Investopedia, Financial Planning Association® (FPA®) tarafından yürütülen yeni bir araştırmada, gittikçe artan karmaşık finansal gereksinimlerini karşılamak için yatırımcıların hem yüksek teknoloji hem de dokunaklı tavsiye şekilleri talep ediyor. ABD'deki Investopedia kullanıcılarının anketi, yatırımcılar robo-danışmanları kullanmaktan mutluluk duyarken, hem bir insan danışmanı hem de bir otomatik yatırım platformu kullanırken daha tatmin olduklarını kanıtlıyor.

"Robosların veya insan danışmanlarının kazanacakları tartışması tartışılacaktır. Finansal tavsiyenin geleceği biyoniktir - her ikisinin de güçlü bir kombinasyonu "dedi. InvestPedia CEO'su David Siegel. "Yatırımcılar otomatik yatırım platformlarıyla daha rahat bir hale gelirken, platformların sağladığı düşük maliyetli yararlar ile finansal danışmanların yeri doldurulamayan özelleştirilmiş ve yüksek temaslı yaklaşımını talep etmeye başlıyorlar. “

Çalışma, Yüksek Teknoloji ve Yüksek Temas: Yatırımcılar, Otomatik Yatırım Platformlarını ve Finansal Planlamayı Doldurmak İçin Durum Yaptı, Birleşik Devletlerin 2 yaşından büyük sakinleri, 21 yaşın üzerinde giriş yaptıklarını araştırdılar. evlerinin yatırım kararlarında. Sonuçlar, yatırımcıların otomatik yatırım platformlarını kullanma konusunda son derece memnun olduklarını ortaya koydu; katılımcıların% 73'ü, birincil otomatik yatırım platformlarından memnun olduklarını veya çok memnun olduklarını belirtti. Benzer şekilde, öncelikle bir finansal planlayıcı / danışmanla çalışan yatırımcıların% 70'i de memnun veya çok memnun.

Şu anda otomatikleştirilmiş bir yatırım platformu kullanan yatırımcılar, bu hizmetleri cazip hale getiren şeylere ışık tutuyor:

• Seksen yüzde, kullandıkları otomatik platformun finansal planlama hedeflerini desteklediğinden eminiz.
• Oynaklık endişe vericidir -% 40, oynaklık zamanlarında otomatik bir platform kullanarak rahatsızlık duyuyor.
• Onların yüzde 75'i, birincil yatırım platformunun şu andaki performansından tatmin oluyor.

Özellikle, finansal danışmanlık alanlarına gelince, ankete katılanlar, tavsiyenin yüksek dokunma kalitesi nedeniyle geleneksel finansal planlayıcılar / danışmanlarla birlikte çalışmaktan büyük memnuniyet duydular: <% Hizmetten memnun olanların% 70'i emlak planlamasına.

• Vergi planlama tavsiyesinden yüzde altmış yedi memnun kaldı.
• Yüzde altmış yüzde emeklilik ile ilgili tavsiyelerden memnun.
• Yatırımcıların hitap etmesi gereken sayısız finansal konu geldiğinde, birçoğu kaliteli bir tavsiyeye otomatik bir yatırım platformu aracılığıyla erişilebileceğini düşünse de, ankete katılanların tercihi, bir mali planlama uzmanı / danışman tarafından verilecek tavsiyeler için açıkça görülüyordu. hem de. Aslında, katılımcıların% 32'si vergi planlaması için bir mali plancı / danışman kullanacak ve% 39'u yatırım planlaması için kullanacaktı.

"2016 FPA Başkanı Pamela Sandy, CFP®," Mali plancılar / danışmanlar, özellikle de CFP® profesyonelleri olanlar ve otomatik yatırım platformları müşterinin yararlanması için işbirliği yapmak için bir fırsat "diyor 2016 FPA Başkanı Pamela Sandy, CFP®. "Teknoloji, insanların yatırım yaptıkları ve yönettikleri şekilde hızla değişiyor ancak açık yatırımcılar, profesyonellerin sağladığı yüksek dokunuşlu finansal tavsiyeyi değerlendirecek. Teknolojinin yararlarını kullanan ve bir CFP® mesleği gibi nitelikli bir finans planlayıcısı ile yüz yüze bir ilişki sürdüren yatırımcılar, finansal hedeflerini gerçekleştirmek ve finansal güvenlik elde etmek için en iyi konumda olacaklar. "

Anket, 25-24 Eylül 2016 tarihleri ​​arasında gerçekleştirildi. Tam rapor burada okunabilir.