Yatırım fonları karmaşık olabilir. Özellikle nereden başlayacağınızı bilmeyenler için yeni bir yatırımcı tavşanında bilgi kaybetmek kolay. Çoğu yatırımcı paralarını bir finansal danışmana pasif olarak güvenmeyi seçmeyi ya da 401 (k) planında bırakmayı seçmektedir. Danışmanlar mali yolculuğunuzda yararlı ve çoğunlukla vazgeçilmez ortaklar olmasına rağmen, en iyi yatırımcıların kendi yatırımları hakkında en azından biraz bilgi sahibi olmaları gerekir; bu da, büyük ve kötü düzenlenmiş e-tablolar üzerinde gözlem yapmayı gerektirmez.

Yatırım fonu bilgileri sayfası en yeşil yatırımcının bile fonlarının temel gerçekleri konusunda güncel ve güncel bilgi vermesine olanak tanır. Basit biçimlendirme ve kolayca sindirilebilen verilere odaklanma yoluyla, bu küçük bilgi parçaları, çekingen veya bilinçsiz yatırımcı için mükemmel bir başlangıç ​​noktasıdır.

Yatırım Fonu Bilgi Sayfası nedir?

Bir yatırım fonu bilgi sayfası, karşılıklı bir fonun genel bir görünümünü sağlayan temel bir üç sayfalık belgedir. Potansiyel yatırımcılar için, bu, derinlemesine incelemeden önce okumak için gerekli ve kolay bir rapordur.

"Bir yatırım değerlendirirken harika bir başlangıç ​​noktası" dedi WWF Servet Danışmanlarının CFP Roger Whitney.

Bilgi sayfası size şu bilgileri verecektir:

• Ücretler: Bir fon satın almadan önce, fonun yöneticisine ödenen ücret de dahil olmak üzere hangi ücretleri analiz etmeniz gerekir. İyi getiriler yüksek ücretlerle kolayca silinebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yüksek Yatırım Fonu Ücretlerini Kesme .)

• Risk değerlendirmesi: Bu broşür, bir fonun ne kadar riskli olduğunu gösterecektir. Yaşınıza ve diğer holdinglere bağlı olarak, bir fon sizin için çok riskli veya fazla gelir odaklı olabilir.

• İade: Faktör fonu sonuçlarını son 10 yıl içinde gösterecektir. Fonun geçmişi ve güncel yörüngesinin bir anıtı olduğu için, bir fon satın almadan önce bilmek çok önemlidir.

Bu bilgi broşürünü fonun şirket web sitesinde bulabilirsiniz. Ayrıca size telefon edilecek bir kopyasını arayabilir ve talep edebilirsiniz.

Neden Okumalıyım?

Bu bilgi broşürleri ortalama bir yatırımcı tarafından okunur, bu nedenle ne aradığınızı anlamak için çok fazla yatırım veya finansal bilgi gerekmez. Belge, kısaca, belirli yatırım fonu avantaj ve dezavantajlarını açıklıyor.

Eğer bir yatırım seçerseniz, bunu dikkatli bir şekilde okumak için zaman ayırın. Esasların norm haline gelmesinden önce bu sık sık uzun bir emirdi, ancak bu günlerde en cahil yatırımcı bile enformasyon sahibi olmak kolaydır. Bu sadeliğin çoğu kolayca anlaşılan dil ve özenle yapılandırılmış formatlamadan geliyor. Yatırım Fonları Tablosu Nasıl Okunmalı?)

"Genellikle, bir bakışta gözden geçirilebilen ifade ve çizelgeleri anlamak basit bir şekilde ayrılmıştır" dedi. uyum analisti John Schneider.E-broşür tablosunu okudum ve satın alma kararınıza güveniyorsanız ne olacaktı? Schneider, silahı daha atlamayın der.

Ayrıca, bilgi notu hakkında daha ayrıntılı bilgi içeren bir yatırım fonu izahnamesi de bulunmaktadır. Schneider'e göre, karşılıklı bir fon satın almak isteyen herkes de bir prospektüsü okumalı. Burası bir danışmanın kullanışlı olabileceği yerdir. Herhangi bir yatırımcı, bir yatırım fonu bilgi notunun temel gerçeklerini sündürebilir, ancak bir danışman yatırımınıza gerçekten güvenmek için bir prospektüse girmenize yardımcı olabilir.

The Bottom Line

Yatırım fonlarınızın nasıl yaptıklarının üstünde kalmak için bir pazar peşinde olmak zorunda değilsiniz. Mesleki rehberlik etmek için her zaman zaman ve yer olsa da, hayatlarının bir bölümünü yatırım yapmak isteyen herkes bir yerlerde öğrenmeye başlamalı. Yatırım fonu bilgilendirme tablosu başlamak için harika bir yerdir.

Kolayca sindirilebilen bilgi tablolarını okuyun ve böylesine kısa bir okuma parçasının bu kadar çok rahat olmasını sağlayarak rahatlayın. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Fonları: Temel Öğretici.)