oyun olarak düşünün; yalnızca bu yatırım, aslında az bildiğiniz bir yönetim ekibinden ziyade kendinize ve çevrenizdeki kişilere aittir. Bu, bu sesi kolay bir karar gibi gösterebilir, ancak işi devam ettirmek için, özellikle ilk günlerde, tüm işi yaptığınızı unutmayın. Başkasının yeni başlangıcına yatırım yaparken iş yükü çok daha hafif; sadece üç aylık ve yıllık raporların ilk araştırmasını ve izlenmesini içerir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Bir Başlangıç ​​İçeriğinde, Sürdürülebilir Büyüme Nedir? )

Avantajlar

Kendi broker-dealer'ınızı başlatmanın en büyük avantajı, gereksiz bir bürokrasinin bulunmaması, kendi yollarınızda kendi yolunda hareket etme özgürlüğünüz olması ve önemli bir zenginlik potansiyeli olmasıdır. (İlgili okumaya bakınız:

Bağımsız Broker-Bayinin Reddetisi .) Bu son nokta çoğu okuyucuya motive olacak, ancak oraya gitmek kolay olmayacaktır. Ölçeklenebilir bir işletmeye, deneyimli yönetim kadrosuna, zor zamanlarda, sermayeyle ve doğru lisanlara ve üyeliklere başarıyla liderlik edebilecek ve bunları başarıyla geçirebileceksiniz:

Yatırım ürünleri satma lisansları

1. Finans Sektörü Düzenleyici Otoritesi (FINRA) üyeliği

2. Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Kurumu (SIPC) üyeliği

3. Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonundan BD Formu Onaylandı. )

4. Başlarken

Başlamak için en azından 50, 000 ila 100, 000 sermayeye ihtiyacınız olacaktır. Broker-dealer kendi hesapları için ticaret yaparsa $ 100, 000 ila $ 150, 000 gerekir. Deneyim de büyük rol oynamaktadır. Zaten bağımsız bir müteahhit olmanız durumunda başarılı olmak çok daha kolay olacaktır. Aksi takdirde risk yükselir. (İlgili okumalar için, bkz.

Bağımsız Bir Broker İçin Çalışmak-Bayi vs. Büyük Bankası .)

Şu anda bağımsız bir müteahhitiyseniz ve halen çit üzerindeyseniz, yılda bir kaç netlik kazanıyorsunuz? Bu cevabı alın ve denklemin insan tarafına uygulayın. Mesela, yaşam biçiminizi değiştirmeden riske girecek yeterli sermayeniz mi var? İster itiraf et, ister istemesin, yaşam biçimi muazzam bir rol oynamaktadır. Mali evrendeki en tehlikeli kelimeyi gerektirse bile, hala bu yaz tatili, lüks otomobil ve iyi bir okul bölgesinde güzel bir ev isteyeceksiniz: Borç.(İlgili okumalar için bkz:

Borç-Gelir Oranı, Kredi Puanımı Etkiler mi? ) Asgari borç ile yaşayan insanlar daha mutludur. Zaten kişisel maliyetlerinizi düşük tutarsanız ve şu anki komisyoncu-bayiinizde iyi bir performans sergiliyorsanız, daha kolay geçiş için yapar. Elbette en iyi yaklaşım, kişisel maliyetlerinizi keserken mevcut konumunuzdan sermaye yaratmaktır. Mevcut sermayeniz hızla yıpranacak ve bu da kendi aracı kurumunuzda daha az riskli bir girişim oluşturacaktır. FINRA, özünde, sermayenizin net sermaye gereksinimlerini artı gelir olmadan ilk altı aylık giderleri karşılayacağını bilmek ister. FINRA, endüstriyi güçlü tutmak istiyor. Bu nedenle, yalnızca gerekli sermayenin, güçlü ve deneyimli yönetimin desteklediği uygulamaları onaylayacaktır.

Başlangıç ​​masrafları hakkında daha basit bir fikir vermek için bu kısa listeyi göz önünde bulundurun: FINRA kaydı Eyalet kaydı (s) (

FINRA: Yatırımcıları Nasıl Korur?

