Swap, iki taraf arasındaki nakit akış değişimini içeren türev sözleşmelerdir. Faiz oranı takasları faiz ödemelerini değiştirmeyi içerirken, para swapları aynı para birimi cinsinden diğer para birimi cinsinden alış verişini gerektirir.
Faiz oranı takası, iki tarafın faiz oranı nakit akışlarını değiştirmeyi kabul ettiği finansal türev sözleşmesidir. Faiz oranı takası, genellikle sabit ve değişken faizli önceden belirlenmiş nominal tutarlar arasındaki alışverişi içerir.
Örneğin, banka ABC'nin, Londra Interbank Offered Rate veya LIBOR'ya her ay% 3 artı ödeme yapan 10 milyon dolarlık bir yatırıma sahip olduğunu varsayalım. Dolayısıyla, LIBOR dalgalanmaları nedeniyle nakit akışı da aynı şekilde yüzdürücü bir ödeme olarak kabul edilir. Öte yandan, banka DEF'in her ay% 5 sabit bir oran ödeyen 10 milyon dolarlık bir yatırıma sahip olduğunu varsayalım. Banka ABC, sabit bir aylık ödeme almayı tercih ettiğine karar verdi. Bununla birlikte, banka DEF daha yüksek ödemeleri alma şansı bulmaya karar verir. Bu nedenle, iki banka bir faiz oranı takas sözleşmesi yapmaya karar verdiler. Banka ABC banka DEF'ye ayda LIBOR artı% 3 artı 10 milyon dolar tutarında bir bedeli ödemeyi kabul eder. Banka DEF, ABC Bankasına, 10 milyon dolarlık bir tutarda aylık% 5 sabit faiz ödemeyi kabul eder.
Diğer taraftan, para swapları, iki taraf arasında bir para birimi cinsinden nakit akışı akışları alışverişi yapmak için yapılan bir döviz sözleşmesidir. Para swapları iki para birimi içerirken, faiz swapları yalnızca bir para birimi ile ilgilidir.
Örneğin, banka XYZ'nin Birleşik Devletler'de faaliyet gösterdiğini ve sadece ABD Doları ile uğraştığını; banka QRS'nin Rusya'da çalıştığını ve yalnızca ruble ile anlaştığını varsayalım. Banka QRS'in Amerika Birleşik Devletleri'nde 5 milyon dolar değerinde yatırımları olduğunu varsayalım. İki bankanın para swapı yapmayı kabul ettiğini varsayalım. Banka XYZ banka DEF'ye ayda LIBOR artı% 1 artı 5 milyon dolarlık bedel ödemeyi kabul eder. Banka QRS, banka ABC'ye 1 doların 50'ye eşit olduğu varsayılarak, 253, 697, 500 Rus rublesi tutarındaki sabit bir% 5 aylık faiz ödemeyi kabul eder. 74 ruble.
3'ten büyük ->En İyi Döviz Para Birimi olan Washington, D. C.'de Döviz Para Birimi. Investopedia
Washington, D.C'yi yurt dışından mı ziyaret ediyor? Konuma, fiyata ve diğer seçeneklere odaklanan para alışverişi ipuçları.
Bir ülkenin cari açık ile para birimi değerlemesi arasındaki fark nedir?
, Iki terimin karşılık gelen anlamlarını, cari açık ve döviz değerlemesini öğrenir ve aralarındaki ilişkiyi kavrar.
Faiz ile basit faiz arasındaki fark nedir?
Basit faiz, anapara tutarını bir faiz oranına ve bir kredideki dönem sayısına çarparak hesaplanır. Bileşik faiz, önceki dönemlerin ana para tutarı ve birikmiş faizleri üzerinden tahakkuk eder.