Eğer muhafazakar bir yatırımcıysanız ya da daha agresif bir hisse senedi portföyünü dengelemek istiyorsanız, Vanguard faturaya uyabilecek miktarda muhafazakar hisse senedi fonuna sahiptir. Özellikle bu beş fon, kendi kategorilerinde iyi performans göstermiş ve her biri güvenlik ve getiriler arasında sağlam bir denge sağlamıştır.

Vanguard LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fonu (VSCGX)

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund, muhafazakar yatırımcılar için uygun sabit bir tahsisat sağlamak için diğer Vanguard yatırım fonlarına yatırım yapan bir fon kaynağıdır. Portföy, yaklaşık% 40 hisse senedi ve% 60 tahvillerden oluşmakta olup, cari gelir elde etmek ve makul değer kazanmak amacı taşımaktadır. Hem hisse senedi hem de tahvil portföyleri, yabancı pozlamaya sahiptir. Tahvil portföyü, kısa, orta ve uzun vadeli ABD hükümeti ve acentelik tahvilleri, yatırım amaçlı şirket tahvilleri ve mortgage destekli menkul kıymetler (MBS) arasında çeşitlilik göstermektedir. Vanguard LifeStrategy Muhafazakâr Büyüme Fonu, portföylerinin en az% 4'ünü hazırlamak isteyen emekliler için son 10 yılda yılda yaklaşık% 5 geri döndü. Bu getiriler, fonun% 0,15'lik son derece düşük harcama oranına bağlı olarak daha da ileri gidiyor.

Vanguard Wellesley Gelir Fonu (VWINX)

Pek az muhafazakar fon, Vanguard Wellesley Gelir Fonu'nun sağlam bir performans seviyesine ulaştı. Son 15 yılda, kategorisindeki ortalamalardan daha yüksek getiri sağladı; ve son 10 yıldır, akranlarının% 95'inden daha iyi performans göstermiştir. Birincil hedefi, sürdürülebilir seviyedeki cari gelirin üstünde uzun vadeli gelir yaratmaktır. Ayrıca, bazı aşağı-yukarı riski sınırlarken bazı borsa kazançlarını yakalamak istiyor. Fon, ortalamanın üstünde bir temettü ödenen geçmişi olan geniş kapaklı hisse senetleri veya temettü artırma beklentileri ile yaklaşık% 40 yatırım yaparak dengeli bir yaklaşım kullanmaktadır. ABD hükümet tahvilleri, yatırım dereceli şirket tahvilleri ve diğer sabit getirili menkul kıymetler de dahil olmak üzere yüzde altmışı tahvil çeşitliliğine yatırım yapıyor. Fonun tutucu yaklaşımı, 2008 pazarındaki çöküş sırasında yatırımcılara çok iyi hizmet etti ve sadece% 9.84'lük bir düşüş gösterdi; bu da ortalama hisse senedi fonunun yaşadığı düşüşün bir kısmını oluşturuyor. Aralık 2015 itibarıyla, fon son 10 yıl içinde yılda% 6.72 ve son beş yıl içinde% 7.36 iade etti. Fon kategorisi için% 0,23'lük harcama oranı çok düşük.

Vanguard Hedef Emeklilik 2015 Fonu (VTXVX)

Hedeflenen tarih fonları, varsayımsal bir emeklilik zaman çizelgesi etrafında tasarlanmış portföyleri ile emeklilik için nihai belirlenmiş ve unutulan fonlardır. Hedeflenen tarih fonu, emekliler için gelir ve gelir dengesi dengesini sağlamak için portföyün üstlendiği risk profiline göre beklenen getiriyi maksimize etmektir.Vanguard Target Retirement 2015 Fund, toplam Borsa Endeksi Fonu, Toplam Borsa II. Endeks Fonu ve Kısa Vadeli Enflasyonla Korunan Menkul Değerler Fonu da dahil olmak üzere beş Vanguard endeks fonuna yatırım yaparak bu amaca ulaşıyor. Daha yakın bir tarihte, fon Toplam Uluslararası Stok Endeksi Fonu ve Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu aracılığıyla uluslararası menkul kıymetlere olan etkisini artırdı. Toplam portföy dağılımı, yerli ve yabancı sabit getirili menkul kıymetlerde% 70, yerli ve yabancı hisse senetlerinde% 30'dur. Fon, son beş yıl içinde yıllık% 5. 17, son 10 yıl içinde% 4.96 geri döndü.

Vanguard Yönetilen Ödeme Fonu (VPGDX)

Yönetilen ödeme kaynakları, enflasyona ayak uydurmak için düzenli aylık ödemeler üretmek üzere tasarlanmıştır. Bunu başarmak için, sermaye korunumu, cari gelir ve gelir artışı dengesini sağlamaları gerekir. Vanguard Yönetilen Ödeme Fonu, çok değerli olan Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu da dahil olmak üzere diğer Vanguard fonlarının çeşitlendirilmiş bir karışımına yatırım yaparak yıllık% 4'lük bir dağıtım verimi için çaba gösteriyor. İstediği risk getiri seviyesine ulaşmak için dış fonlara da yatırım yapar. Aylık ödeme, her yılın ocak ayında kurulur ve her ay sabit kalması beklenir. Minimum yatırım 25 bin dolardır ve gider oranı neredeyse var olmayan% 0,01'dir. Aralık 2015 itibarıyla, emekliler ve diğer muhafazakar yatırımcılar, son beş yılın her birinde yıllık ortalama% 7,39'luk bir getiri elde etti.

Vanguard Vergi İçi Yönetilen Dengeli Fon (VTMFX)

Vanguard Vergi Yöneten Dengeli Fon, belediye menkul kıymetlerinden alınan vergiden muaf gelir ve ortak hisse senetlerinden uzun vadeli sermaye kazançları temel alınarak yüksek bir vergi iadesi sağlamayı hedeflemektedir. Portföyü ikisi arasında neredeyse eşit olarak tahsis edilir. Belediye işletmelerinin dörtte üçü ilk üç kredi notundan birine sahip ve portföyün altı ila 12 yıl arasında dolar ağırlıklı bir vadesi var. Hisse senedi portföyündeki son iştirakler arasında Apple, Microsoft ve Exxon Mobil bulunmaktadır. Fon, son 10 yılda yıllık% 6,01, son beş yıl içinde% 8,49 geri döndü. Gider oranı% 0,11, kategorisinde en düşük olanıdır.