Siz borsa oynayarak milyarder olmayacaksınız. Gerçekten iyi olduğun ve gerçekten şanslı olman önemli değil. Oldukça büyük bir servetle başlamazsan önemli değil. Borsa çok şey için iyi ve yatırımın neredeyse herkesin finansal geleceğinde oynayacağı bir rolü var, ancak milyarderler yapmak için bir araç değil.

Bu, milyarder statüsüne dönüştürmenin mümkün olmadığını söylemek değil. Forbes 29 yıllık Billionaire Listesinde 1 296 milyarder buldu ve ilk kez 290 kayıt yaptı. Dünyanın süper zenginliği çok çeşitli geçmişlerden gelir ve konuşmak için çok az para ya da hiç para olmamıştır. Bununla birlikte, anahtar fikir, hiçbirinin bir aracılık hesabından yapmadığıdır.

Warren Buffett, Berkshire Hathaway başkanı ve kendinden yapmış milyarder, gezegendeki en zengin insanlardan biridir. Muhtemelen tüm zamanların en tanınmış yatırımcısıdır. Omaha'nın Oracle'ı, sadece 11 yaşında iken, ilk hisse senedi, Şehir Hizmetleri'nin altı hissesini satın aldı. Büyük Benjamin Graham'ın eğittiği tüm hayatını pazarlara sıkıştı, Charlie Munger ile bir araya geldi ve 2015 yılına 62 milyar doların üzerinde bir net değerle girdi. Harika bir hikaye, ancak yanlış yorumlanabilen, taklit edilmesi neredeyse imkânsız olan ve portföy yönetiminden çok daha fazlasını gerektiren harika bir hikaye.

Süper-zenginlerin Aslında Para Kazanışlarına Bakın

Çoğu insan Buffett hikayesini yanlış alıyor. Öykünün kahramanı, işin esaslarını inceleyen, iyi hisse senedi tahsilatı yapan ve büyük piyasalardaki ortalama piyasa getirileri dalgasına sahip çalışan gayretli bir yatırımcıya benzemektedir.

Buffett, tek örnek değildir. Carl Icahn ve George Soros, süreçte taklitçilerin lejyonlarını çizerek, 1960'lardan bu yana milyarder hisse senedi portföyleri yaptılar. Her biri yatırımcıların farklı bir alt kümesine itiraz ediyor: ikililere kasko, köktendincilere Buffett ve psikolojiye dayalı yatırımcı refleksivite savunucuları için Soros.

Buffett, İcahn ve Soros sadece yatırımcı olmadığı için milyarder statüsüne yatırım yaptıklarını takip edemezsiniz. Aynı zamanda, hissedar ve tüketici taleplerini doğru zamanda karşılamak için keskin bir yetenek kazanan girişimci ve girişimci.

Dahası, şahsen iş operasyonlarını değerlendiren ve değer kaybettirmeyen fırsatları keşfeden Buffett'i düşünün. 31 yaşındayken Buffett aktif olarak yedi farklı ortaklık kurdu. Disney'in şirketine 4.000.000 $ yatırım yapmadan önce 1965 yılında Walt Disney ile bizzat tanıştı. Buffet 40 yaşındayken 1970 yılında, milyoner onun (şimdi birleşmiş olan) ortaklığını çözdü ve varlıklarını elden geçirdi.Berkshire Hathaway'in başkan ve CEO'su (CEO) oldu, değerlemeleri gerçekleştirmek ve diğer girişimcilerle bir araya gelmek için ülkenin dört bir yanına aktif bir şekilde uçmaktaydı.

Buffett sadece mali tablolar okumadı ve ticaret emirleri göndermedi. Bir marka yarattı, gelip gelmekte olan şirketlere operasyonları konusunda tavsiyelerde bulundu ve bir ulusal ticaret ağını kurdu. Berkshire Hathaway, herhangi bir yatırımcının yapamadığı şekilde para kazanıyor. Bu, kısmen şirketin inanılmaz nakit akışından kaynaklanıyor; bu da Buffett'in halka açık olmayan anlaşmaları (ticarette "tatlandırıcılar" olarak adlandırıyor) kesmesini sağlıyor. Bunun nedeni de, Buffett'in firmaları ilk elden araştırmak için dünyayı dolaşma zamanı ve gücü olması.

