Tahmini değerleme: Bulunmamaktadır

Ürün: Dijital finansal hizmetler

IPO Zaman Çizelgesi: TBD

Kuruluş Tarihi: 2014

2014 yılında Michael Katchen tarafından kurulan Wealthsimple, robo-advisor arena ve şu anda ABD'de binyıl yatırımcı üzerinde çalışıyor. Wealthsimple, düşük ücretli sayısal bir finansal danışman olup, platformu geniş çapta çeşitlendirilmiş yatırımlar ve insan mali danışmanlarına erişim sunmaktadır. Kaydolmak için sıfır minimum yatırım yapılması ve ilk 5000 doları ücretsiz yönetmesi ile bu platform, dolaşan robo-danışman alanında bir sıçrama yaratıyor. 5000 $ 'dan sonra, 100.000 $' a kadar yönetim altındaki varlıkların (AUM)% 0.50'sini ödeyeceksiniz.

Genç Yatırımcılara Mizahi Hedefleniyor

Wealthsimple, Eşimden Para Ne Zaman Ne Demek İstiyorum? gibi kışkırtıcı başlıklı makaleleriyle kullanıcıları cezbetmeye çalışıyor. ve ortalama Wealthsimple kullanıcısı 29 yaşında. Ağırlıklı olarak dijital bir platform sunmasına rağmen, şirket gerçek bir insan varlığı sağlamaya çalışıyor. SoFi'ye benzeyen Wealthsimple, müşterilere olaylar, fiziksel alanlar ve ilgili teklifler sunma da dahil olmak üzere dijital bir deneyim sunmayı umuyor.

Wealthsimple'in sunumlarının robo-danışma kardeşleriyle ortak noktası var. "Daha akıllı bir portföy" sunmayı ve düşük ücretli fonların müşterilerin finansal hedeflerini karşılamak için çeşitlendirildiğini vaat ediyor. Wealthsimple ETF'leri aşağıdaki varlık sınıflarını ve pazar sektörlerini kapsar:

• U. S. hisse senetleri
• U. S. orta-kapak stokları
• U. S. küçük-bono hisse senetleri
• Yabancı hisse senetleri
• Gelişmekte olan ülke piyasalardan uluslararası hisse senetleri
• Belediye tahvilleri
• Enflasyona göre korunan tahviller
• Devlet tahvilleri
• Yüksek getirili tahviller

Şirket ayrıca, dolarlarıyla iyi geçinmek isteyen yatırımcılar için toplumsal olarak sorumlu portföy seçimleri de sunmaktadır.

Wealthsimple'in yatırım tekliflerinde, orta riskli, çeşitlilik arz eden bir şirket tahvili portföyünün eksik olduğu görülüyor. Tahvil teklifleri çatallı gözüküyor: yüksek getirili tahviller riskli bir sınıf, hükümet ve enflasyon korumalı tahviller çok muhafazakar. Seçenek olarak bir orta-yol bağı ETF varolmamış gibi görünüyor.

Ücretler ve Fiyatlandırma

Wealthsimple, basit fiyatlandırma sözü verir. Şirketin ücret yapısı, geleneksel finansal danışmanların çoğunun fiyatlama modelleriyle oldukça iyi bir karşılaştırmadır. Sıfır hesap asgari, yatırım yaptığınız ilk 5000 doları için ücretsiz hesap yönetimi olduğu için caziptir. Firma herhangi bir ticaret, hesap transferi veya yeniden dengeleme ücreti talep etmez.

$ 100, 000'e kadar AUM değerleri için Wealthsimple Basic hesap yönetim ücreti% 0,5'tir. Hesabınız 100.000 doları aştığında,% 0. 4'lük daha düşük bir yönetim ücreti ve avantajlar ekleyerek Wealthsimple Black sınıfına girersiniz. Wealthsimple Black müşterileri, vergi kaçırma hasatına ve VIP havayolu salonu kullanımına erişim gibi ek özelliklerden yararlanmaktadır.

Wealthsimple ile yatırım yaparken kişisel risk düzeyinize göre ayrılmış düşük ücretli ETF'lerin kişiselleştirilmiş, çeşitlendirilmiş bir portföyünü elde edersiniz. Yatırımlarınız tercih edilen varlık dağılımınızdan saptığında otomatik olarak dengelenirler. Herhangi bir temettü otomatik olarak yeniden yatırılır.

Sosyal açıdan sorumlu yatırım portföyleri, çeşitli övgüye değer odaklarla altı ETF'ye erişim sağlar. Bu seçenekle ilgili ek rehberlik için, bir portföy yöneticisi ile konuşmaya davet edildiniz. Şimdilik, kişisel bir Roth IRA veya geleneksel IRA hesabı oluşturabilirsiniz.

Wealthsimple, hem otomatik ve hem de finansal finansal danışmanları istihdam eden hibrid finansal danışmanların eğiliminden yararlanmaktadır. Ayrıca, şirket, En İyi Finansal Hizmetler Web Sitesi için 2016 Webby ile tanınmıştır. (İlgili okumaya bakınız: Hibrit Robo-Danışmanların Saf Robos'u Artırmak İçin Büyümesi )