Emeklilik tasarrufunun önemli bir konsepti çeşitlendirmedir ya da yatırımlarınızın birçok yatırım çeşidine yayılması, birinin başarısızlığı, yaşam standartınızı önemli ölçüde etkilemez. Bir yatırımcı bunu kendisi yapabilir veya profesyonellere bırakabilir. En iyi yollardan biri, yatırımları çok sayıda şirkete ve varlık sınıfına yaymak için yatırım fonu ailesini kullanmaktır.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc 19.31 -% 87 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 2. 6 ) ülkenin en eski karşılıklı ortaklarından biridir fon yönetimi şirketleri. 1937'de kuruldu ve 1940'tan beri karşılıklı fonlar önermektedir. Waddell & Reed, Aralık 2015'ten itibaren, 20 fondan oluşan bir ailenin 125 milyar doların üzerinde yönetir. Aşağıda, bir IRA'da emeklilik tasarrufu için veya emeklilik planlarının dışında mükemmel dört fonu seçebilirsiniz.

WRA Birikim Fonu

İstikrar herhangi bir emeklilik portföyünün önemli bir parçasıdır. WRA Biriktirme Fonu 1940 yılında kuruldu ve son 75 yıl içinde yıllık% 10.33 ve son beş yıl içinde% 13.22'lik bir getiri elde etti. Dönüşleri gösterişli değil fakat çok tutarlıdır. Fonun odak noktası büyüme potansiyeli olan bir değer yaklaşımını harmanlayan geniş kapaklı hisse senetleri üzerinedir ve yükselişteki sektörleri vurgulamaktadır. ABD hisse senetlerine öncelikle yatırım yapar ve 2015 yılında portföyün yaklaşık% 7'sini oluşturan yabancı hisse senetlerine yatırım yapabilir.

WRA Kıta Gelirleri Fonu

Mevcut faiz ortamındaki zorluklardan biri tahvillere nasıl yatırım yapacağınızdır. Artan faiz oranları, tahvil değerlerinin düşmesine neden oluyor. Tahvilleri yönetmenin en iyi yolu, birikimlerin, fonların çoğunu stoklarda tutarken karar vermesine izin vermektir. WRA Continental Income Fund'un sizin için tam da yaptığı şey budur. Amacı, cari gelir sağlayarak büyümeyi gerçekleştirmektir. Fon ABD stoklarının üçte ikisini, sabit getirili menkul kıymetlerin üçte birini yatırım yapıyor. Fon yöneticileri, sahip oldukları araçların ortalama vadesini dört yılın altında tutarak, yatırımcıları düşen tahvil piyasasından korurlar. Faiz oranları yükseldiğinde, fonun varlıkları doğal olarak olgunlaşmakta, tam sermaye yeni yüksek faiz oranlarında şirket tahvillerine yeniden yatırılmaktadır. Bu tutarlı getiri elde etmek ve sermaye istikrarına sahip olmak için harika bir yoldur. Fonun son beş yıldaki yıllık yıllık getirisi% 10,22 olmuştur.

WRA Temettü Fırsatı Fonu

Faiz oranları yükselmeye başlamakla birlikte tasarruf getirisi rekor seviyelere yakın seyretmektedir. Gelir elde etmenin en iyi yolu, bu fonun sizin için yaptığı katı temettülerle hisse senedine yatırım yapmaktır. WRA Temettü Fırsatı Fonu istikrarlı temettü ödemeyi ve gelecek beş yıl içinde temettü ödemesi yapmayı arzulayan büyük ölçekli hisse senetlerine yatırım yapmayı hedeflemektedir.Artırılmış temettüler emeklilik geliri ve hisse fiyatlarının yükseltilmesi için iyi bir seçenektir. Fon, beş yıllık yıllık getiri oranı% 10,03'tür.

WRA Çekirdek Yatırım Fonu

WRA Birikimli Fonu gibi, WRA Çekirdek Yatırım Fonu 1940'dan beri açıktır. Yıllık yıllık getirisi% 10.85'dir ve beş yıllık yıllık getiri% 13.6'dır. WRA Biriktirme Fonu gibi sağlam, istikrarlı ve sabittir.

İki fon arasındaki fark, WRA Çekirdek Yatırım Fonu'nun tamamı değerdedir. Yöneticiler, sektörlerinde güçlü konumlanmaya sahip olan, underappreciated hisse senetleri ararlar. WRA Çekirdek Yatırım Fonu, yurtdışında yatırılan varlıkların daha büyük bir bölümüne sahipken, bunun bir kısmı, birkaç şirketin merkezinin yurtdışına taşınmasına neden olan birleşmelere atfedilebilir.

Bottom Line

Bu fonlardan herhangi biri emeklilik portföyüne iyi çeşitlilik sağlamaktadır. Bununla birlikte, yatırımların her dört fona da eşit olarak yayılması, her bir fonun biraz farklı holding ve hedefleri bulunduğundan ve benzer uzun vadeli getirilere sahipken farklı piyasa değişikliklerinden yararlanmak için hazır olduğundan, daha fazla güvenlik ve çeşitlendirme sağlıyor.

Bu fonların hepsinin kazançların ve gelirin yıllık dağılımını yaptığına dikkat etmek önemlidir. Fonlar bir emeklilik planının dışında tutulduğunda, bu dağıtımlar tamamen vergilendirilir. En iyi getiriler, bir IRA'ya veya diğer vergiyle korunan araçlara yatırım yaparak elde edilir. Vergi sonrası geri dönüşler, gelir vergileri ödemek zorunda kalmadan tüm kazançlarını geri çekebilen Roth IRA yatırımcılarına açıktır.