Forbes listesinde en zengin 400 kişinin ilgisini çekin; bunlardan hiçbirinin hisse senedi seçimi yaparak servet yaptıklarını göreceksiniz. Hiçbiri tüm kariyerleri boyunca çalışanlar değildi. Hepsi de girişimciler veya girişimcilerin finansçıları. Kendi işletmelerinin çoğu veya milyarlarca dolarlık girişimlerde ortaktır.

Matemata bir göz atın

S & P 500, 1928 ile 2014 yılları arasında yıllık ortalama% 9,6 oranında geri döndü.% 10'a varana kadar cömert bir darbe olsaydı bile, yatırımcı 24 yıldan fazla sürebilir 100 milyon dolarlık hisse senedi ile başlamış olsaydı büyümeyi bir milyarder haline getirecekti.

Çoğu insan (hatta milyarder de olsa) hisse senetlerine yatırım yapmak için 100 milyon dolara sahip değildir. Milyarder sınıfına atlamak için muhtemelen yıllık% 10'dan fazla büyümeye ihtiyacınız olacak.

Sayım Bürosu, 35 yaşın altındaki Amerikalılar için medyan net değerin yetersiz 6,682 dolar olduğunu tahmin ettiğinden, 30 yaşına kadar 1 milyon dolar değerinde yatırım yapılabilir varlık tasarruf ettiğinizi düşünün. Ardından 1 milyon doları piyasalara uygularsınız ve Warren Buffett'in şirketi Berkshire Hathaway'in yaptığı gibi inanılmaz% 17.7 yıllık dönüşü bir şekilde gerçekleştiriyor olursunuz. Sonuçta, portföyünüz 65 yaşına gelindiğinde yaklaşık 300 milyon dolara yükselecek. Çok para, ancak milyoner statüsünün 700 milyon doları kaldı.

Yatırım yapmak için 6 bin dolarla 35 yaşındaysanız, milyarder olmak için 70 yaşına gelene kadar ortalama yüzde 40 geri dönüş yapmanız gerekir. Müthiş bir portföy oluştursanız bile, bu olmuyor.

Sayılar toplanmıyor. Borsa beklentilerinize gerçekçi, pratik bir bakış getirin. Aksi takdirde, performansta düş kırıklığına uğramak ve ya çok erken durdurmak ya da çok agresif olmak çok kolay.

Yatırım ve Zenginlik Geliştirme Pratik Bakışı

Yazar ve finansal veri uzmanı Philip Fanara, 2014 yılında "Hisse Senedi Piyasası Dışında: Bir Milyarlık Olmak" başlıklı bir kitap yayınladı. Fanara'nın, "ortalama yatırımcının sahip olmadığı bilgileri" ortaya çıkaran kitabı, sadece "bu zengin özelliklere sahip olsun" tomes'un uzun bir çizgideki en son yayınıdır ve öncekiler gibi, sadece değil gerçeklik. İki yüz sayfa yatırımcı psikolojisi veya teknik kalıp tanıma, anlık olarak aracılık hesabınızı hazine deposuna dönüştürmez.

Martin Fridson, "Bir Milyar Nasıl Olunur: Servetin Titanlarından Kanıtlanmış Stratejiler" in yazarı başın üzerindeki çiviyi vuruyor. "Sen 20 yıldır sürekli hisse senedi endekslerini% 1 yenerseniz, büyük bir süper starsınız." Sayılar, en azından büyük bir başlangıç ​​yapmadan, bu "büyük süperstar" seviyesinde bir performans için milyarder olmak imkansız olduğunu gösterdi.

Wall Street, serveti tamamlar ve birkaç gerçek kazananlar borsalarda birkaç milyon bulabilirler, enflasyonu yenmek için büyük oranda bir araçtır. En azından milyarder seviyesindeki gerçek servet, milyonlarca tüketiciye değil, yüz binlerce kişiye ürün veya hizmet koymanın yollarını bulan girişimciler tarafından inşa edilmiştir.