Birçok mali planlama uzmanı, müşterileri varlıklarının istifade ettiği zahmet ve mağduriyet olmaksızın istedikleri şekilde dağıttıklarından emin olmak için müşterileri geri çağırma imkânı yaratmaya teşvik eder. Bu güvenler ayrıca müşterilere alacaklılar ve davalardan bir koruma önlemi verebilir ve eyalet ve duruma göre değişen diğer yardımcı faydalar sağlayabilir.

Fakat güvenler karmaşık araçlar olabilir ve burs verenlerin ve mütevellilerin etkin bir şekilde çalışabilmeleri için onları yönlendiren kuralları anlamaları gerekir.

Aşağıda, bir güven kullanıldığında, burs verenlerin ve mütevelli heyetlerin üstesinden gelmek zorunda oldukları daha karmaşık konuların bazıları bulunmaktadır. (İlgili okumalar için, bkz. Güvenilir Nedir? ve Aile Emlak Piyasasında Meydana Gelen 4 Nedeni Çökmüştür. )

Bir Güven Bağışta

Bir güven oluşturulduktan sonra, Bir sonraki adım genelde güvenin finansmanıdır. Bu, vericinin güvenin içine koymak istediği varlıkların tümünü yeniden adlandırma vasıtasıyla yapılır. Finansal hesaplar gibi bazı varlıklarda, bu, yeni hesap evrakı doldurma ve bunları (ya da en azından deklarasyon sayfasında) bir kopyasıyla birlikte bir transfer formuyla birlikte saklama alanına göndermenin basit bir meselesi olabilir.

Ancak, bir ev ya da araç gibi maddi varlıkların yeniden isimlendirilmesi daha çok ilgilenilebilir ve bazı durumlarda önemli olabilecek aktarmayla ilgili bir vergi söz konusu olabilir. IRA'lar ve nitelikli planlar gibi, güven adına adlandırılamayan bazı varlıklar da vardır. Bu hesapların yararlanıcısı olarak bir güven seçilebilir, ancak hibe veren bu seçimle birlikte gelen vergi ve hukuki sonuçları iyice araştırmalıdır.

Boşanma Koruması

Evlilik süresince edinilen mallar genellikle boşanma durumunda ortak veya topluluk mülkü olarak kabul edilir. Ancak bir eşin miras kaldığı ve iptal edilebilir bir yaşayan güvenin içine konan mülk, genellikle güven içindeki varlıkların diğer medeni varlıklarla karıştırılmaması koşuluyla bu bölünmeden muaf tutulacaktır.

Bu, prenuptial anlaşmalar imzalamak istemeyen veya önemli malları miras alması beklenen eşler için değerli bir araç olabilir. Çoğu mahkeme, iptal edilebilir bir yaşayan güvenin yalnızca mükellef veya mütevelliğine ait olarak ayrılmış varlıkları görüntüleyecektir. Kimlik Hırsızlığı Koruması Kimlik hırsızlığı, Amerika'da ve diğer yerlerdeki siber hırsızlar potansiyel kurbanlardan bilgi toplamak ve girişimden kaynaklanan artan bir sorun haline gelmiştir (Kimlik Hırsızlığı Koruması

Onlardan çalmak için bu verileri kullanmak. Sosyal güvenlik rakamları bugün finansal hesaplardan kredi kartlarına ve diğer kalemlere kadar pek çok şey için kullanıldığından, bu etkili bir suç biçimi olmuştur.

Geri alınabilir yaşayan güvenler, bu alanın korunması için bir önlem oluşturabilir; çünkü bunlar güven geçerliliğini sağlamak üzere tasarlanmış olsa bile genellikle kendi vergi kimlik numaralarına sahiptir. Bu sayı genelde daha az kullanılır ve kimlik hırsızlığının kurbanı olan faydalanıcılar, diğer sorunlarını çözdükleri sırada güven içindeki varlıklardan yararlanabilirler.

Özel İhtiyaçlar

Bu, tröstlerin kendileri için bakım yapamayan lehdarlar için koruma ve gelir sağlayabileceği için, tröstlerin çok değerli fayda sağlayabileceği bir alandır. Bu tür bir güveni kullanmanın en büyük avantajlarından biri de, yararlanıcının, sahip olduğu para veya varlık miktarına bakılmaksızın devlet yararları veya yardımı almaya hala izin vermesidir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Özel İhtiyaçlar için Özel Güvenler ) Bu birlikler, birincil tarafın bakım vermeye devam edememesi durumunda başka bir bakıcı için hükümler de oluşturabilir. Aslında, bu güvenler hem lehtarın hem de birincil bakım verenin bakımı için gerekli koşulları sağlayabilir; bu da ikinci taraf da etkisiz hale getirilirse.

Hareketlilik

İstekleri ve vasiyetnameyi yöneten yasalar, her zaman, bu belgelerin bulunduğu yerin kanunlarına dayanır. Bu, vergilerin o mahalle tarafından güven veya mülkiyet mülkünde değerlendirilmesine veya güvenin veya mülkün başka bir ülkeye taşınmasının zorluğuna neden olabilir. Fakat bu sorunlar, iptal edilebilir bir yaşama güveniyle kolayca önlenebilir, çünkü yerel mahkemeler var olmaya dahil değildir. Bu, emlak planlaması ve yerleşimini, işlerlik kazanmak için dolaşması gereken varisler ve yürütücüler için daha kolay hale getirebilir. (İlgili okumalar için bkz:

Hayat sigortasını geri alınamaz bir güven içinde yaşamanın 7 nedeni. Yaşlı Müşterilere Yardım Yıllarca ilerleyen ve sorumluluklarını kendi ülkelerine devretmeye başlamasına ihtiyaç duyan hibeler çocukları veya mirasçıları, bir veya daha fazlasını ortak yönetici olarak adlandırmak, böylece güvenin yönetiminin teknik yönleriyle yardımcı olmak ve hâlâ verenin isteğine uymak için akıllıca olabilir. Bir güven koruyucusu olarak bilinen bir mütevelli, tüm müdürün hibe verenin isteklerini yerine getirmekten emin olmalarını sağlamak için atanabilir.

Sonuç

Geri alınabilir yaşayan güven yollarının pek çok alanı vardır ve bir irade ile mümkün olmayan emlak planlama hedeflerini gerçekleştirmek için istihdam edilebilir. Yukarıda listelenen örnekler, bu araçların kullanılmasının avantajlı olduğu kanıtlanmış ve tüm gelir sınıflarının vericilere sağlanabileceği bazı durumlardır. (İlgili okumaya bakınız:

Emlak Planlaması: Ölmeden Önce Yapmanız Gerekenler

)