İçindekiler:
Roth 401 (k) dolar esasen Roth IRA ile aynı gelir vergisi kurallarına tabidir. Halihazırda bir Roth 401 (k) ya da bir Roth IRA'da tutulan fonlar, yatırım kazançları ya da emeklilik süresince nitelikli dağıtımlarda alınan vergilere tabi değildir.
Bir Roth'a Katkı 401 (k)
Bir Roth 401 (k) ya da Roth IRA'ya yapılan katkılar vergiden düşülebilir değildir. Geleneksel 401 (k) veya IRA katkıları katılımcılara, katkıların yapıldığı yıl vergi indirimi yapmalarını sağlar. Roth 401 (k) bu fayda sağlamıyor.
Roth'dan Dağılımlar 401 (k)
Yıl içinde yapılan gelir vergisi indirimi karşılığında, emeklilik döneminde nitelikli Roth dağıtımları vergiden muaf değildir. Geleneksel 401 (k) dağıtımlar emeklilik döneminde gelir vergisine tabidir.
Bir dağıtımın kazanç kısmının (ancak asıl olarak) vergiye tabi tutulmasına neden olabilecek bazı özel Roth 401 (k) çekilme kuralları vardır. Roth hesaplarında ayrıca, geleneksel 401 (k) veya IRA sahiplerinin 70 yaşına kadar dağıtımları başlatmaya zorlayan asgari dağıtım kuralları yoktur. 5.
Roth 401 (k)
Roth 401 (k) fonu kapsamında yapılan yatırımlar genellikle hisse senedi, tahvil, yatırım fonları, döviz ticareti yapan fonlar (ETF) veya amaçlanan diğer yatırım araçlarına yapılır zaman içinde takdir etmek. Bu yatırımlar zamanla takdir edildikçe ve Roth 401 (k) hesabında kaldıkça, kazançlar üzerinde herhangi bir vergi ödenmez. Bu vergi ertelenmiş büyüme fonu geleneksel 401 (k) veya IRA hesaplarıyla da paylaşılır.
Roth 401 (k) lara Roth IRA'ya çok benzer şekilde vergilendirilir. Bununla birlikte, Roth 401 (k) 'ların Roth IRAs'da bulunmayan birkaç ek fayda var. Roth 401 (k), çalışanların Roth IRAs'tan yılda bir kez daha fazla çorap almasına (2015 yılında yılda 500 $ 5, 500 $ 18, 000) izin verir ve katkıların doğrudan çalışan maaşlarının dışına çıkmasına izin verir.
Basitleştirilmiş bir çalışan emekli aylığı (SEP) IRA, Geleneksel IRA'nın yaptığı gibi bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir mi?
Evet. Bir SEP IRA, bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir. Bildiğiniz gibi, SEP IRA, sadece işveren SEP katkılarını alan bir Geleneksel IRA'dır. SEP katkıları hesaba alındığında, derhal Geleneksel IRA varlıklarının kimliğini üstlenirler ve aynı kurallara tabidir. Bu soru Denise Appleby tarafından cevaplandı (Denise İletişim)
Geleneksel IRA'yı bir Roth'a dönüştürdüm. Dönüşüm, Geleneksel IRA'da 19.000 $ maliyet esaslı bir hisse senedidir. Dönüşüm günü, değer 34,000 dolardı. Aracı kurum 1099-R için hangi miktarı kullanmalıdır?
IRA'larda varlıklar vergi açısından maliyet esasını taşımıyor.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.