Finansal danışmanlık, son birkaç yıldır teknoloji ile yönlendiriliyor ancak bu yüzyılın dijital devrimi yüksek vitese geçti.

Müşteriler bugün danışmanlarından her zamankinden daha fazla talep ediyorlar ve en son dijital teknolojiyi müşterilerine sunamamış olanlar genellikle rekabetin altına düşüyor. Finansal danışmanlık dünyasında teknoloji eğilimleri ne işe yarıyor? Danışmanlar, müşterilerine on yıl sonra hizmet etmek için teknolojiyi nasıl kullanacak?

Düşüncelerimizi okumaya devam edin. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Danışmanlar On Yıl İçindeki Sanayiini Nasıl İncelersiniz? )

Nereye Geldik

Finansal danışmanlık, bizzat görüşme ve doldurma modelinden hızla değişiyor müşterilerin çevrimiçi görüntülü konferans (Skype veya Facetime) aracılığıyla danışmanlarla etkileşime girmesine ve sohbet etmesine olanak tanıyan çevrimiçi hizmetleri kullanmak için gerekli belgeler. Bu hizmetler, zamanı olmayan meşgul müşterilerin biriyle yüz yüze görüşmelerini sağlamak için bir şahsen danışabilecekleri bir yere götürmelerine izin verir.

Müşteriler artık evraklarını bir çok durumda çevrimiçi olarak doldurabilir ve dijital bir elektronik imza kullanarak belgelerini imzalayabilir. Bu hizmetler hem istemcilerin hem de danışmanların işyerinde işlem yapmalarını ve gerektiğinde birbirleriyle arayış yapmalarını kolaylaştırıyor.

Nereye Gidiyoruz

Bilgisayar teknolojisi geliştikçe, daha önce insan çalışmalarının otomatikleştirilmesi için gereken daha fazla ve daha fazla danışmanlık görevi görüyor olacağız. Bu, şu anda açılış ve kapanış hesapları gibi rutin görevlerle gerçekleşirken, son zamanlarda dolar karşılığı ortalama, portföy yeniden dengeleme ve vergi zayiatı gibi temel para yönetimi görevlerini yerine getirebilecek robo-danışmanların gelişimine tanık olduk.

Bu otomatik programlar, piyasalarda teğet olarak karmaşık türev işlemlerini yukarı ve aşağı yuvarlamak ve aynı zamanda temel finansal bilgilerin bilgisayar ortamında sunmak gibi daha karmaşık faaliyetler gerçekleştirebilecek hale gelecektir planlama. Gelecekte müşteriler, bir web sitesine giriş yaparak ve bir kişiyle konuşmadan risk toleransını, zaman dilimini ve yatırım hedeflerini belirlemelerine yardımcı olabilecek ayrıntılı bir anketi tamamlayarak, muhtemelen temel bir otomatik finansal plan seviyesine erişebilirler. (MoneyGuidePro, finansal danışmanlar vasıtasıyla halka açık olmasına rağmen, müşterileri için sınırlı bir ölçekte bunu gerçekleştirebilecek temel bir programı başlatmıştır.) (Daha fazla bilgi için bkz. 5 2016'daki Robo-Danışmanlar İçin Tahminler. )

Pazarlama ve Hareketlilik

Müşteriler bugün her zamankinden varlıklarına daha fazla erişim talep ediyor ve akıllı telefon uygulamaları, kesintisiz dijital istemci portalları ve farklı programların tek bir bilgisayara entegrasyonu ile teknoloji bu talebe ayak uydurmayı sürdürüyor. verimli gösterge tablosu.Pek çok müşterinin piyasa hakkında sürekli güncel bilgi ile portföylerine 24 saat erişebilmesi için bu hizmetler giderek artan oranda daha karmaşık ve yetenekli hale gelecektir.

Oyunun ilerisinde kalmak isteyen danışmanlar, sosyal medyayı anahtar bir pazarlama aracı olarak kullanmaya başlamak zorunda kalacaklar. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc 19.50-2. 01% Oluşturuldu Highstock 4. 2. 6 ile) SnapChat ve diğer ağlar, müşterilerin üretilmesi için yarının ana akış yollarını sağlayacak. Stok seçenekleriyle veya alternatif yatırımlarla uğraşmak gibi uzmanlaşmış müşteri hizmetleri için artan talep, dijital dış kaynak kullanımını gelecekte de ortak bir uygulama yapabilir.

Kendilerini genel pratisyen olarak konumlandıran danışmanlar, o bölgede uzmanlaşmış taşeronlara çeşitli görevler verebilirler. Bu uzmanlar daha sonra başka bir kuruma para transferi yapmaya gerek kalmadan hedeflerini gerçekleştirmek için müşterinin parasının gerekli kısmına erişebilirler.

Bottom Line

Dijital devrim, finans sektörünü kağıt formları ve belgelerden yüz yüze görüşmelerden düşünce hızıyla hareket eden mobil, otomatik bir sektör haline dönüştürüyor. Teknolojiyi etkili bir şekilde kullanabilen ve yeni müşterilere ulaşmak için kullanabilecek olan danışmanlar, işin ön planında kalacak ve uygulamalarının büyümeye devam edeceğini görecektir. (İlgili okumalar için bkz: Fintech 2016'da Büyümeye Hazırlanmıştır. )