2015, teknolojik açıdan finansal danışmanlık alanında heyecan verici bir yıl oldu. Çevrimiçi, otomatik portföy yöneticileri olan Robo danışmanları, ilk büyük görünümlerini gerçekleştirdiler ve birçok büyük firma, rekabetçi kalabilmek için bu tür bir hizmeti almaya veya başlatmaya karar verdi.

Ancak, 2016, bu yeni teknolojilerin çoğunun danışman pazarına giren birçok ülkede, ilgili verileri danışmanlara ve müşterilere anında ileten ve pazarlama, iletişim ve ticaret platformlarını kesintisiz, kapsamlı ve otomatik hale getirmek için birbirine yakın olduğu bir yıl olarak hatırlanabilir tüm hesaplar uyumludur.

AD:

İşte, finansal danışmanların bu yıl görebilecekleri teknoloji gelişmelerinin bir örneği. Ufukta Eğilimler Teknolojinin danışmanları ile daha fazla kendini gösterebilmesinin yollarından biri video konferansla ilgilidir. Eskiden, bu araç yalnızca şirketler veya zenginler tarafından kullanılabilirdi. Ancak Skype gibi programlar video konferansa herkes tarafından erişilebilir kılıyor ve muhtemelen bu programların ve programların daha kapsamlı bir şekilde kullanılacağı muhtemeldir.

AD:

Video konferans, müşterilerin yüz yüze görüşmeleri için danışmanlarıyla görüşmek için seyahat etmelerini ortadan kaldırır. Ayrıca, danışmanlar müşterilerin duygularını hala okuyabildikleri ve onlarla bulundukları yerde telefonla bulabildiklerinden çok daha iyi hissetmelerinin sağladığı otur-aşağı toplantılarında elde edilen hemen hemen tüm avantajları sağlar. Bu tip sanal toplantı, danışmanlarına hızlı bir şekilde erişmek isteyen Millennial müşterileri ve ayrıca teknolojiyi kullanmaya alışkın eski istemcilerden talep edecektir. Bu araç aynı zamanda nihai olarak bir danışmana erişilemeyen müşterilerle daha fazla zaman ayırma şansını elde edebilir.

Investment News

tarafından 2015 yılında yapılan bir araştırma, sadece bir avuç danışmanın video konferans kullandığını gösterdi ancak ankete katılanların neredeyse üçte biri önümüzdeki 5 yıl içinde onu kullanmayı bekliyor.

AD:

Danışmanların yararlanmaları gereken bir diğer önemli eğilim, demografik veriler gibi küçük veri istemci verisidir. Bu bilgi parçaları artık müşterinin hayat şartlarını, yatırım hedeflerini ve portföyleri ile risk toleransını tablet veya akıllı telefon aracılığıyla erişilebilen yayınlanabilir raporlar şeklinde daha iyi eşleştirmek için değerlendirilebilir.

Danışmanlar ayrıca, müşterilerin bir bakışta görebilmesi için, tüm hesaplarının büyük resmini çekmek için dijital depolama alanını kullanmaya başlayabilirler. Bu hizmet aynı zamanda tüm hesap açıklamalarını, yatırım politikası beyanlarını ve emlak planlama belgelerini de elinde tutabilir.Belgelerin dijital kopyaları yaygınlaştıkça, bu belgelerin fiziksel olarak korunması ihtiyacı zamanla azalabilir. Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.23 + 0.% 14 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur) raporları gibi diğer veriler de eklenebilir ve danışmanlar kısa süre içerisinde müşterilerinin mali planlarını ve yatırım politikası ifadelerini uzaktan ve gerçek zamanlı olarak şekillendirir ve değiştirir.

Teknoloji, müşterilerin bir bilgisayar, tablet veya akıllı telefon kullanarak anında cevap alabilmesi nedeniyle, danışmanların pazarlama çalışmalarından elde ettikleri sonuçları görebileceği hız da önemli ölçüde hızlandırabilir. Bu aynı zamanda danışmanların belirli web sayfalarının etkinliğini ve ürettikleri isabet sayısını ne çalıştığını ve neyin yaramayacağını görmelerini sağlayacaktır. Akıllı telefonlar ve tabletler vasıtasıyla mobil iletişim, danışmanların, son dakika piyasa hareketleri ile ilgili grup metinleri ve duyuruları yoluyla müşterileri ile sürekli temas halinde kalmalarına izin verecek. Robo-Danışmanlar Yeniden Tanımlandı

Danışman teknolojisi için 2015'teki büyük öykü, robo-danışmanların ortaya çıkmasıydı ve bu robo-danışmanların temelini yerine getirmiştir (bkz.

Danışmanlar: Bu Yaygın Hatalardan Korkma

insan müdahalesine ihtiyaç duymadan para yönetimi görevleri. Fakat bu platformlardaki düşünce treni, danışmanların uygulamalarına bir şekilde entegre olacak bir araç olan komple işletme modelleri yerine teknolojik modeller haline gelecekleridir. Bu programlar daha sofistike hale geldikçe, daha fazla sayıda stratejiye uygulanabilir ve daha geniş bir müşteri havuzu için kullanılabilirler. Yakında, hesaplarında yapılan her hareketi izleyebilme yeteneğinden yararlanacak yüksek net değerli müşteriler için çok karmaşık ticaret stratejileri başarabilirler.

The Bottom Line 2015 yılında sahneye çıkan teknolojik eğilimler, özellikle danışmanların hala bu teknolojiyi en verimli şekilde kullanabilecekleri yöntemle uğraştığı robo-danışman alanında bu yıl olgunlaşmaya başlayacak gibi görünüyor tavır. Esneklik, kullanılabilirlik ve hareketlilik, ileriye dönük düşünen danışmanların kucaklaşacağı üç eğilim olacaktır. Bu teknolojilerin birçoğu olmasa da birçoğunun kesintisiz entegrasyonu yakında hem danışmanlara hem de müşterilere varlıklarını ve birbirlerine şahsen bir araya gelmek zorunda kalmadan 24 saat erişmesini sağlayacak. (Daha fazla bilgi için, bkz. Hangi Masrafsız Danışman Mali Müşavirler İçin En İyidir?

)