Emeklilik ve gelir portföyünün temel amacı, cari gelir ihtiyacını, varlıkların büyütülmesi ve korunması ihtiyacıyla dengeleyerek, yaşam boyu gelir yetkinliği yaratmaktır. Bu, öz sermayenin yanı sıra satınalma gücünü koruyacak enflasyona ayak uydurabilecek tutarlı pozitif getirilerden geçmek için çabalayan hassas denge geliri öz sermaye yatırım fonlarıdır. % 4 kuralı altında yatan öncül, gelir, büyüme ve sermaye korunumunu 30 yıla kadar sabit enflasyona dayanmayan gelir sağlamak için dengeleyen bir emeklilik gelir portföyüne sahip olmaya dayanıyor. Bu nedenle bu gelir-özkaynak fonlarından herhangi biri emeklilik-gelir portföyünde çekirdek bir holding olarak düşünülmelidir.

Bu gelir özsermaye fonlarının stratejilerindeki ortak unsur, uzun vadede ortalamanın üzerinde toplam getiri elde etmek için değer ve gelecekteki temettü büyümesine odaklanmadır. Verim önemli bir bileşen olmasına rağmen, tek başına getiri, emeklilik gelir portföyünün satın alma gücünü ve müdürlüğünü uzun vadede korumak zorunda olduğu gelir artışını ve sermaye takdirini sağlayamaz.

Vanguard Wellesley Gelir Fonu

Vanguard Wellesley Gelir Fonu 1970 yılında başlatıldı ve o zamandan beri 40 milyar dolara maloldu. Birçok gelir özkaynak fonunda olduğu gibi dengeli bir yaklaşım kullandığı için uzun vadeli gelir artışı ve aynı zamanda uzun vadeli sermaye kazanımı ile yüksek seviyede bir cari gelir sağlamayı amaçlıyor. Bununla birlikte, hisse senetlerine daha fazla yatırım yapmak eğiliminde olan akranlarının çoğundan farklı olarak, Vanguard Wellesley Gelir Vergisi varlıklarının çoğunu tahvillere yatırıyor. Varlıklarının üçte ikisi, yatırım amaçlı şirket tahvilleri, Hazine tahvilleri ve diğer sabit getirili menkul kıymetlere yatırılıyor. Denge, geçmişe veya artan temettü beklentisine sahip temettü ödemeyen hisse senetlerine yatırılır.

Bu yaklaşım, fona ve hissedarlarına başlangıçtan bu yana yıllık yüzde 10'luk bir getiri sağlamıştır. Aşağı yönlü riski sınırlama yeteneği, 2008 yılındaki piyasa çöküşünde% 10'dan az düştüğünde, genel kategorisinden daha az olduğu ve hisse senedi yatırım fonlarından çok daha az olduğu zaman gösterildi. Kasım 2015 boyunca, Vanguard Wellesley Gelir Fonu son beş yılda yıllık% 7.36, son 10 yıl içinde 6.72 para birimi elde etti. Gider oranı sadece% 0,25'tir.

Nicholas Özkaynak Gelirleri Fonu

Nicholas Özkaynak Gelirleri Fonu, onu yöneten kişinin adını vererek, son on yılda orta sınıf meslektaşlarının çoğundan daha iyi performans gösterdi. Kendi fonunun% 4 hissesine sahip olan Albert Nicholas, yüksek kazançlı temettü hisse senetlerini istikrarlı bir gelir akışı oluşturmak ve bazı sermaye kazancı elde etmek için hedeflemektedir.

Tahvillerde varlıklarının yüzde 20'sine kadar yatırım yapabilmesine rağmen, fon şu anda ortalama temettü ödemeleri ile değer stoklarına% 100 yatırım yapmıştır. Fon sadece 50 holdinge sahipken, ilk 25 hissesinin temettü verimi% 4'lük etkileyici bir oranda. Fon, gelir stratejisi olarak tümü temettü portföyünü uyguluyor ve 2008'de portföyünü yüzde 37 kaybeden akran grubuna kıyasla sadece yüzde 24 kaybeden aşağı yönlü bir yastıkla sağladı. Kazanç ve temettülerde yüksek bir büyüme oranına ulaşabilen düşük borç seviyesine sahip radar altındaki şirketleri araştırarak aşağı yönlü riski sınırlar. Fon, son beş yılda% 10.82 ve son 10 yıl içinde% 9.17 geri döndü. Gider oranı% 0,72'dir.