• ) )

• Danışmanlar

• Çalışanlar

• Takas şirketlerine yapılan mevduatlar

• Bu kısa bir liste olabilir, ancak harcamalar çok zor olabilir - özellikle beklenmedik olanlar. Başarıya giden yolda bir anahtar, büyüme potansiyelinden ödün vermeden maliyetleri düşük tutmak için iyi bir yönetim ekibi kullanmak; çok az insanın parmak yeteneğine sahip olduğu ince bir çizgidir.

Güçlü Bir Değer Zinciri Yönetim Ekibi Bir Şirkete Nasıl Yardım Eder? Bu girişimden sizi caydırmak için değil, aynı zamanda birçok yeni komisyoncu satıcının para kaybettiğini de bilmeniz gerekir İlk yıl, ortalama aralık% 10 ile% 20 arasında. Bununla birlikte, herhangi bir sektördeki ortalama ticaretin üç yıl içinde karlı olması gerekir. Bu nedenle, bu caydırıcı bir unsur olmamalıdır. Kendinizi zeki, liderlik ve problem çözme becerilerine sahip insanlarla dolaştığınız sürece, başarı şansı yüksek olacaktır. Satış odaklı broker'lar ve deneyimli yönetimle ekibinizi dengeye getirdiğinizden emin olun. (Daha fazla bilgi için, bkz. Kendini İşveren Finans Uzmanları için Beklenmeyen Zorluklar

. Halk temasına yapışmak, iki müdür ve bir finansal operasyon müdürü gerekecek - bir yıllık doğrudan deneyim ve iki yıllık dolaylı deneyim - FINRA tarafından onaylanmak istiyorsanız. Başlıca görevliler FINRA'ya kayıtlı olmalı, nitelikli sınavlara girmeli ve parmak izi almalı. (Daha fazla bilgi için, bkz. İlk Kayıt - Seriler 63

.) Form BD'nizi FINRA tarafından işletilen Merkezi Kayıt Yeri ile teslim ettikten sonra, SEC onaylanıp onaylanmadığına karar vermek için 45 gün sürecektir. İyi haberler alırsanız, kayıt iznini veren sipariş, bir özdenetim kuruluşuna (SRO) üye olmadan ta geçer. Form BD, SEC'ye kişisel ve mesleki bilgi ve geçmişinizi gözden geçirme, iş ortaklarınız ve çalışanlar hakkındaki bilgileri gözden geçirme olanağı tanır. (Bkz. Ilgili okumalar için,

Serisi 6 Sınavına Sponsor Olunmuyor musunuz? ) ve çıkar çatışması olup olmadığını belirlemelerine yardımcı olur.SEC, yüksek mesleki standartları, mali sorumluluğu, satılacak menkul kıymet çeşitleri, işletmenin örgütsel ve operasyonel yapısı ve ürünlerin satılacağı devletlerin bir listesini görmek istiyor. (İlgili okumalar için bkz. SEC: Yönetmelik

'un Kısa Tarihi) FINRA Çok fazla bilgi olduğundan, bu hızla kafa karıştırıcı hale gelebilir. Bir dakika yedekleyelim ve FINRA'ya üye olmak için ne gerekiyorsa bir göz atalım (Daha fazla bilgi için,

FINRA Üyesi Olduğum

'e bakınız): Form BD U-4 ve U-5 formları (aracı kurumlar tarafından SEC, SRO ve yargı sistemlerine kayıt yaptırmak veya kayıtlarını iptal etmek için kullanılır)

• Kapsamlı iş planı

• Bankalar, takas ajanları ve servislerle yapılan sözleşmelerin kopyaları bürolar

• Sermaye kaynakları

• Denetim sisteminin tarifi

• Yazılı denetim usulleri

• Kara paranın aklanması programı

• Firmanın devam eden eğitim programının tanımı

• Alt satır

• Yukarıdakilerin hepsi bilgi ezici olabilir ve FINRA, dokümantasyon ve devamlı geri-ileri iletişimi için sürekli talepler konusunda bir üne sahiptir. Bununla birlikte, onay sürecinden geçerseniz ve daha sonra işinizi planlar ve planınızı yaparsanız, başarılı bir aracı kurum-satıcı için potansiyel ödüller son derece yüksektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Başarılı Bir İşi Büyümek için 9 İpucu