401 (k) plan sunan herhangi bir işveren, her plan katılımcısına, özet plan açıklamasının bir kopyasını, özet yıllık raporun bir nüshasını ücretsiz vermekle yükümlüdür Katılımcının hesabının yıllık beyanı. Buna ek olarak, her katılımcının, 401 (k) planı, sponsorları ve yönetimi hakkında bir dizi diğer bilgi talebinde bulunma hakkı vardır.
Bir prospektüs gerekmese de, birçok 401 (k) plan sağlayıcı, planda sunulan her fon için bir prospektüs çıkarır. Planında teklif edilmesi halinde, işverenin kendi hisse senedine ilişkin bir prospektüs sunmak için yasal bir zorunluluk vardır.
Özet Plan Açıklaması Açıklama
Özet plan açıklaması (SPD), ABD Çalışma Bakanlığı tarafından "emeklilik ve sağlık durumu hakkında bilmeleri gereken en önemli bilgileri içeren bir belge olarak tanımlanmaktadır Plan bilgileri, Planın işleyişi ve yönetimi ile ilgili belgeler de dahil olmak üzere fayda planları. "
SPD şartı, Çalışan Emekli Güvenliği Kanunu (ERISA) kapsamındaki herhangi bir emeklilik planı için gereklidir. İçeride plan sağlayıcı, çalışanların uygunluk gerekliliklerini, fayda miktarlarının nasıl hesaplandığını, hak kazanma planlarını ve fayda taleplerini dosyalama konusundaki ayrıntılarını açıklamalıdır. 401 (k) planı değişirse, işveren, tüm katılımcılara, değişiklikleri ve planı nasıl etkilediklerini ayrıntılarıyla anlatan bir materyal değişiklikleri özeti sunmalıdır.
Özet Faaliyet Raporu
Özet Yıllık Raporlar, Çalışma Dairesi'ne bildirilir ve 401 (k) planın varlıklarıyla ilgili mali bilgileri içerir. Bu raporlara genelde "5500 raporları" adı verilir; bu raporlar hükümet 5500 numaralı form üzerine dağıtılır.
Diğer Bilgiler
Her çalışanın 401 (k) plan yöneticisine yazılı talep üzerine yasal olarak hakkı vardır , aşağıdaki raporlar veya işveren bilgileri:
- Özet plan açıklamasının bir kopyası, özet yıllık raporu veya yıllık raporun tam kopyası.
- 401 (k) planı ile Sigorta Sözleşmeleri, Toplu İş Sözleşmesi ve Plan Açıklamaları da dahil olmak üzere Çalışma Bakanlığı ile açılan tüm belgelerin kopyaları.
- Adres dahil olmak üzere 401 (k) planına sponsor olan işveren ve çalışan örgütlerinin tam listesi. Plan yöneticisi, bu bilgilerin kopyaları için makul miktarda ücretlendirme hakkına sahiptir.
- İşveren, çalışanlarını otomatik olarak bir 401 (k) plana kaydettirmeyi seçerse, işveren ayrıca otomatik kayıt süreci ve katılımcının haklarını tanımlamalıdır.
Bilgi eksikliğine başvurulması
Eğer bir 401 (k) plan katılımcısı, plan yöneticisinin istediği herhangi bir bilgiyi elde edemiyorsa, kopyalar Çalışma Bakanlığının Çalışan Yardımları Güvenlik İdaresi Başkanlığı'na yazılı olarak talep edilerek de edinilebilir (EBSA). Katılımcılar, hizmet için "nominal kopyalama ücreti" talep edilir.
Eğer farmasötik bir şirkette çalışan kayınbiraderim, araştırması hakkında bana bilgi verirse ve şirketin hisse senaryosunu alırsam, bu içeriden öğrenenlerin ticareti nedir?
, Yasadışı içeriden öğrenenlerin ticarete ilişkin tanımlarını öğrenirken, bu kişilerin ticarete katılabilecek kişileri ve bu tür ticaretin düzenlemelerini ve sonuçlarını inceler.
Soruyu cevaplamak için müşterinin marj hesabı hakkında aşağıdaki bilgileri kullanın.
ABM hisse senetleri - 200 hisse. CMV 40 $ / pay PDQ hisse - 100 hisse. CMV 30 $ / hisse LIB hisse senedi - 100 hisse. CMV 50 TL / borç bakiyesi - 6 ABD Doları, 400 TL Bu müşteri hesaptaki herhangi bir SMA'yi hisse senedi satın alarak maksimuma kullandıysa hesaptaki DR bakiyesi şu şekildedir: A) $ 12, 800B) $ 9, 600 C) $ 8,000 D ) 3 $ 200, Doğru cevap B'dir. Yatırımcı SMA'yı kullandığında broker-dealer'dan borç alır ve DR bakiyesini artırır.
Günlük Ortalama Gelir Ticareti (DART) bana bir aracılık hakkında ne diyor?
Bir aracı firmanın DART'larında bir düşüş mutlaka bir alarm nedeni değildir, ancak düşüşün ardındaki faktörleri anlamanız gerekir.