Parnassus Özkaynak Geliri Fonu

Parnassus Öz Sermaye Gelirleri Fonu kendisini sosyal olarak sorumlu şirketlere yatırım yapmaya kısıtlayan bir fon için piyasa değerleme spektrumu boyunca sağlam dönüşler yapmayı başardı. Kasım 2015'ten itibaren, fon toplamı 11 $ 'dan fazla tutmaktadır. 41 hisse senedi içeren kompakt bir portföy arasında 25 milyar spread. Günahkâr endüstrilerdeki ve silahlar müteahhitlik endüstrisindeki şirketleri taradıktan sonra, fon müdürü Todd Ahlsten, güçlü bilançolarla temettü ödeyen firmalara odaklanıyor. Az sayıda işletme, fonun en iyi holdinglerinin bazılarının potansiyel kötü performansına karşı savunmasız kalmasına rağmen, Parnassus Hisse Senedi Gelirleri Fonu, son on yılda güçlü bir% 9.55 ve etkileyici bir 13.36 getirmek için yeterince iyi seçti. Son beş yılda%. Sadece% 0,8'lik bir gider oranına sahiptir.

Vanguard Temettü Büyüme Fonu

Vanguard Temettü Büyümesi Fonu ve Vanguard Fonlarını gerçekleştirdiklerinde, Vanguard fonlarını bir gelir-özkaynak fon listesinde tutmak zor. Fon, S & P 500 endeksini son on yılda yüzde bir puan daha geride bırakarak daha az oynaklık kazandı. Fon yöneticisi Donald Kilbride, zaman içindeki temettüleri artırma potansiyeli olan makul değerli büyük borsa hisse senetleri arayan, getiri üzerinde değer arıyor. Bu strateji, bazen geniş pazarın performansını düşük tutma eğilimi gösterebilir, ancak piyasa çöküşlerinde çoğu sermaye fonu kaynağından daha iyi olabilir. Bu strateji, herhangi bir yılda asla grafik tepesi vermezken, emeklilik geliri portföyü için daha önemli olan etkileyici uzun vadeli sonuçlar üretti. Vanguard Temettü Büyüme Fonu'nun beş yıllık getirisi yılda% 13'ün üzerindedir ve 10 yıllık getirisi etkileyici bir% 8,44'tür. İyi yönetilen bir aktif yatırım fonu için% 0,32'lik gider oranı çok düşüktür.

T. Rowe Price Temettü Büyüme Fonu

Diğer yavaş ve istikrarlı bir performans sergileyen T. Rowe Fiyat Temettü Fonu nadiren uzun vadeli getiriler sağlamaya çalışarak grafik performansı sergiliyor. 4 dolar. 5 milyar fon, temettü ödeyen hisse senetlerinden elde edilen geliri, ortalamanın üzerinde toplam getiri elde etmek için sermaye değerlenmesiyle birleştirmeyi amaçlayan bir kar dağıtım stratejisine büyük ölçüde güvenir. Varlıklarının% 65'ini veya daha fazlasını, zamanla sermayenin değer kazanmasına yol açacak temettü ve kazancın artmasını beklediği büyük cap şirketlere yatırır.Exxon, Pfizer ve Wells Fargo 111 holdingin en büyük stoklarından. Strateji, T. Rowe Fiyat Temettüsünü Geliştirme Fonu'nun% 7.28 oranında geri döndüğü son 10 yıl boyunca para kazandı ve son beş yıl içinde% 13 daha güçlü bir performans sergiledi. Fonun% 0,65'lik makul bir masraf oranı var.