2008'de en altta $ 10,000 yatırımı yaptığınızı düşünün. Aşağıda bulduğunuz sonuçlar size gerçek bir temel atlatmamakla birlikte, yatırım yapılan miktarın tamamı maddi durumunuza göre hesaplanır. Bu sayı önem kazanıyor, çünkü bu rakam herkes için aynı olacak - yatırımcıların bu varsayımsal durum için aynı anda pazara para aktığını varsayarsak. Ne kadar para kazanacağınıza bakmanın yanı sıra, önümüzdeki sekiz yıl içinde aynı dönüşün mümkün olup olmadığını görmek için de kısaca göz atacağız.

S & P 500

S & P 500, ya NYSE ya da NASDAQ'da listelenen yaklaşık 500 büyük hisse senedinden (bugünlerde hiçbir zaman 500 hisse senedi değişmemekte ve değişime eğilimli) oluşmaktadır. Çoğu perakende yatırımcı, piyasanın nasıl bir şey yaptığından bahsede Dow Jones Endüstri Ortalamasına (DJIA) 30 hisse senedini içerir. Birçok profesyonel yatırımcı ve tüccar S & P 500'e başvuruyor, çünkü 30'a karşı yaklaşık 500 hisse pazarı izliyor, bu da piyasa performansının daha iyi bir göstergesi haline geliyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. S & P 500 ve Mega Cap Hisse Senedi Süreleri .)

Mali Krizin alt kısmı, 9 Mart 2009, S & P 500, 676'yı vurduğunda oldu. 53. Kolaylığı sağlamak için, 676 diyeceğiz. Yatırım yapmak için 10 bin dolarınız varsa o zaman, size 15 hisse satın almış olurdu (14'den 7'ye çıkardı, birkaç ekstra para atabileceğinizi farz ederek). Bugün, S & P 500 1, 883'te duruyor.

1, 883 - 676 ​​= 1, 207

1, 207 x 15 hisse = $ 18, 105 (net)

10 bin dolarlık bir yatırım için fena sayılmaz . Ve bu daima değişen temettü verisini içermez, ancak şu anda S & P 500 için% 2.33'ü temsil etmektedir.

DJIA

Dow Jones Endüstri Ortalaması, tüm pazar boyunca en güçlü mavi çip stoklarını izlemek için hazırlanmıştır. Tarihsel olarak, sanayi ağırlıklıydı, ancak ileriye dönük olarak değişebilir. Ne olursa olsun, DJIA 9 Mart 2009'da 6, 507'de kalmıştı. 10 bin dolarlık bir yatırım size 1.5 hisse satın alacaktı. Bugün, DJIA 16, 130'da işlem görüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Dow Jones Endüstriyel Oranı Anlama ve Çalıştırma .)

16, 130 - 6, 507 = 9, 623

9 , 623 x 1. 5 hisse = $ 14, 434 (net)

Bu, S & P 500'e yatırım yaptığınız gibi kazanç kadar büyük değil. DJIA, daha fazla getiri sağlıyor ve DJIA hisse senetleri şu anda verim veriyor ortalama% 3,14.

NASDAQ

NASDAQ tarihsel olarak çoğunlukla teknoloji stoklarını izlemek için biliniyor. Bugün geçmişte olduğu gibi bu doğru değil. Yaklaşık 4 000 hisse senedinden oluşan borsada hala çok sayıda teknoloji hissesi bulabilirsiniz. İster teknoloji stokları olsun ya da olmasın, NASDAQ'da daha fazla büyüme şirketi bulacaksınız.Bu, boğa piyasalarında daha büyük kazançlara ve ayı pazarı süresince daha büyük satımlara yol açacaktır. 9 Mart 2009'da NASDAQ 1, 268'de işlem görüyordu. 646, 1 268 diyeceğiz. 10 bin dolarlık bir yatırım, 7,8 hisseyi satın alacaktı, bu da 8 hisseye kadar toplanacağız. Bugün NASDAQ 4, 081. 25'te işlem görüyor; (Daha fazla bilgi için, bkz. 3 En Kısaltılmış Nasdaq Hisse Senedi .)

4, 081 - 1, 268 = 2, 813

2, 813 x 8 hisse = 22,504 (net)

NASDAQ çok fazla büyüme stokundan oluştuğundan çok fazla getiri bulamayacaksınız. Örneğin, NASDAQ 100 şu anda% 1. 09'u üretiyor. Bununla birlikte, takdir yüzündeki bu getiri ile, verime çok önem verileceğinden kuşku duyuyoruz.

Geleceğe Bakın

Boğa veya Düşme konumunda olun, önümüzdeki sekiz yıl içinde tekrarlanacak olan getirilerin oranı% 0 olacaktır. Ekonominin iyileştiğine inanıyorsanız, sorun yok. Merkezi bankanın eşgüdümlü koordinasyonunun, 2009-2014 yılları arasında varlık fiyatlarının 2009'dan bu yana daha yüksek bir seviyeye çıkmasına yardım ettiğinden şüphe yok. Bu süreç, merkez bankalarının o zamanlar kadar silah gücüne sahip olmadığı ve her yeni girişimin sonuncu günden daha az etkisi olduğu için tekrarlanabilir olmayacaktır.

Şimdi düşüşü yaşarsanız, ancak muhafazakar iseniz ve kısa hisse senetleri istemiyorsanız, birkaç yıl yatırım yapmak için harika bir fırsatınız olabilir. Eğer küresel deflasyon gerçeğe dönüşürse (eğer zaten değilse), hisse senetleri önümüzdeki 1-2 yıl içinde 2009'un altına inmek zorunda kalacaklar. Yapay olarak şişirilmiş olan her şey doğal fiyatlarına taşınmalıdır. Bu olur ve hep birlikte nakit olsaydınız, satın alma gücünüzü önemli ölçüde artıracaksınız. Bu, sattığınız sırada adil olmayan bir şekilde cezalandırılan yüksek kaliteli hisse senetlerindeki tonlarca hisseyi toplamanıza olanak tanır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Balka Piyasasını Tanımaya Yön Veren Göstergeler )

Buna göre, gelecekteki rebound'un yapay uyaranlarla güçlendirilmesi muhtemel değildir. Organik olması daha olası, bu da daha yavaş ilerleyeceği anlamına geliyor. Kötü haberler gibi gelebilir ama değil. Bu harika bir haber. Niye ya? Çünkü sürdürülebilir olacak. Ve patlamayla ilgili sürekli kaygısı olmadan yavaş yavaş para kazanmanın yanlış bir yanı yoktur. Daha da iyisi, tüm borsa, sektör veya endüstri aksine doğru bireysel hisse senetlerini seçerseniz, yine de mamut kazançları görebilirsiniz. Kazananları kaybedenlerden nasıl ayırdıracağınızı bilmeniz yeterlidir.

The Bottom Line

2009'da en alt seviyeye inecek kadar meraklısanız iyi başardı. Bununla birlikte, son zamanlarda alt satımı olarak algılanması yüksek risk oluşturabilir. Boğan ve doğrusanız bile, önümüzdeki sekiz yılda bu tür geri dönüşlerin olması muhtemel değildir. Düşüş eğilimi gösteriyorsanız, pazarlık bodrumundaki fırsatlar için nakit olarak bekleyin. Sabırlıysanız, sizi son derece zengin hale getirebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. S & P 500 vs. Dow Jones ETF: Daha Güvenli Bir Yatırım Nedir? )